第四十二條　基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。
　　前款規(guī)定的文件應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整。
　　對基金募集所進行的宣傳推介活動，應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得有本法第六十四條所列行為。
　　【釋義】　本條是對基金管理人在基金份額發(fā)售前公布有關(guān)文件以及對基金宣傳推介活動的要求。
　　一、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前公布有關(guān)文件
　　根據(jù)本法規(guī)定，基金管理人募集基金的申請經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)后，就可以發(fā)售基金份額。本條款是對基金管理人發(fā)售基金份額前應(yīng)當(dāng)公布有關(guān)文件的要求，即基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日之前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件?；鸷贤饕s定了基金活動當(dāng)事人的各項權(quán)利義務(wù)關(guān)系，明確持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及投資人重大利益的事項。招募說明書主要說明基金產(chǎn)品特性、基金發(fā)行、上市與交易安排、基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、風(fēng)險揭示、信息披露及基金持有人服務(wù)等內(nèi)容?！捌渌嘘P(guān)文件”是指國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)要求公布的有關(guān)文件。通過公布這些文件，可以讓社會公眾提前了解基金管理人所發(fā)基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資決策、投資組合、風(fēng)險揭示、收益分配等具體情況，了解基金合同當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系等。通過限度地披露影響投資人決策的全部事項，可以方便投資人作出是否購買基金份額的投資決策。
　　二、基金管理人公布的基金合同、招募說明書和其他有關(guān)文件，應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整
　　本條款要求基金管理人在基金份額發(fā)售前公布基金合同、招募說明書和其他有關(guān)文件，目的是為了讓投資人了解基金管理人所發(fā)基金的具體情況，了解基金合同當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，以便作出是否購買基金份額的決定。因此，本條第二款要求基金管理人公布的這些文件應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，不得弄虛作假，有誤導(dǎo)性陳述或者有重大遺漏。
　　三、本條第三款是對基金募集所進行的宣傳推介活動提出的要求
　　一是概括規(guī)定應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，比如，為基金產(chǎn)品進行廣告宣傳時，應(yīng)當(dāng)遵守廣告法的有關(guān)規(guī)定。二是具體規(guī)定不得有本法第64條規(guī)定的行為，即對基金募集所進行的宣傳推介活動，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，不得對證券投資業(yè)績進行預(yù)測，不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失，不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機構(gòu)，以及依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。比如，中國證監(jiān)會發(fā)布的《證券投資基金銷售活動管理暫行規(guī)定》要求，基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得以任何形式宣傳和銷售該基金?；痄N售宣傳內(nèi)容不得出現(xiàn)與基金合同、基金招募說明書內(nèi)容相抵觸的陳述?；鸬匿N售宣傳內(nèi)容必須含有明確的風(fēng)險提示和警示性文字，提醒投資人注意投資風(fēng)險，仔細(xì)閱讀基金的銷售文件。引用基金過往業(yè)績的，應(yīng)同時聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)等。

來源:233網(wǎng)校-基金銷售責(zé)編:cxjun23  評論 糾錯