2021年銀行從業(yè)教材已更新，中級銀行從業(yè)《個人理財》教材目錄如下：

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第一章家庭收支和債務(wù)管理

第一節(jié)家庭收支和債務(wù)管理信息的分類

一、家庭收入的分類

二、家庭支出的分類

三、家庭結(jié)余的分類

四、家庭資產(chǎn)和負(fù)債的分類

第二節(jié)家庭收人支出表和資產(chǎn)負(fù)債表的制作

一、家庭收入支出表的制作

二、家庭資產(chǎn)負(fù)債表的制作

第三節(jié)家庭收支和債務(wù)管理狀況分析

一、家庭收支狀況的分析

二、家庭債務(wù)管理狀況的分析

第四節(jié)家庭收支和債務(wù)管理的綜合運(yùn)用

一、家庭收支管理的綜合運(yùn)用

二、家庭債務(wù)管理的綜合運(yùn)用

第二章財富保障與規(guī)劃

第一節(jié)財富保障概述

一、財富保障的意義

二、風(fēng)險的基本概念

三、風(fēng)險管理的基本概念

第二節(jié)保險的基本概念與原理

一、保險的定義

二、保險的相關(guān)要素

三、商業(yè)保險的種類

四、保險的基本原則

五、保險合同及特征

六、保險的基本原理

七、保險規(guī)劃的意義

第三節(jié)保險的主要品種

一、人壽保險

二、年金保險

三、人身意外傷害保險

四、健康保險

五、財產(chǎn)保險

六、團(tuán)體保險

第四節(jié)財富保障規(guī)劃與保險產(chǎn)品選擇

一、財富保障規(guī)劃的功能和目的

二、家庭壽險保障規(guī)劃

三、家庭財險保障規(guī)劃

四、購買保險產(chǎn)品審要注意的其他事項

第三章教育投資規(guī)劃

第一節(jié)教育投資規(guī)劃概述

一、教育規(guī)劃的重要性

二、教育支出的特點(diǎn)

第二節(jié)教育投資規(guī)劃的工具

一、短期教育投資規(guī)劃工具

二、長期教育投資規(guī)劃工具

第三節(jié)教育投資規(guī)劃流程及出國留學(xué)投資規(guī)劃

一、教育投資規(guī)劃的流程

二、教育投資規(guī)劃具體步驟分析

三、教育投資規(guī)劃的原則

四、出國留學(xué)投資規(guī)劃

第四章退休養(yǎng)老規(guī)劃

第一節(jié)退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性

一、社會老齡化趨勢

二、醫(yī)療和健康費(fèi)用持續(xù)增加

三、通貨膨脹影響

四、生活品質(zhì)提高和額外支出增加

五、養(yǎng)老保障制度尚不完善

第二節(jié)影響退休規(guī)劃的因素

一、退休年齡

二、壽命長短

三、性別差異

四、通貨膨脹率

五、預(yù)期生活方式

六、現(xiàn)有資產(chǎn)狀況

七、預(yù)期投資回報率

第三節(jié)退休規(guī)劃的流程和原則

一、退休規(guī)劃的流程

二、退休規(guī)劃步驟分析

三、退休規(guī)劃原則

第四節(jié)薪酬與員工福利

一、薪酬構(gòu)成與福利

二、基本養(yǎng)老保險的資金籌集與發(fā)放

三、企業(yè)年金的資金籌集與發(fā)放

四、其他社會福利與單位福利

第五章投資規(guī)劃

第一節(jié)投資規(guī)劃概述

一、投資規(guī)劃相關(guān)定義

二、投資的目的

第二節(jié)現(xiàn)代投資組合理論與資產(chǎn)配置

一、有效性市場理論

二、投資組合理論

三、資本資產(chǎn)定價模型

四、套利定價理論

五、行為金融學(xué)

六、資產(chǎn)配置

第三節(jié)投資工具分析方法與投資組合績效分析

一、基本面分析

二、技術(shù)面分析

三、債券分析

四、心理分析

五、投資組合業(yè)績的評價

第四節(jié)資產(chǎn)配置應(yīng)用與投資規(guī)劃

一、資產(chǎn)配置的具體應(yīng)用

二、智能投顧

三、投資規(guī)劃的案例分析

第六章稅務(wù)規(guī)劃

第一節(jié)稅務(wù)規(guī)劃概述

一、稅收的定義及特征

二、稅收制度

三、中國稅制體系

第二節(jié)稅務(wù)規(guī)劃基本方法

一、稅務(wù)規(guī)劃的定義

二、稅務(wù)規(guī)劃的分類

三、稅務(wù)規(guī)劃的主要方法

第三節(jié)個人所得稅稅務(wù)規(guī)劃

一、個人所得稅概述

二、個人所得稅稅務(wù)規(guī)劃

第四節(jié)房屋交易稅務(wù)規(guī)劃

一、房產(chǎn)交易相關(guān)稅種

二、房產(chǎn)交易稅務(wù)規(guī)劃案例分析

第五節(jié)汽車納稅介紹

一、汽車交易相關(guān)稅種

二、汽車交易納稅案例

第六節(jié)資產(chǎn)管理產(chǎn)品納稅簡介

一、需要繳納增值稅的機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品

二、資管產(chǎn)品繳納增值稅的案例

三、資管產(chǎn)品繳納增值稅對于個人理財?shù)挠绊?/p>

附錄:《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》的解讀

第七章財富傳承規(guī)劃

第一節(jié)財富傳承規(guī)劃概述

一、財富傳承規(guī)劃基本概念

二、財富傳承規(guī)劃需求及現(xiàn)狀

三、財富傳承規(guī)劃功能

四、財富傳承規(guī)劃工具比較與原則

第二節(jié)財富傳承之遺產(chǎn)繼承

一、一般規(guī)定

二、法定繼承

三、遺囑繼承

四、遺產(chǎn)的處理

第三節(jié)財富傳承之家族信托

一、家族信托概述

二、國外家族信托介紹

三、國內(nèi)家族信托的發(fā)展現(xiàn)狀

第四節(jié)財富傳承——保險及保險金信托

一、人壽保險

二、保險金信托

第八章中小企業(yè)主理財規(guī)劃

第一節(jié)中小企業(yè)的界定和特征

一、中小企業(yè)的界定

二、中小企業(yè)的特征

第二節(jié)中小企業(yè)主人群分析

一、中小企業(yè)主的人群分類

二、中小企業(yè)主人群分類特征

三、中小企業(yè)主的理財偏好

第三節(jié)中小企業(yè)公司理財規(guī)劃

一、中小企業(yè)理財?shù)奶攸c(diǎn)和需求

二、中小企業(yè)融資需求

三、企業(yè)財務(wù)管理需求

第四節(jié)中小企業(yè)主的個人理財規(guī)劃

一、小企業(yè)主家庭理財規(guī)劃案例

二、案例分析以及規(guī)劃建議

第九章理財規(guī)劃與客戶關(guān)系管理

第一節(jié)客戶關(guān)系管理概論

一、客戶關(guān)系管理理念產(chǎn)生的社會原因

二、客戶關(guān)系管理在中國的實(shí)踐

三、銀行客戶關(guān)系管理的基本內(nèi)容

四、銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)

第二節(jié)客戶關(guān)系管理定義與方法

一、客戶關(guān)系管理的定義

二、客戶關(guān)系管理與理財師工作實(shí)踐

三、客戶滿意度的重要性

第三節(jié)有效客戶關(guān)系管理的策略與措施

一、市場細(xì)分與客戶定位

二、提供有價值的優(yōu)異客戶服務(wù)

三、加強(qiáng)客戶關(guān)系或感情維系

四、提高客戶替換壁壘

五、做好客戶投訴處理工作

第十章綜合理財規(guī)劃服務(wù)

第一節(jié)綜合理財規(guī)劃概述

一、理財規(guī)劃服務(wù)的分類

二、綜合理財規(guī)劃服務(wù)的特征

三、綜合理財規(guī)劃的主要內(nèi)容

第二節(jié)家庭財務(wù)狀況分析

一、明確服務(wù)對象和需求

二、家庭財務(wù)信息的收集與整理

第三節(jié)明確理財目標(biāo)

一、全生涯模擬仿真分析

二、調(diào)整和明確目標(biāo)

第四節(jié)綜合理財規(guī)劃方案

一、對當(dāng)前財務(wù)問題的建議

二、實(shí)現(xiàn)其他理財目標(biāo)的方案、措施

三、家庭財富保障規(guī)劃及建議

四、資產(chǎn)配置和產(chǎn)品建議

第五節(jié)理財規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務(wù)

第十一章理財規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程

第一節(jié)理財規(guī)劃書的特點(diǎn)和制作標(biāo)準(zhǔn)

一、理財規(guī)劃書的可讀性

二、理財規(guī)劃書的實(shí)用性

三、理財規(guī)劃書的邏輯性

四、理財規(guī)劃書內(nèi)容的一致性

五、理財規(guī)劃書的專業(yè)性

六、理財規(guī)劃書的主要結(jié)構(gòu)

第二節(jié)理財規(guī)劃書的“開場白”

一、理財規(guī)劃書的裝訂

二、客戶信件

三、理財規(guī)劃書的封面

四、理財規(guī)劃書摘要

五、目錄

第三節(jié)理財規(guī)劃書的主要內(nèi)容

一、客戶家庭基本信息

二、家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析和診斷

三、理財目標(biāo)的評估和分析

四、調(diào)整和明確客戶的理財目標(biāo)

五、綜合理財規(guī)劃建議

第四節(jié)理財規(guī)劃書的“其他內(nèi)容”

一、方案具體執(zhí)行細(xì)節(jié)的時間表

二、法律聲明文件

三、相關(guān)信息披露

四、方案執(zhí)行確認(rèn)書

五、持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)協(xié)議

六、附錄

附錄 全生涯理財規(guī)劃案例

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