證券投資基金,是指通過發(fā)售基金份額,將眾多不特定投資者的資金匯集起來,形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn),委托基金管理人進(jìn)行投資管理,基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管,由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。
學(xué)霸解析:通俗的來理解,就是一幫子不懂投資的人(投資者),將錢集合起來交給專業(yè)的基金公司(管理人)去投資股票,債券等等,然后由銀行(托管人)負(fù)責(zé)資金的保管,托管人和基金公司當(dāng)然也不是白干活的,會(huì)收取一定費(fèi)用啦!
基金托管人又稱基金保管人,是根據(jù)法律法規(guī)的要求,在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表,通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任?;鹜泄苋伺c基金管理人簽訂托管協(xié)議。在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報(bào)酬。
學(xué)霸解析:托管人其實(shí)就是個(gè)“管錢的”。因?yàn)槿绻顿Y者的錢,直接交給基金管理公司,錢也由基金公司管,投資運(yùn)作也由基金公司負(fù)責(zé)的話,那很可能基金公司就自己“監(jiān)守自盜”,挪用投資者的投資款,所以公募證券投資基金就引入了“托管人”的概念,這樣“錢”和“投資運(yùn)作”是相分離的,同時(shí)托管人對(duì)基金公司的投資運(yùn)作也能起到很好的第三方監(jiān)督作用。
提示:公募證券投資基金必須引入”托管人“,來管理投資者的資金,這樣能在監(jiān)管上防止基金管理人私下挪用投資者的投資款,因?yàn)樵谧C券投資基金中,投資者買入基金份額的款項(xiàng),是屬于投資者的資產(chǎn),不屬于基金管理人的資產(chǎn)。
【補(bǔ)充知識(shí)點(diǎn)】境外資產(chǎn)托管人
(1)在中國(guó)大陸以外的國(guó)家或地區(qū)設(shè)立,受當(dāng)?shù)卣?、金融或證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。
(2)最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本不少于10億美元或等值貨幣或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣。
(3)有足夠的熟悉境外托管業(yè)務(wù)的專職人員。
(4)具備安全保管資產(chǎn)的條件。
(5)具備安全、高效的清算、交割能力。
(6)最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰,沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查。
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