命題點(diǎn)一 證券投資基金的起源和早期發(fā)展
1868年,英國成立的“海外及殖民地政府信托基金”被看作最早的基金。
早期的基金基本上是封閉式基金。1924年3月21日,“馬薩諸塞投資信托基金”在美國波士頓成立,這是世界上第一只開放式基金。
大危機(jī)后,美國1940年出臺的《投資公司法》和《投資顧問法》對美國基金業(yè)的發(fā)展有基石性作用。
命題點(diǎn)二 證券投資基金在全球的普及性發(fā)展
美國是世界上基金業(yè)最為發(fā)達(dá)的國家。
命題點(diǎn)三 全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點(diǎn)
(1)美國占據(jù)主導(dǎo)地位,其他國家發(fā)展迅猛。
(2)開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品。
(3)基金市場競爭加劇,行業(yè)集中趨勢突出。
(4)基金的資金來源發(fā)生了重大變化(退休養(yǎng)老金快速增長)。
第六節(jié) 我國基金業(yè)的發(fā)展概況
我國基金業(yè)的發(fā)展分為三個階段:
第一階段:20世紀(jì)80年代末至1997年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》(簡稱《暫行辦法》)頒布之前
公司型封閉式基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金在上海證券交易所最早掛牌上市。
第二階段:《暫行辦法》頒布至2004年6月
2001年9月,我國第一只開放式基金——“華安創(chuàng)新”誕生。
第三階段:快速發(fā)展階段
2004年6月1日實(shí)施的《證券投資基金法》,標(biāo)志著基金業(yè)進(jìn)入一個新的發(fā)展階段。
第七節(jié)基金業(yè)在金融體系中的地位與作用
(1)為中小投資者拓寬了投資渠道。
(2)優(yōu)化金融結(jié)構(gòu),促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。
(3)有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。
(4)完善金融體系和社會保障體系。
本節(jié)只需將四個標(biāo)題背熟即可。
輔導(dǎo)資料:2015年證券從業(yè)資格考點(diǎn)精華匯總[5科]
模擬試題:證券從業(yè)資格考試五科試題沖刺專題
互動平臺【微信公眾號:zq_233 |QQ群號:333018491|233網(wǎng)校APP下載】
233網(wǎng)校講師坐鎮(zhèn),多年實(shí)戰(zhàn)課程,多重輔導(dǎo)體系全程保障通關(guān)>> 了解詳情!