股票基金在投資組合中的作用:追求長期資本增長;高風(fēng)險高收益;有效抵御通貨膨脹風(fēng)險的投資工具;

　　股票基金與股票的區(qū)別：

　　1. 股票基金是組合投資，風(fēng)險相對分散化;單一股票投資風(fēng)險相對集中，投資風(fēng)險較大;

　　2. 股票價格由投資者買賣股票數(shù)量的大小和強弱對比而受到影響;股票基金份額凈值不會由于申購贖回數(shù)量的多少受到影響;

　　3. 評判標(biāo)準(zhǔn)不同

　　4. 股票交易價格在每一交易日處于變動之中;股票基金凈值每日只計算一次。

　　股票基金的分類

　　1. 按投資市場分：國內(nèi)、國外、全球

　　2. 按基金投資風(fēng)格：大盤成長、中盤成長、小盤成長;大盤價值、中盤價值、小盤價值;大盤平衡、中盤平衡、小盤平衡。

　　3. 行業(yè)型基金

　　股票基金的投資風(fēng)險：系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險、基金管理運作風(fēng)險

　　股票基金的分析方法：

　　1. 反映基金經(jīng)營業(yè)績指標(biāo)：基金分紅、已實現(xiàn)收益、凈值增長率

　　2. 股票型基金風(fēng)險評價指標(biāo)：凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差、持股集中度、行業(yè)投資集中度

　　3. 反映基金運作成本指標(biāo)：費用率

　　4. 反映基金操作策略的指標(biāo)：基金周轉(zhuǎn)率

　　債券基金在投資組合中的作用：追求穩(wěn)定收入;較好分散投資風(fēng)險;可與股票基金搭配進行組合投資。

　　債券基金與債券的區(qū)別：

　　1. 債券基金收益的穩(wěn)定性不如債券的利息固定

　　2. 債券型基金沒有明確的到期日

　　3. 投資風(fēng)險不同，債券基金分散風(fēng)險

　　債券基金的分類

　　根據(jù)是否可以直接在二級市場買賣股票分為：純債型、偏債型

　　債券基金的投資風(fēng)險：

　　利率風(fēng)險、信用風(fēng)險、提前贖回風(fēng)險、通貨膨脹風(fēng)險證券市場相關(guān)風(fēng)險

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來源:233網(wǎng)校-基金銷售責(zé)編:ldy  評論 糾錯