第六章第四節(jié)　基金銷售機構(gòu)

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　　一、基金銷售及基金銷售機構(gòu)
　　證券投資基金銷售。包括基金銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動?；痄N售活動涉及基金管理人、基金銷售機構(gòu)和基金銷售相關(guān)機構(gòu)等當事人。
　　二、基金銷售機構(gòu)資格條件
　　(一)基本規(guī)定《基金銷售辦法》規(guī)定
　　基金銷售機構(gòu)申請基金銷售資格應(yīng)具備的條件具體如下：
　　第一，具有健全的法人治理機構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行；
　　第二，財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；
　　第三，有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；
　　第四，有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的符合中國證監(jiān)會要求的技術(shù)設(shè)施；
　　第五，制定了完善的資金清算流程，符合對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；
　　第六，有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系；
　　第七，制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度；
　　第八，有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度等。
　　三、基金銷售機構(gòu)資格取得、備案與終止
　　取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)，應(yīng)將機構(gòu)基本信息報中國證監(jiān)會備案，將參與銷售業(yè)務(wù)的分支機構(gòu)的基本信息報所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案?；痄N售業(yè)務(wù)資格部分終止的，基金銷售機構(gòu)可以辦理銷戶、贖回、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出等業(yè)務(wù)，不得辦理開戶、認購、申購等業(yè)務(wù)。
　　(二)商業(yè)銀行應(yīng)具備的條件
　　除上述條件外，商業(yè)銀行還應(yīng)當具備以下條件：(1)資本充足率符合規(guī)定；(2)有專門負責基金銷售業(yè)務(wù)的部門；(3)最近3年內(nèi)沒有受到行政處罰或者刑事處罰；(4)負責基金銷售的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于員工人數(shù)的1／2，部門管理人員要取得基金從業(yè)資格，熟悉基金業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或在其他金融相關(guān)機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負責人均已取得基金從業(yè)資格。
　　(三)證券公司應(yīng)具備的條件
　　除前述基本條件外，證券公司還應(yīng)具備以下條件：
　　(1)有專門負責基金銷售業(yè)務(wù)的部門；
　　(2)凈資本等財務(wù)風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定；
　　(3)最近2年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為；
　　(4)沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間，最近三年內(nèi)沒有受到行政處罰或者刑事處罰；
　　(5)沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；
　　(6)同“商業(yè)銀行應(yīng)具備的條件(4)”。
　　(四)證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)具備的條件
　　除前述基本條件外，證券投資咨詢機構(gòu)還應(yīng)具備以下條件：
　　(1)有專門負責基金銷售業(yè)務(wù)的部門；
　　(2)注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；
　　(3)公司負責基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；
　　(4)持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個以上完整會計年度；
　　(5)最近三年沒有代理投資人從事證券買賣的行為；
　　(6)沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)凋查，或者正處于整改期間；最近3年內(nèi)沒有受到行政處罰或者刑事處罰；
　　(7)沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；
　　(8)同“商業(yè)銀行應(yīng)具備的條件(4)”。
　　(五)獨立基金銷售機構(gòu)應(yīng)具備的條件
　　1．獨立基金銷售機構(gòu)的條件
　　獨立基金銷售機構(gòu)可以專業(yè)從事基金及其他金融理財產(chǎn)品銷售，除前述基本條件外，還應(yīng)具備以下條件：
　　(1)為依法設(shè)立的有限公司、合伙企業(yè)或者符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他形式；
　　(2)有符合規(guī)定的組織名稱、組織機構(gòu)和經(jīng)營范圍；
　　(3)注冊資本或者出資不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；
　　(4)有限責任公司股東或者合伙企業(yè)合伙人符合規(guī)定；
　　(5)沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響機構(gòu)正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；
　　(6)高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以．上或者在其他金融相關(guān)機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；
　　(7)取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。
　　2．不同組織形式的獨立基金銷售機構(gòu)股東或合伙人的條件
　　獨立基金銷售機構(gòu)以有限責任公司形式設(shè)立的，其股東可以是企業(yè)法人或者自然人。其中：企業(yè)法人應(yīng)具備相應(yīng)的主要條件是：持續(xù)經(jīng)營3個以上完整會計年度，財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；最近3年沒有受到刑事處罰；在自律管理組織、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄；沒有因違法違規(guī)行為正在被調(diào)查或整改期間等。自然人應(yīng)具備的主要條件是：有從事證券、基金或者其他金融業(yè)務(wù)10年以上或者證券、基金業(yè)務(wù)部門管理5年以上或者擔任證券、基金行業(yè)高級管理人員3年以上的工作經(jīng)歷；最近3年沒有收到形式處罰；最近3年沒有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰；在自律管理組織、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄；無到期末清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)；最近3年無其他重大不良誠信記錄等。獨立基金銷售機構(gòu)以合伙企業(yè)形式設(shè)立時，其合伙人需要具備的條件，等同于以有限責任公司形式設(shè)立時自然人應(yīng)具備的條件。

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