根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布的報(bào)名簡(jiǎn)章來(lái)看,2022年下半年銀行從業(yè)資格考試將繼續(xù)沿用2021版初級(jí)考試大綱,考生備考時(shí),可根據(jù)考試大綱規(guī)定的內(nèi)容來(lái)復(fù)習(xí),考試范圍限定于大綱范圍內(nèi),但不局限于輔導(dǎo)教材內(nèi)容。
【中級(jí)銀行管理考試大綱】
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一、宏觀經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境
(一)了解我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài);
(二)熟悉我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)政策體系;
(三)熟悉我國(guó)新時(shí)代金融工作的總體要求;
(四)熟悉清廉金融的相關(guān)內(nèi)容;
(五)熟悉我國(guó)財(cái)政政策環(huán)境;
(六)熟悉我國(guó)貨幣政策環(huán)境;
(七)掌握我國(guó)銀行監(jiān)管政策。
二、銀行監(jiān)管
(一)了解金融監(jiān)管歷史沿革;
(二)了解國(guó)際金融監(jiān)管發(fā)展歷程;
(三)熟悉我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、理念和標(biāo)準(zhǔn);
(四)熟悉我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管的新舉措;
(五)掌握我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管的主要指標(biāo)。
三、市場(chǎng)準(zhǔn)入、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查
(一)熟悉市場(chǎng)準(zhǔn)入的相關(guān)規(guī)則和程序;
(二)熟悉非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的有關(guān)內(nèi)容和流程;
(三)熟悉現(xiàn)場(chǎng)檢查的原則和流程。
四、監(jiān)管強(qiáng)制措施、行政處罰與行政救濟(jì)
(一)熟悉監(jiān)管強(qiáng)制措施的類型、條件及程序;
(二)熟悉行政處罰的原則、種類、程序及實(shí)施情況;
(三)熟悉行政復(fù)議和行政訴訟的基本情況;
(四)熟悉常見(jiàn)的金融犯罪行為
五、負(fù)債業(yè)務(wù)
(一)掌握負(fù)債業(yè)務(wù)的特征、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與管理原則;
(二)掌握存款業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求;
(三)掌握其他負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求。
六、資產(chǎn)業(yè)務(wù)
(一)掌握資產(chǎn)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵;
(二)掌握貸款業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求;
(三)掌握債券投資業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求。
七、其他業(yè)務(wù)
(一)掌握其他業(yè)務(wù)的內(nèi)涵;
(二)掌握支付結(jié)算業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求;
(三)掌握銀行卡業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求;
(四)掌握擔(dān)保類業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求;
(五)掌握貸款承諾業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求;
(六)掌握理財(cái)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求;
(七)掌握同業(yè)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求;
(八)掌握委托貸款的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求;
(九)掌握衍生品業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求;
(十)掌握外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求。
八、公司治理
(一)了解商業(yè)銀行公司治理的內(nèi)涵、發(fā)展歷程、原則和目標(biāo);
(二)熟悉商業(yè)銀行公司治理組織架構(gòu)的相關(guān)內(nèi)容;
(三)掌握商業(yè)銀行董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的選任、職責(zé)、激勵(lì)約束機(jī)制等相關(guān)內(nèi)容;
(四)掌握商業(yè)銀行股權(quán)管理的相關(guān)內(nèi)容;
(五)掌握商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)內(nèi)容;
(六)熟悉商業(yè)銀行信息披露的基本要求和披露內(nèi)容等。
九、全面風(fēng)險(xiǎn)管理
(一)了解全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵;
(二)熟悉全面風(fēng)險(xiǎn)管理的架構(gòu)、策略、政策、程序及相關(guān)管控手段;
十、內(nèi)部控制、合規(guī)管理和審計(jì)
(一)熟悉內(nèi)部控制的內(nèi)涵、基本情況等有關(guān)內(nèi)容;
(二)熟悉合規(guī)管理的內(nèi)涵、流程、基本機(jī)制和合規(guī)文化建設(shè);
(三)熟悉反洗錢(qián)的內(nèi)涵、監(jiān)管框架以及反洗錢(qián)義務(wù)的主要內(nèi)容;
(四)熟悉內(nèi)外部審計(jì)的有關(guān)內(nèi)容。
十一、資本管理
(一)了解資本管理的內(nèi)涵;
(二)了解國(guó)際資本監(jiān)管規(guī)則的演變;
(三)熟悉我國(guó)銀行業(yè)資本監(jiān)管框架、監(jiān)管資本的構(gòu)成與補(bǔ)充、資本計(jì)量等有關(guān)內(nèi)容;
(四)熟悉內(nèi)部資本評(píng)估程序、信息披露及監(jiān)督檢查等有關(guān)內(nèi)容。
十二、資產(chǎn)負(fù)債管理
(一)了解資產(chǎn)負(fù)債管理的內(nèi)涵、目標(biāo)、原則及相關(guān)管理工具;
(二)熟悉內(nèi)外部定價(jià)管理的主要內(nèi)容;
(三)熟悉我國(guó)銀行利率風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀及監(jiān)管制度要求。
十三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理
(一)了解銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵;
(二)了解國(guó)際金融危機(jī)以來(lái)國(guó)內(nèi)外加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求;
(三)熟悉銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)管要求。
十四、經(jīng)營(yíng)績(jī)效管理
(一)掌握銀行績(jī)效管理的基本內(nèi)容;
(二)掌握銀行薪酬管理的基本內(nèi)容;
(三)掌握銀行盈利管理的基本內(nèi)容。
十五、信息科技管理
(一)了解銀行信息科技管理的基本情況;
(二)熟悉對(duì)銀行信息科技管理的監(jiān)管要求。
十六、開(kāi)發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務(wù)與監(jiān)管
(一)了解開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行的改革歷程和職能定位;
(二)熟悉開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行的經(jīng)營(yíng)與管理;
(三)熟悉開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行的監(jiān)管要求。
十七、金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管
(一)了解金融資產(chǎn)管理公司的行業(yè)概況和功能定位;
(二)熟悉金融資產(chǎn)管理公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理要求;
(三)掌握金融資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管要求;
(四)掌握金融資產(chǎn)投資公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)規(guī)則。
十八、信托公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管
(一)了解信托制度、信托業(yè)的行業(yè)概況和功能定位;
(二)熟悉信托公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理要求;
(三)掌握信托公司的監(jiān)管要求。
十九、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管
(一)了解企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司行業(yè)概況和功能定位;
(二)熟悉企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理要求;
(三)掌握企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的監(jiān)管要求。
二十、金融租賃公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管
(一)了解金融租賃公司的行業(yè)概況和功能定位;
(二)熟悉金融租賃公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理要求;
(三)掌握金融租賃公司的監(jiān)管要求。
二十一、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管
(一)了解汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的行業(yè)概況和功能定位;
(二)熟悉汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理要求;
(三)掌握汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的監(jiān)管要求。
二十二、金融創(chuàng)新管理
(一)了解金融創(chuàng)新的內(nèi)涵、原則及發(fā)展趨勢(shì);
(二)熟悉組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)模式及互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新等金融創(chuàng)新實(shí)踐;
(三)掌握金融創(chuàng)新管理及創(chuàng)新監(jiān)管情況。
二十三、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
(一)熟悉銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的內(nèi)涵;
(二)了解銀行業(yè)主要業(yè)務(wù)的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)情況;
(三)熟悉銀行業(yè)消費(fèi)者投訴處理的有關(guān)內(nèi)容;
(四)掌握銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行社會(huì)責(zé)任的相關(guān)內(nèi)容。
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銀行從業(yè)教材內(nèi)容多、雜、細(xì),學(xué)習(xí)起來(lái)非??菰?,很難從教材中找到重點(diǎn),對(duì)于第一次考銀行從業(yè)的考生來(lái)說(shuō)有一定難度,建議考生可以系統(tǒng)學(xué)習(xí)。
:吃透教材
教材精講班:新教材知識(shí)點(diǎn)詳解,系統(tǒng)了解考試
真題考點(diǎn)班:以整體將考點(diǎn),掌握真題考試應(yīng)用
:鞏固考點(diǎn)
沖刺串講班:考點(diǎn)框架梳理串講,針對(duì)性鞏固鎖分
專項(xiàng)班:計(jì)算題專項(xiàng)講解,提升計(jì)算題正確率
:沖刺鎖分
??冀痤}班:2套突擊卷講解,考前強(qiáng)化訓(xùn)練
全真題庫(kù):刷題鞏固,查漏補(bǔ)缺,練出“題感”