142、直銷是不通過中介機(jī)構(gòu)而是由基金管理人附屬的銷售機(jī)構(gòu)把基金份額直接出售給投資者的模式。 ( ?。?BR>
143、代銷是一種通過銀行、證券公司、保險公司、財務(wù)顧問公司等代銷機(jī)構(gòu)銷售基金的方法。 ( ?。?BR>
144、獨(dú)立性原則,即制定內(nèi)部控制應(yīng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為目標(biāo)。 ( )
145、直銷對客戶財務(wù)狀況更了解,但對客戶控制力較差。 ( ?。?BR>
146、與傳統(tǒng)的基金申購方式相比,基金定期定額投資計劃將基金投資行為程序化,免去投資者多次申購的繁瑣手續(xù),且具有風(fēng)險控制效應(yīng)、成本效應(yīng)和復(fù)利效應(yīng)等投資效果。 ( ?。?BR>
147、進(jìn)行投資者教育活動,在向投資人普及基金知識、充分揭示基金投資風(fēng)險的同時,目的是要培養(yǎng)投資者的理性投資行為,使投資者與基金市場發(fā)展同步成熟。 ( )
148、在我國,大眾投資群體仍以銀行儲蓄為主要金融資產(chǎn),商業(yè)銀行具有廣泛的客戶基礎(chǔ)。 ( )
149、針對投資意識較強(qiáng)的老股民群體,利用專業(yè)基金銷售公司將是爭取這類客戶的有效手段。 ( ?。?BR>
150、基金銷售機(jī)構(gòu)針對保險公司、財務(wù)公司等機(jī)構(gòu)客戶,可以通過召開研討會、推介會的辦法,向特定的或不特定的客戶群體傳達(dá)投資理念和投資策略,爭取客戶的認(rèn)同,以達(dá)到促銷目的。 ( )
151、系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在移動硬盤上保存l5年。 ( ?。?BR>