1. 銀行資本的作用（ ）。
A. 滿足銀行正常經(jīng)營對長期資金的需要
B. 吸收損失
C. 限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)
D. 維持市場信心
E. 為銀行管理尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理提供最根本的驅(qū)動(dòng)力
答案：ABCDE
解釋：與一般企業(yè)相比，銀行突出特點(diǎn)是高負(fù)債經(jīng)營，自有資本較少。故銀行資本發(fā)揮著更重要的作用：( l ）滿足銀行正常經(jīng)營對長期資金的需要；( 2 ）吸收損失；( 3 ）限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；( 4 ）維持市場信心；( 5 ）為銀行管理尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理提供最根本的驅(qū)動(dòng)力。

2. 根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同來區(qū)分，金融犯罪包括（ ）。
A. 銀行人員職務(wù)犯罪
B. 偽造型金融犯罪
C. 利用便利型金融犯罪
D. 規(guī)避型金融犯罪
E. 詐騙型金融犯罪
答案：BCDE
解釋：關(guān)鍵詞：“行為方式”根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪、規(guī)避型金融犯罪。而A 屬于按金融犯罪實(shí)施主體不同來劃分的。除此之外還有針對銀行的犯罪。

3. 銀行業(yè)協(xié)會的職能包括（）。
A. 維權(quán)
B.協(xié)調(diào)
C. 服務(wù)
D.經(jīng)營
E. 自律
答案：ABCE
解釋：銀行業(yè)協(xié)會不能經(jīng)營

4 . 銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括（ ）。
A. 風(fēng)險(xiǎn)識別
B. 風(fēng)險(xiǎn)控制
C. 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
D. 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)察
E. 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測
答案：ABCE
解釋：銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程順序是：風(fēng)險(xiǎn)識別—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測—風(fēng)險(xiǎn)控制。

5 . 下列關(guān)于反洗錢敘述正確的是（）。
A. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務(wù)
B. 各地銀行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作
C. 對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密
D. 只有金融機(jī)構(gòu)和其工作人員，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，其他單位和個(gè)人無權(quán)舉報(bào)
E. 任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)
答案：ACE
解釋：B 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》 規(guī)定：人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。
D 任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

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