商洛寄四电子有限公司

2024年初級《個人理財》新考試大綱（2024下新版大綱）

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務科目 《個人理財》初級考試大綱

【考試目的】

通過本科目考試，測查應考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，理財業(yè)務基本法律法規(guī)、業(yè)務規(guī)則及

相關工作流程的了解程度，應考人員對常見理財產(chǎn)品、金融投資產(chǎn)品及金融市場的掌握程度；測查應考人員綜合運

用本科目相關的金融知識、理論和工具開展產(chǎn)品銷售、客戶分類與需求分析、金融市場投資，合理、合法、合規(guī)地

解決從事理財業(yè)務過程中遇到的各種實際問題的能力。

【考試內(nèi)容】

一、個人理財

（一）熟悉個人理財業(yè)務的相關主體；

（二）掌握銀行個人理財業(yè)務的分類；

（三）了解理財師工作流程及主要內(nèi)容；

（四）了解國內(nèi)外個人理財業(yè)務的發(fā)展狀況；

（五）了解理財師的隊伍迅速擴張原因及職業(yè)特征；

（六）掌握理財師的執(zhí)業(yè)資格要求；

（七）了解理財師所承擔的社會責任。

二、個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)

（一）了解中國的法律體系；

（二）掌握民事法律關系

（三）掌握《中華人民共和國民法典》中與個人理財業(yè)務相關的規(guī)定；

（四）熟悉《個人獨資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個人理財業(yè)務相關的規(guī)定；

（五）掌握銀行銷售及代理銷售產(chǎn)品相關法律法規(guī)；

（六）了解個人外匯業(yè)務涉及的法律法規(guī)；

（七）掌握金融消費者權(quán)益保護相關法律法規(guī)。

三、理財投資市場

（一）掌握金融市場的特點、功能、分類及構(gòu)成要素；

（二）掌握貨幣市場及其在個人理財中的運用；

（三）掌握債券市場及其在個人理財中的運用；

（四）掌握股票市場及其在個人理財中的運用；

（五）掌握金融衍生品市場及其在個人理財中的運用；

（六）掌握外匯市場及其在個人理財中的運用；

（七）掌握保險市場及其在個人理財中的運用；

（八）熟悉貴金屬及其他投資市場在個人理財中的運用。

四、金融投資產(chǎn)品

（一）掌握資管新規(guī)的主要內(nèi)容；

（二）了解銀行代銷金融產(chǎn)品的分類及銷售原則；

（三）掌握銀行理財產(chǎn)品的分類、特點、風險及法律約束；

（四）熟悉銀行理財子公司產(chǎn)品及相關法律約束；

（五）掌握基金的特點、分類、要素、風險及法律約束；

（六）掌握銀行代理保險產(chǎn)品的分類、要素、風險及法律約束；

（七）掌握信托產(chǎn)品、保險資產(chǎn)管理計劃、券商資產(chǎn)管理計劃、基金子公司產(chǎn)品、期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品等資產(chǎn)管