21.下列關(guān)于反洗錢敘述正確的是(AC ) 。
A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識(shí)別制度的反洗錢義務(wù)
B.各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作
C.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易 信息，應(yīng)當(dāng)予以保密
D.只有金融機(jī)構(gòu)和其工作人員，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，其他單位和個(gè)人無(wú)權(quán)舉報(bào)
22.洗錢者通過(guò)金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括(ABCD ):
A.購(gòu)買高額保險(xiǎn)，然后低價(jià)贖回
B.匿名存儲(chǔ)
C.控制銀行
D.利用銀行貸款掩飾犯罪收益
23.若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報(bào)告的有( ACD )。
A.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借
B.交易一方為國(guó)家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位
C.同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存
D.外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易
24.對(duì)于洗錢者而言的保密天堂通常具有下列特征(CD )。
A.有嚴(yán)格的公司法
B.不允許建立空殼公司
C.有嚴(yán)格的公司保密法
D.有寬松的金融規(guī)則
25.常見的洗錢方式包括(ABCD )。
A.借用金融機(jī)構(gòu)
B.偽造商業(yè)票據(jù)
C.利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)
D.通過(guò)證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢
26.以下哪些行為明顯不妥，有可能會(huì)對(duì)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響?( AC )
A.某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請(qǐng)，以滿足申請(qǐng)條件，并規(guī)避法律約束
B.某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告
C.某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便
D.某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處，并讓客戶重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材料，以順利提交審核
27.(ABC )，銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。
A.在受雇期間
B.在離職后
C.在受雇期間與離職后
D.遇有國(guó)家機(jī)關(guān)查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露
28.存款是(ABD )。
A.銀行對(duì)存款單位或儲(chǔ)戶個(gè)人的負(fù)債
B.銀行最主要的資金來(lái)源
C.銀行最主要的利潤(rùn)來(lái)源
D.銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)
29.《商業(yè)銀行法》規(guī)定的辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的原則包括(ABCD )。
A.存款自愿
B.取款自由
C.存款有息
D.為存款人保密
30.單位資本項(xiàng)目外匯賬戶包括(ABD )。
A.貸款(外債及轉(zhuǎn)貸款)專戶
B.還貸專戶
C.外匯儲(chǔ)蓄賬戶
D.發(fā)行外幣股票專戶
31.外幣存款業(yè)務(wù)和人民幣存款業(yè)務(wù)的共同點(diǎn)有(CD )。
A.都是銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)
B.都有相同的賬戶管理方式
C.都可以按客戶類型分為個(gè)人存款和單位存款
D.都是存款人將資金存人銀行的信用行為
32.我國(guó)針對(duì)公司的貸款業(yè)務(wù)包括(AC )。
A.流動(dòng)資金貸款
B.助學(xué)貸款
C.銀團(tuán)貸款
D.個(gè)人汽車消費(fèi)貸款
33.我國(guó)針對(duì)個(gè)人的信貸業(yè)務(wù)包括(ABCD )。
A.個(gè)人住房貸款
B.個(gè)人汽車貸款
C.個(gè)人卡透支
D.個(gè)人助學(xué)貸款
34.下列屬于銀行短期資金業(yè)務(wù)的包括(ABD )。
A.央行票據(jù)業(yè)務(wù)
B.短期國(guó)債業(yè)務(wù)
C.即期外匯業(yè)務(wù)
D.回購(gòu)業(yè)務(wù)
35.定期儲(chǔ)蓄存款種類包括(ACD )。
A.整存整取
B.通知存款
C.存本取息
D.零存整取
