第七章　資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

考前輔導(dǎo)>> 2013年證券從業(yè)資格考試《證券交易》考前同步測試輔導(dǎo)

　　本章主要考點
　　1.掌握資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義及種類。
　　2.熟悉證券公司取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的條件。
　　3.熟悉客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理的基本原則和一般規(guī)定。
　　4.熟悉客戶資產(chǎn)托管的有關(guān)規(guī)定和要求。
　　5.熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則。
　　6.熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作的基本規(guī)范。
　　7.熟悉定向資產(chǎn)管理合同應(yīng)包括的基本事項。
　　8.熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的基本要求。
　　9.熟悉集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作的基本規(guī)范。
　　10.熟悉設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的備案與批準(zhǔn)程序。
　　11.熟悉集合資產(chǎn)管理計劃說明書的基本內(nèi)容。
　　12.熟悉集合資產(chǎn)管理合同應(yīng)包括的主要內(nèi)容。
　　13.熟悉集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中證券公司與客戶的權(quán)利與義務(wù)。
　　14.熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)禁止行為的有關(guān)規(guī)定。
　　15.熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險及防范措施。
　　16.熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)違反有關(guān)法規(guī)的法律責(zé)任。
　　第一節(jié)　資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義、種類及業(yè)務(wù)資格
　　一、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義及種類（掌握）
　　▲資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，依照有關(guān)法律法規(guī)及《試行辦法》的規(guī)定與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營運作，為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)的行為。
　　▲資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括三種：為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為客戶特定目的辦理專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)?！「拍?特點
　　為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 證券公司與單一客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)的一種業(yè)務(wù)。（1）證券公司與客戶必須是一對一的。
　?。?）具體投資方向應(yīng)在資產(chǎn)管理合同中約定。
　?。?）必須在單一客戶的專用證券賬戶中經(jīng)營運作。
　　為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 證券公司通過設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃，與客戶簽訂集合資產(chǎn)管理合同，將客戶資產(chǎn)交由依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管，通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)的一種業(yè)務(wù)。（1）集合性，即證券公司與客戶是一對多的。
　?。?）投資范圍有限定性和非限定性之分。
　?。?）客戶資產(chǎn)必須進(jìn)行托管。
　　（4）通過專門賬戶投資運作。
　?。?）較嚴(yán)格的信息披露。
　　為客戶特定目的辦理專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)證券公司與客戶簽訂專項資產(chǎn)管理合同，針對客戶的特殊要求和資產(chǎn)的具體情況，設(shè)定特定投資目標(biāo)，通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)的一種業(yè)務(wù)。 （1）綜合性，即證券公司與客戶可以是“一對一”，也可以是“一對多”。
　?。?）特定性，即要設(shè)定特定的投資目標(biāo)。
　　（3）通過專門賬戶經(jīng)營運作。
　　【例題·多選題】以下屬于集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點的有（ ）。
　　A.較嚴(yán)格的信息披露
　　B.客戶資產(chǎn)必須進(jìn)行托管
　　C.證券公司與客戶是“一對一”的
　　D.投資范圍有限定性和非限定性之分
　　『正確答案』ABD
　　『答案解析』C是為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點。
　　二、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格（熟悉）
　?。ㄒ唬┳C券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的條件（6個）
　　1.經(jīng)中國證監(jiān)會核定具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營范圍。
　　2.凈資本不低于2億元人民幣，且符合中國證監(jiān)會關(guān)于經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定。
　　3.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中，具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。
　　4.具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行。
　　5.最近1年未受到過行政處罰或者刑事處罰。
　　6.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
　?。ǘ┳C券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格應(yīng)提交相關(guān)材料
　?。ㄈ┢渌?BR>　　證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃，辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，還應(yīng)當(dāng)符合下列要求：
　　1.具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行。
　　2.設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本不低于3億元人民幣，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本不低于5億元人民幣。
　　3.最近1年不存在挪用客戶交易結(jié)算資金等客戶資產(chǎn)的情形。
　　4.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
　　【例1·多選題】證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（ ）。
　　A. 最近3年未受到過行政處罰或者刑事處罰
　　B. 經(jīng)中國證監(jiān)會核定具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營范圍
　　C. 具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人
　　D. 凈資本不低于人民幣2億元，且符合中國證監(jiān)會關(guān)于經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定
　　『正確答案』BCD
　　『答案解析』A正確的說法應(yīng)該是：最近1年未受到過行政處罰或者刑事處罰。
　　【例2·單選題】證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃，辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，凈資本不低于人民幣（ ）億元。
　　A.2
　　B.3
　　C.5
　　D.10
　　『正確答案』B
　　『答案解析』設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本不低于3億元人民幣。

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