第四章第二節(jié) 證券經紀業(yè)務的營運管理
證券營業(yè)部日常經營管理的主要內容就是經紀業(yè)務的營運管理。
經紀業(yè)務運營管理的主要內容包括賬戶管理(包括證券賬戶和資金賬戶管理)、證券委托買賣、清算交割、投資者教育與適當性管理、證券投資顧問服務等。
一、賬戶管理
賬戶管理主要包括：賬戶的開立、信息變更、注銷；證券賬戶的合并、掛失補辦；不合格賬戶、休眠賬戶及風險處置休眠賬戶的管理；賬戶信息比對與報送；客戶賬戶檔案管理等。
(一)客戶身份識別
1．客戶賬戶管理業(yè)務的客戶身份識別。
2．賬戶身份信息變更時客戶身份的重新識別。營業(yè)部在辦理賬戶身份信息變更業(yè)務時，應當重新識別客戶身份。
3．客戶身份持續(xù)識別與賬戶客戶信息維護。
(二)證券賬戶的管理及操作規(guī)范
證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補辦、證券賬戶注冊資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。
1．證券賬戶的開立
證券公司營業(yè)部在為客戶開戶時，須根據中國結算公司《證券賬戶管理規(guī)則》確認客戶證券賬戶的開戶資格及各類證券品種的交易權限。
(1)境內自然人申請開立證券賬戶：由客戶本人填寫“自然人證券賬戶注冊．申請表”，并提交本人有效身份證明文件及復印件。委托他人代辦的，還需提供經公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復印件。
例4—6(2012年3月考題·多選題)
境內自然人申請開立證券賬戶，需提供的材料有（ ）。
A．本人有效身份證明文件及復印件
B．單位介紹信或街道證明
C．客戶本人填寫的《自然人證券賬戶注冊申請表》
D．住址證明
【參考答案】AC
【解析】境內自然人申請開立證券賬戶，由客戶本人填寫《自然人證券賬戶注冊申請表》，并提交本人有效身份證明文件及復印件。委托他人代辦 的，還需提供經公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復印件。
(2)境內法人申請開立證券賬戶：客戶填寫“機構證券賬戶注冊申請表”，并提交有效身份證明文件(企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書)及復印件或加蓋發(fā)證機關確認章的復印件、經辦人有效身份證明文件及復印件。
(3)境內合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請開立證券賬戶：客戶填寫“合伙企業(yè)等非法人組織證券賬戶注冊申請表”；提交工商管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照(或其他國家有權機關頒發(fā)的合伙組織成立證書)及復印件，組織機構代碼證及復印件，合伙協(xié)議或投資各方簽署的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)合同及章程(須加蓋企業(yè)公章)，全體合伙人或投資者名單、有效身份證明文件及復印件，經辦人有效身份證明文件及復印件，執(zhí)行事務合伙人或負責人證明書(須加蓋企業(yè)公章)，執(zhí)行事務合伙人或負責人有效身份證明文件及復印件，加蓋企業(yè)公章的執(zhí)行事務合伙人或負責人對經辦人的授權委托書(合伙企業(yè)執(zhí)行事務合伙人以合伙企業(yè)營業(yè)執(zhí)照上的記載為準，有多名合伙企業(yè)執(zhí)行事務合伙人的，由其中一名在授權書上簽字；執(zhí)行事務合伙人是法人或者其他組織的，由其委派代表在授權書上簽字)。
(4)經辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后，將所有資料交復核員實時復核。
(5)復核員實時復核，確認合格后在注冊申請表上注明“已審核”并簽名，
同時加蓋開戶業(yè)務專用章后，將資料交還經辦人；經辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
(6)按規(guī)定數據格式實時向中國結算公司傳送開戶數據，內容包括自然人姓名及有效身份證明文件號碼或法人名稱及有效身份證明文件號碼、通訊地址、聯(lián)系電話、開戶機構、申請日期等。
(7)收市后經辦人將客戶留存資料歸人客戶資料檔案留存。
2．證券賬戶卡掛失補辦
(1)自然人申請掛失補辦。
(2)法人申請掛失補辦。
(3)經辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后將所有資料交復核員實時復核。
(4)復核員實時復核并在申請表單上簽章后，將資料交還經辦人；經辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
(5)收市后經辦人將客戶留存資料歸人客戶資料檔案留存。
3．證券賬戶注冊資料的查詢
(1)自然人申請查詢。
(2)法人申請查詢。
(3)經辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后，將所有資料交復核員實時復核。
(4)復核員實時復核并在申請表單上簽章后，將資料交還經辦人；經辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
(5)經辦人向中國結算公司實時辦理查詢，并將查詢結果交客戶經辦人。
4．證券賬戶注冊資料的變更
當證券賬戶注冊資料中的自然人姓名或機構名稱、有效身份證明文件號碼或中國結算公司要求的其他情形之一發(fā)生變化時，賬戶持有人應及時辦理注冊資料變更手續(xù)。
(1)自然人申請變更。
同時加蓋開戶業(yè)務專用章后，將資料交還經辦人；經辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
(2)按規(guī)定數據格式實時向中國結算公司傳送開戶數據，內容包括自然人姓名及有效身份證明文件號碼或法人名稱及有效身份證明文件號碼、通訊地址、聯(lián)系電話、開戶機構、申請日期等。
(3)收市后經辦人將客戶留存資料歸人客戶資料檔案留存。
2．證券賬戶卡掛失補辦
(1)自然人申請掛失補辦。
(2)法人申請掛失補辦。
(3)經辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后將所有資料交復核員實時復核。
(4)復核員實時復核并在申請表單上簽章后，將資料交還經辦人；經辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
(5)收市后經辦人將客戶留存資料歸人客戶資料檔案留存。
3．證券賬戶注冊資料的查詢
(1)自然人申請查詢。
(2)法人申請查詢。
(3)經辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后，將所有資料交復核員實時復核。
(4)復核員實時復核并在申請表單上簽章后，將資料交還經辦人；經辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
(5)經辦人向中國結算公司實時辦理查詢，并將查詢結果交客戶經辦人。
4．證券賬戶注冊資料的變更
當證券賬戶注冊資料中的自然人姓名或機構名稱、有效身份證明文件號碼或中國結算公司要求的其他情形之一發(fā)生變化時，賬戶持有人應及時辦理注冊資料變更手續(xù)。
(1)自然人申請變更。
例4—7(2012年3月考題·多選題)
自然人申請變更證券賬戶注冊資料需要（ ?。?。
A．客戶本人填寫《證券賬戶注冊資料變更申請表》
B．提交客戶本人證券賬戶卡及復印件
C．提交客戶本人有效身份證明文件及復印件
D．發(fā)證機關出具的有關變更證明及復印件
【參考答案】ABCD
【解析】自然人申請變更的客戶本人填寫《證券賬戶注冊資料變更申請表》，并提交客戶本人證券賬戶卡及復印件、本人有效身份證明文件及復印件、發(fā)證機關出具的有關變更證明及復印件(變更證明包括原姓名、原身份證號碼及新姓名、新身份證號碼)、中國結算公司要求提供的其他資料。客戶委托他人代辦的，還需提供經公證的委托代辦書、代辦人有效身份證明文件及復印件。
(2)法人申請變更。
(3)合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請變更。
(4)經辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后將所有資料交復核員實時復核。
(5)復核員實時復核并在申請表單上簽章后，將資料交還經辦人；經辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
(6)收市后經辦人將客戶留存資料歸人客戶資料檔案留存。
(7)將客戶證券賬戶卡、授權委托書、發(fā)證機關出具的變更證明等原件及有效身份證明復印件寄送中國結算公司審核。
5．證券賬戶合并
(1)自然人申請合并。
(2)法人申請合并。
(3)經辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后交復核員實時復核。
(4)復核員實時復核并在申請表單上簽章后，將資料交還經辦人；經辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
(5)收市后經辦人將客戶留存資料歸人客戶資料檔案留存。
(6)將被合并的證券賬戶卡收繳存檔，并按規(guī)定的數據格式將合并的證券賬戶的資料報送中國結算公司。中國結算公司審核合格后，實時辦理合并手續(xù)，并將被合并的賬戶予以注銷。
6．證券賬戶注銷
(1)自然人申請注銷。
(2)法人申請注銷。
(3)合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請注銷。
(4)經辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后交復核員實時復核。
(5)復核員實時復核并在申請表單上簽章后，將資料交還經辦人；經辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
(6)收市后經辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留存。
(7)將擬注銷的證券賬戶卡收繳存檔，并按規(guī)定的數據格式將注銷證券賬戶的資料報送中國結算公司。中國結算公司審核合格后實時辦理注銷手續(xù)。
7．非交易過戶
(1)自然人因遺產繼承辦理公眾股非交易過戶：申請人填寫“股份非交易過戶申請表”，并提交繼承公證書、證明被繼承人死亡的有效法律文件及復印件、繼承人身份證原件及復印件、證券賬戶卡原件及復印件、股份托管證券營業(yè)部出具的所涉流通股份凍結證明。申請人委托他人代辦的，還應提供經公證的代理委托書、代辦人有效身份證明文件及復印件。
例4—8(2012年3月考題·多選題)
境內自然人因遺產繼承辦理公眾股非交易過戶，申請人需提供的材料有（ ?。?。
A．繼承公證書
B．證明被繼承人死亡的有效法律文件及復印件
C．繼承人身份證原件及復印件
D．證券賬戶卡原件及復印件
【參考答案】ABCD
【解析】自然人因遺產繼承辦理公眾股非交易過戶需提供的材料有：申請人填寫股份非交易過戶申請表，并提交繼承公證書、證明被繼承人死亡的有效法律文件及復印件、繼承人身份證原件及復印件、證券賬戶卡原件及復印件、股份托管證券營業(yè)部出具的所涉流通股份凍結證明。申請人委托他人代辦的，還應提供經公證的代理委托書、代辦人有效身份證明文件及復印件。
(2)自然人因出國定居向受贈人贈與公司職工股辦理非交易過戶：申請人填寫“股份非交易過戶申請表”，并提交贈與公證書、贈與方原戶口所在地公安機關出具的身份證注銷證明及復印件、受贈方身份證及復印件、當事人雙方證券賬戶卡及復印件、上市公司出具的確認受贈人為該公司職工的證明。申請人委托他人代辦的，還應提供經公證的代理委托書、代辦人有效身份證叫文件及復印件。
(3)經辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后交復核員實時復核。
(4)復核員實時復核并在申請表單上簽章后，將申請表及資料交營業(yè)部分管負責人審核；營業(yè)部分管負責人在“股份非交易過戶申請表”上實時審核簽字后交還經辦人；經辦人將有效身份證明原件交還申請人，其余資料留存。
(5)經辦人向申請人預收取非交易過戶的一切費用并出示相應憑證。
(6)按照中國結算公司上海分公司或中國結算公司深圳分公司的要求，將股份非交易過戶申請材料以特快專遞方式寄送(中國結算公司深圳分公司)或傳真至公司經紀業(yè)務管理部門(上海證券的非交易過戶)。公司經紀業(yè)務管理部門審核無誤后再傳真至中國結算公司。
(7)收市后經辦人將客戶留存資料歸人客戶資料檔案留存。
(8)經辦人于收到登記結算公司非交易過戶確認單的下一工作日將該確認單交申請人，并扣除實際發(fā)生的費用。
(三)資金賬戶的管理及操作規(guī)范
資金賬戶(證券資金臺賬)管理包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權限、選擇客戶資金存管的指定商業(yè)銀行、開通或變更客戶交易結算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等。
1．資金賬戶的開立。
2．客戶申請開通網上交易委托方式(已開立資金賬戶但尚未申請開通網上交易的客戶)。
3．客戶申請開通其他交易委托方式或其他交易品種。
4．自然人客戶申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易。
5．客戶委托方式或其他交易品種操作權限的終止。
6．開通或變更客戶交易結算資金第三方存管銀行(已開立資金賬戶但未開通三方存管的客戶)
(1)選擇指定商業(yè)銀行。
(2)客戶變更指定商業(yè)銀行。
(3)客戶變更銀行賬戶。
(4)客戶撤銷資金賬戶。
7．賬戶掛失、補辦。
8．賬戶解掛。
9．客戶重要資料變更。
10．密碼修改、清密?？蛻裘艽a遺忘或需柜臺修改密碼的，可給予清密，由客戶本人重新設定密碼。
11．撤銷指定交易和轉托管。
12．資金賬戶(證券賬戶)銷戶。
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