打卡科目：初級(jí)銀行管理
知識(shí)點(diǎn)：相關(guān)立法【打卡試題】
考點(diǎn)知識(shí)：
一、《反洗錢法》明確了
1.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)。
2.規(guī)定了反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)制
3.規(guī)定了對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的法律保護(hù)。
二、《民法通則》與《民法總則》
1.《民法通則》是我國(guó)民事基本法律，調(diào)整平等主體之間的人身關(guān)系和財(cái)產(chǎn)關(guān)系
2.《民法總則》是民法典的開篇之作，在民法典中起統(tǒng)領(lǐng)性作用，以《民法通則》為基礎(chǔ)，采取“提取公因式”的辦法。
三、《物權(quán)法》和《擔(dān)保法》
1.保證：分為一般保證和連帶責(zé)任保證。
2.抵押：債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的占有
3.質(zhì)押：分為動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押和權(quán)利質(zhì)押
四、《合同法》
五、《刑法》
1.金融犯罪的概念
（1）主體：可以是自然人，也可以是單位
（2）主觀方面表現(xiàn)：故意，有的還要求有非法占有目的
（3）客體：金融管理秩序
（4）客觀方面表現(xiàn)：違反金融管理法規(guī)
2.金融犯罪的類型：破壞金融管理秩序罪和金融詐騙罪。
考點(diǎn)試題：【查看該知識(shí)點(diǎn)全部試題】
1. 根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后至少應(yīng)保存的時(shí)間為（）。
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年
正確答案：A
參考解析： 根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后至少應(yīng)保存的時(shí)間為5年。
2. 下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢意義的說法,錯(cuò)誤的是( )。
A. 《反洗錢法》明確了金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)。
B. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律規(guī)定，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。
C. 《反洗錢法》規(guī)定了反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)制。
D. 非依法律規(guī)定的緊急情況，可以向其他單位和個(gè)人提供
正確答案：D
參考解析：一是《反洗錢法》明確了金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律規(guī)定，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。二是《反洗錢法》規(guī)定了反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)制。人民銀行作為反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。三是《反洗錢法》規(guī)定了對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的法律保護(hù)。履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)及其他主體對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。
