第九章 概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則 考點自測解析

　　一、單項選擇題

　　1.制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員( )，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和( )，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。( )

　　A.職業(yè)紀(jì)律;職業(yè)道德B.職業(yè)行為;職業(yè)道德水準(zhǔn)

　　C.職業(yè)操守;職業(yè)紀(jì)律D.職業(yè)道德;職業(yè)操守水平

　　2.從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為是( )。

　　A.職業(yè)規(guī)范B.職業(yè)職責(zé)C.職業(yè)行為D.職業(yè)操守

　　3.銀行業(yè)從業(yè)人員不包括( )。

　　A.銀行工作人員B.信托公司工作人員

　　C.汽車金融公司工作人員D.證券公司工作人員

　　4.下列關(guān)于法律法規(guī)的說法錯誤的是( )。

　　A.法律法規(guī)是一種約定俗成的說法

　　B.國務(wù)院是立法機關(guān)

　　C.國務(wù)院制定的行政法規(guī)

　　D.包括國務(wù)院各部委制定的規(guī)章，同時還包括地方性法規(guī)、自治條例和單行條例等

　　5.以下關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員行業(yè)自律規(guī)范的說法不正確的是( )。

　　A.是指由銀行業(yè)協(xié)會經(jīng)過其章程規(guī)定程序通過的對全體會員具有一定約束力的行業(yè)規(guī)范及公約

　　B.包括《中國銀行業(yè)自律公約》

　　C.包括國務(wù)院各部委制定的規(guī)章

　　D.包括銀行從業(yè)人員職業(yè)操守

　　6.以下有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的原則表述不正確的有( )。

　　A.以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事

　　B.品行正直

　　C.恪守誠實信用

　　D.誠實信用的原則應(yīng)該是實質(zhì)意義上的恪守，不過有理由時可以抗辯

　　7.孔子曰：“信則人任焉?！边@句話與下列《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )原則的要求相似。

　　A.誠實信用B.守法合規(guī)C.專業(yè)勝任D.勤勉盡職

　　8.以下關(guān)于合規(guī)風(fēng)險的說法不正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)加強合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)者融入企業(yè)文化建設(shè)全過程

　　B.董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念

　　C.整體經(jīng)營活動的合規(guī)是由其眾多的從業(yè)人員合規(guī)構(gòu)成的

　　D.個別銀行業(yè)從業(yè)人員違反規(guī)定政策的行為可能不會為銀行帶來合規(guī)風(fēng)險

　　9.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受的“合規(guī)風(fēng)險”不包括( )。

　　A.法律制裁的風(fēng)險

　　B.監(jiān)管處罰的風(fēng)險

　　C.遭受重大財務(wù)損失的風(fēng)險

　　D.遭受破產(chǎn)的風(fēng)險

　　10.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識、資格和能力是( )準(zhǔn)則。

　　A.守法合規(guī)　B，專業(yè)勝任　C.勤勉盡職　D.誠實信用

　　11.根據(jù)西方國家銀行業(yè)發(fā)展的經(jīng)驗，從根本上保證銀行業(yè)從業(yè)人員在專業(yè)上勝任本職工作，從而為銀行穩(wěn)健經(jīng)營打下良好基礎(chǔ)的制度是( )。

　　A.外部監(jiān)管制度

　　B.分業(yè)經(jīng)營制度

　　C.從業(yè)人員定期培訓(xùn)制度

　　D.從業(yè)人員資格認證制度

　　12.以下關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)的基本準(zhǔn)則說法不正確的是( )。

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉謹慎，對所在機構(gòu)負有誠實信用義務(wù)，切實履行崗位職責(zé)，維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽

　　B.銀行業(yè)從業(yè)人員不僅要具備崗位所需的專業(yè)知識的技能，更要有一個勤勉謹慎的良好工作態(tài)度

　　C.銀行業(yè)從業(yè)人員在特殊情況下可以向所在機構(gòu)人力資源管理隱瞞相關(guān)信息

　　D.在業(yè)務(wù)操作過程中，從業(yè)人員要認真履行崗位職責(zé)，勤勉謹慎，仔細認真，避免差錯，做一名稱職的銀行業(yè)從業(yè)人員

　　13.以下哪一項明顯違反了“勤勉盡職”的要求?( )

　　A.對所在機構(gòu)誠實信用

　　B.在工作中時常打私人電話，上網(wǎng)瀏覽個人感興趣的內(nèi)容

　　C.切實履行崗位職責(zé)

　　D.維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽

　　14.禁止商業(yè)賄賂是《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )基本準(zhǔn)則的要求。

　　A.勤勉盡職B.專業(yè)勝任

　　C.保護商業(yè)秘密與客戶隱私D.公平競爭

　　15.下列關(guān)于《反不正當(dāng)競爭法》規(guī)定不正確的是( )。

　　A.經(jīng)營者不得采用財務(wù)或其他手段進行賄賂以達到銷售或購買產(chǎn)品或服務(wù)的目的

　　B.經(jīng)營者銷售或購買商品或服務(wù)，可以以明示方式給對方折扣

　　C.經(jīng)營者銷售或購買商品或服務(wù)，不可以以明示方式給對方折扣

　　D.經(jīng)營者銷售或購買商品或服務(wù)，可以給中間人傭金