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【資料版】2024年初級(jí)《法律法規(guī)》章節(jié)真題卷：第五部分 銀行監(jiān)管與自

律

歷年章節(jié)占比均值（供參考）

目錄 名稱(chēng) 歷年真題分值占比

第一部分 經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)知識(shí) 18~20分

第二部分 銀行業(yè)務(wù) 30分左右

第三部分 銀行管理 18~20分

第四部分 銀行從業(yè)法律基礎(chǔ) 20~23分

第五部分 銀行監(jiān)管與自律 7~10分

第五部分：銀行監(jiān)管與自律

1、銀行監(jiān)管的發(fā)展歷程在表象上反映為管制，放松，重新管制，本質(zhì)上是對(duì)（）和（）兩種監(jiān)管目標(biāo)的選擇

過(guò)程。

A. 安全優(yōu)先，效率優(yōu)先

B. 風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先，發(fā)展優(yōu)先

C. 效率優(yōu)先，發(fā)展優(yōu)先

D. 安全優(yōu)先，風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先

參考答案：A 參考解析：選項(xiàng)A：銀行業(yè)監(jiān)管的發(fā)展歷程在表象上反映為管制、放松、重新管制，但從深層次看，這是由特

定歷史時(shí)期銀行業(yè)的實(shí)際發(fā)展?fàn)顩r所決定的，是對(duì)安全優(yōu)先和效率優(yōu)先兩種監(jiān)管目標(biāo)的選擇過(guò)程，正是由于風(fēng)險(xiǎn)與

效益之間存在替代性效應(yīng)，這一演變過(guò)程最終將會(huì)達(dá)成復(fù)合型監(jiān)管目標(biāo)的某種平衡，即尋求在效率與風(fēng)險(xiǎn)之間的平

衡。

選項(xiàng)BCD為干擾項(xiàng)。

2、下列關(guān)于銀行監(jiān)管及金融監(jiān)管的表述，正確的是（）。

A. 雖然世界各國(guó)的歷史原因、經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)程度和法律體系的影響是不同的，但各國(guó)的銀行監(jiān)管制度是相同的

B. 國(guó)際上主要金融監(jiān)管的體制包括統(tǒng)一監(jiān)管型、多頭監(jiān)管型、“駱駝”監(jiān)管型

C. 銀行監(jiān)管制度是指銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管的模式、目標(biāo)、原則、內(nèi)容和方式等的總稱(chēng)

D. 銀行監(jiān)管包含了銀行監(jiān)督和銀行自律雙重屬性

參考答案：C 參考解析：A項(xiàng)，由于歷史原因、經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)程度和法律體系的影響，各國(guó)銀行發(fā)展程度和監(jiān)管制度不盡相同。

B項(xiàng)，國(guó)際上主要的金融監(jiān)管體制包括：統(tǒng)一監(jiān)管型、多頭監(jiān)管型和“雙峰”監(jiān)管型。

D項(xiàng)，銀行監(jiān)管包含了銀行監(jiān)督和銀行管理雙重屬性。 3、銀行業(yè)監(jiān)管的最高層次是（）。

A. 銀行自我監(jiān)管

B. 銀行業(yè)外部監(jiān)管

C. 行業(yè)自律