第一章個(gè)人貸款概述

　　一、個(gè)人貸款的性質(zhì)和發(fā)展

　　(一)個(gè)人貸款的概念和意義

　　(二)個(gè)人貸款的特征

　　(三)個(gè)人貸款的發(fā)展歷程

　　二、個(gè)人貸款產(chǎn)品的種類

　　(一)按產(chǎn)品用途分類

　　(二)按有無(wú)擔(dān)保分類

　　(三)按貸款是否可循環(huán)分類

　　三、個(gè)人貸款產(chǎn)品的要素

　　(一)貸款對(duì)象

　　(二)貸款利率

　　(三)貸款期限

　　(四)還款方式

　　(五)擔(dān)保方式

　　(六)貸款額度

　　四、信用卡業(yè)務(wù)與個(gè)人貸款

　　(一)信用卡業(yè)務(wù)概述

　　(二)信用卡業(yè)務(wù)中的個(gè)人貸款

　　(三)信用卡個(gè)人貸款業(yè)務(wù)與一般貸款業(yè)務(wù)的異同

　　五、互聯(lián)網(wǎng)金融與個(gè)人貸款

　　(一)互聯(lián)網(wǎng)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)

　　(二)互聯(lián)網(wǎng)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)模式

　　個(gè)人貸款

　　(三)互聯(lián)網(wǎng)個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)管理

　　(四)互聯(lián)網(wǎng)個(gè)人貸款行業(yè)監(jiān)管

　　第二章個(gè)人貸款營(yíng)銷

　　一、個(gè)人貸款目標(biāo)市場(chǎng)分析

　　(一)市場(chǎng)環(huán)境分析

　　(二)市場(chǎng)細(xì)分

　　(三)市場(chǎng)選擇和定位

　　二、個(gè)人貸款客戶定位

　　(一)合作單位定位

　　(二)貸款客戶定位

　　三、個(gè)人貸款營(yíng)銷渠道

　　(一)合作機(jī)構(gòu)營(yíng)銷

　　(二)網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷

　　(三)電子銀行營(yíng)銷

　　四、個(gè)人貸款營(yíng)銷組織

　　(一)營(yíng)銷人員

　　(二)營(yíng)銷機(jī)構(gòu)

　　(三)營(yíng)銷管理

　　五、個(gè)人貸款營(yíng)銷方法

　　(一)品牌營(yíng)銷

　　(二)策略營(yíng)銷

　　(三)定向營(yíng)銷

　　第三章個(gè)人貸款管理

　　一、個(gè)人貸款流程

　　(一)貸款的受理與調(diào)查

　　(二)貸款的審查與審批

　　(三)貸款的簽約與發(fā)放

　　(四)貸款支付

　　(五)貸后管理

　　二、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)價(jià)

　　(一)信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　(二)信用評(píng)分模型

　　(三)信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

　　三、個(gè)人貸款定價(jià)

　　(一)個(gè)人貸款定價(jià)的一般原則

　　(二)影響個(gè)人貸款定價(jià)的因素

　　(三)個(gè)人貸款定價(jià)模型

　　四、抵質(zhì)押物管理

　　(一)押品管理基本概念

　　(二)押品管理基本流程

　　(三)押品價(jià)值評(píng)估

　　(四)押品風(fēng)險(xiǎn)控制措施

　　第四章個(gè)人住房貸款

　　一、基礎(chǔ)知識(shí)

　　(一)貸款基礎(chǔ)知識(shí)

　　(二)房產(chǎn)稅及相關(guān)交易稅費(fèi)

　　(三)房地產(chǎn)估價(jià)

　　二、貸款流程

　　(一)受理與調(diào)查

　　(二)審查與審批

　　(三)簽約與發(fā)放

　　(四)支付管理

　　(五)貸后管理

　　三、風(fēng)險(xiǎn)管理

　　(一)合作機(jī)構(gòu)管理

　　(二)操作風(fēng)險(xiǎn)管理

　　(三)信用風(fēng)險(xiǎn)管理

　　四、公積金個(gè)人住房貸款

　　個(gè)人貸款

　　(一)基礎(chǔ)知識(shí)

　　(二)貸款流程

　　第五章個(gè)人消費(fèi)類貸款

　　一、個(gè)人汽車貸款

　　(一)基礎(chǔ)知識(shí)

　　(二)貸款流程

　　(三)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　二、個(gè)人教育貸款

　　(一)基礎(chǔ)知識(shí)

　　(二)貸款流程

　　(三)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　三、其他個(gè)人消費(fèi)類貸款

　　第六章個(gè)人經(jīng)營(yíng)類貸款

　　一、個(gè)人商用房貸款

　　(一)基礎(chǔ)知識(shí)

　　(二)貸款流程

　　(三)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　二、個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款

　　(一)基礎(chǔ)知識(shí)

　　(二)貸款流程

　　(三)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　三、農(nóng)戶貸款

　　(一)基礎(chǔ)知識(shí)

　　(二)貸款流程

　　四、下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款

　　(一)貸款對(duì)象

　　(二)貸款利率

　　(三)貸款期限

　　(四)貸款額度

　　第七章個(gè)人征信管理

　　一、概述

　　(一)個(gè)人征信系統(tǒng)介紹

　　(二)個(gè)人征信系統(tǒng)的主要功能和意義

　　(三)個(gè)人征信的發(fā)展歷史

　　(四)個(gè)人征信的相關(guān)法律

　　二、個(gè)人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用

　　(一)個(gè)人征信報(bào)告內(nèi)容介紹

　　(二)個(gè)人征信體系的數(shù)據(jù)收集流程

　　(三)個(gè)人征信體系的管理模式

　　(四)個(gè)人征信查詢

　　(五)異議處理

　　(六)互聯(lián)網(wǎng)金融下征信業(yè)務(wù)的新發(fā)展

　　附錄

　　一、個(gè)人貸款的相關(guān)法律

　　(一)《中華人民共和國(guó)民法通則》

　　(二)《中華人民共和國(guó)合同法》

　　(三)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》

　　(四)《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》

　　(五)《貸款通則》

　　二、個(gè)人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)

　　(一)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》

　　(二)《汽車貸款管理辦法》

　　(三)與個(gè)人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

　　(四)與個(gè)人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

　　(五)下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款的政策和法規(guī)

　　(六)《農(nóng)戶貸款管理辦法》

　　(七)商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法

　　(八)關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)

　　(九)《征信業(yè)管理?xiàng)l例》