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2024年初級《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》新考試大綱

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試

《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目初級考試大綱

【考試目的】

通過本科目考試，測查應考人員運用銀行業(yè)的基礎知識、銀行業(yè)相關的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準則

和職業(yè)操守分析判斷問題、處理基本業(yè)務的能力。

【考試內(nèi)容】

第一部分 經(jīng)濟金融基礎 一、經(jīng)濟基礎知識

（一）熟悉宏觀經(jīng)濟發(fā)展的目標、經(jīng)濟周期的主要特征、經(jīng)濟結構的構成及對商業(yè)銀行的影響； （二）了解我國行業(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內(nèi)容； （三）掌握區(qū)域發(fā)展分析的內(nèi)容及分析重點。 二、金融基礎知識

（一）掌握貨幣的本質(zhì)、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容； （二）熟悉貨幣政策的內(nèi)容、目標、原理及傳導機制； （三）了解并掌握利息及利率的內(nèi)容、我國利率市場化的進程； （四）掌握外匯及匯率的基本內(nèi)容、影響匯率變動的因素及匯率制度。

三、金融市場

（一）了解金融市場的內(nèi)容、特點和分類； （二）掌握金融工具的特點及種類； （三）了解并熟悉央行、金融監(jiān)管機構、金融機構及自律組織的分類和職能； （四）掌握金融機構的基本業(yè)務、職能、經(jīng)營特點。 四、銀行體系

（一）了解銀行的起源與發(fā)展； （二）熟悉我國銀行的分類與職能。 第二部分 銀行業(yè)務 一、存款業(yè)務

（一）掌握個人存款、單位存款、外幣存款、其他業(yè)務的種類、特點及操作規(guī)則； （二）熟悉存款業(yè)務的相關管理要求，外幣存款的風險管理要點。 二、貸款業(yè)務

（一）掌握個人貸款、公司貸款業(yè)務的種類、特征、流程、管理要求； （二）熟悉票據(jù)、保函、承諾業(yè)務的基本內(nèi)容與相關管理要求。 三、結算、代理及托管業(yè)務

（一）掌握支付結算及清算業(yè)務、代收代付業(yè)務、代理銀行業(yè)務、代理證券業(yè)務、代理保險業(yè)務、資產(chǎn)托管 業(yè)務、代保管業(yè)務等的業(yè)務規(guī)則和管理要求。

四、銀行卡業(yè)務

（一）了解銀行卡業(yè)務分類及交易流程，掌握信用卡與借記卡的主要區(qū)別； （二）熟悉信用卡的分類、業(yè)務內(nèi)容與特點以及信用卡風險管理要求； （三）熟悉借記卡的分類、功能及特點。 五、理財與同業(yè)業(yè)務

（一）掌握理財業(yè)務的分類與特點；