銀行從業(yè)風險管理初級大綱可在中國銀行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（https://link.233.com/14267/）、東方銀行業(yè)高級管理人員研修院網(wǎng)站(link.233.com/18108/)查詢，2021年銀行從業(yè)風險管理初級大綱暫未更新，目前使用大綱內(nèi)容如下：
【考試目的】
風險管理初級考試基于國內(nèi)外監(jiān)管標準的權(quán)威框架/體系，緊密結(jié)合國內(nèi)銀行業(yè)務(wù)和風險管理的基本實踐，定位于針對銀行機構(gòu)全員的基本認知，特別是分支行/基層從業(yè)人員，統(tǒng)一風險管理的基本理念和術(shù)語，掌握風險管理基礎(chǔ)知識、風險文化、風險限額、風險偏好、三道防線等基本內(nèi)容，注重與基層實務(wù)工作相關(guān)的信用風險及操作風險。
【考試內(nèi)容】
一、風險管理基礎(chǔ)
（一）了解風險與收益、損失的關(guān)系，掌握商業(yè)銀行風險的主要類別以及系統(tǒng)性金融風險；
（二）了解商業(yè)銀行風險管理的模式、策略和作用；
（三）熟練掌握概率及概率分布、收益和風險的度量以及風險分散的數(shù)理原理。
二、風險管理體系
（一）掌握董事會及其風險管理委員會、監(jiān)事會、高級管理層和風險管理部門在風險治理架構(gòu)中的職責；
（二）理解并掌握風險文化、偏好和限額管理；
（三）掌握風險管理政策和流程；
（四）熟悉風險數(shù)據(jù)加總與IT系統(tǒng)建設(shè)；
（五）熟悉內(nèi)部控制與內(nèi)部審計的內(nèi)容及作用。
三、資本管理
（一）掌握資本定義、功能以及資本管理和風險管理的關(guān)系；
（二）熟悉資本分類、監(jiān)管資本構(gòu)成以及資本扣除項；
（三）熟練掌握資本充足率計算和監(jiān)管要求、資本充足率影響因素和管理策略、儲備資本要求和逆周期資本要求、系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求以及第二支柱資本要求；
（四）熟練掌握杠桿率要求的提出背景、杠桿率指標的計算、杠桿率指標的優(yōu)點以及系統(tǒng)重要性銀行杠桿率緩沖要求。
四、信用風險管理
（一）掌握單一法人客戶、集團法人客戶、個人客戶和貸款組合的信用風險識別要點；
（二）了解信用風險評估和計量的發(fā)展歷程、基于內(nèi)部評級的方法以及信用風險組合的計量；
（三）掌握信用風險監(jiān)測、預警和報告的方法及內(nèi)容；
（四）掌握信用風險限額管理、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的信用風險控制和緩釋方法；
（五）掌握貸款損失準備管理與不良資產(chǎn)處置方法。
五、市場風險管理
（一）了解市場風險的特征與分類、交易賬簿和銀行賬簿劃分以及市場風險管理體系；
（二）掌握金融工具估值、久期、收益率曲線以及市場風險計量方法；
（三）掌握市場風險限額管理、監(jiān)測報告和控制方法。
六、操作風險管理
（一）掌握操作風險的特征、分類以及操作風險識別方法；
（二）掌握操作風險與控制自我評估以及操作風險評估流程；
（三）掌握關(guān)鍵風險指標、損失數(shù)據(jù)收集和操作風險報告；
（四）掌握操作風險控制與緩釋方法；
（五）掌握洗錢和反洗錢相關(guān)概念、反洗錢監(jiān)管體系，熟練掌握商業(yè)銀行反洗錢管理體系以及反洗錢工作重點。
七、流動性風險管理
（一）了解流動性風險產(chǎn)生的內(nèi)生因素、外生因素與多種風險的轉(zhuǎn)換；
（二）了解短期流動性風險計量、現(xiàn)金流分析、中長期結(jié)構(gòu)性分析和市場流動性分析等流動性風險評估與計量方法；
（三）掌握流動性風險限額監(jiān)測、市場流動性風險監(jiān)測以及流動性風險預警機制與報告體系；
（四）掌握作為流動性風險控制工具的資產(chǎn)管理和負債管理，熟悉流動性風險控制在國內(nèi)的實踐；
（五）掌握流動性風險應急機制的作用、關(guān)鍵要素以及流動性應急計劃。
八、國別風險管理
（一）了解國別風險的類型以及國別風險的識別方法；
（二）了解掌握國別風險的計量與評估、國別風險等級分類以及國別風險敞口計量；
（三）了解國別風險的日常監(jiān)測、IT系統(tǒng)建設(shè)以及國別風險報告體系；
（四）了解國別風險限額和集中度管理、國別風險緩釋方法和工具以及國別風險預警和應急處置機制。
九、聲譽風險與戰(zhàn)略風險管理
（一）了解聲譽風險識別、評估、監(jiān)測、報告、控制和緩釋的全流程管理；
（二）了解戰(zhàn)略風險識別、評估、監(jiān)測、報告、控制和緩釋的全流程管理。
如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。
本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。
