銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》“第二十一章 銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法”，掌握合規(guī)監(jiān)管和風(fēng)險為本的監(jiān)管方法。學(xué)習(xí)完每章知識點后別忘了自測一下，看看學(xué)習(xí)效果哦！“書看完了但是題目不會做，怎么辦？”。233網(wǎng)校全真題庫已更新>>講師視頻教你解題，掃除盲點、加強鞏固知識

第二十一章 銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法（中級）

1.【多選題】根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)管管理法》的規(guī)定，中國銀行監(jiān)督管理委員會提出的具體監(jiān)管目標(biāo)包括（　?。?。（2015年上半年真題）

A.減少金融犯罪

B.增進公眾對現(xiàn)代金融的了解

C.確保物價穩(wěn)定

D.增進市場信心

E.保護廣大存款人和消費者的利益

【答案】ABDE

【解析】根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀監(jiān)會結(jié)合國內(nèi)外銀行業(yè)監(jiān)管經(jīng)驗，提出了四個具體監(jiān)管目標(biāo)：①通過審慎有效的監(jiān)管，保護存款人和其他客戶的合法權(quán)益；②通過審慎有效的監(jiān)管，維護公眾對銀行業(yè)的信心；③通過宣傳教育和信息披露，增進公眾對現(xiàn)代銀行業(yè)金融產(chǎn)品、服務(wù)的了解和相應(yīng)風(fēng)險的識別；④努力減少銀行業(yè)金融犯罪，維護金融穩(wěn)定。

2.【判斷題】實行市場準(zhǔn)入管制主要是為了防止市場過度競爭，而損害市場整體安全性。（　?。?/p>

A.正確

B.錯誤

【答案】B

【解析】市場準(zhǔn)入是金融機構(gòu)獲得許可證的過程，各國對金融機構(gòu)實行監(jiān)管都是從實行市場準(zhǔn)入管制開始的。實行市場準(zhǔn)入管制是為了防止不合格的金融機構(gòu)進入金融市場，保持金融市場主體秩序的合理性。市場準(zhǔn)入監(jiān)管的最直接表現(xiàn)體現(xiàn)為金融機構(gòu)開業(yè)登記、審批的管制。

3.【多選題】在合規(guī)為本監(jiān)管方式下，監(jiān)管部門主要進行（　?。┕ぷ鳌?/p>

A.收集銀行的運行信息

B.對銀行的運行情況進行評價

C.對銀行的執(zhí)法情況進行現(xiàn)場檢查

D.制定規(guī)定

E.檢查規(guī)定的執(zhí)行情況

【答案】DE

【解析】在合規(guī)為本監(jiān)管方式下，監(jiān)管部門主要做兩項工作：一是制定規(guī)定；二是檢查規(guī)定的執(zhí)行情況。

4.【多選題】下列屬于駱駝評級體系的考核指標(biāo)有（　?。?。

A.資本充足性

B.資產(chǎn)質(zhì)量

C.管理水平

D.盈利水平

E.流動性

【答案】ABCDE

【解析】駱駝評級體系的考核指標(biāo)有5項，即資本充足性、資產(chǎn)質(zhì)量、管理水平、盈利水平和流動性。

5.【單選題】（　　）是銀監(jiān)會的基本職責(zé)和目標(biāo)追求，是國際上銀行監(jiān)管機構(gòu)的共同目標(biāo)，也是銀監(jiān)會區(qū)別于目前我國其他監(jiān)管機構(gòu)的根本所在。

A.增強市場信心

B.增進公眾對現(xiàn)代金融的了解

C.支持實體經(jīng)濟發(fā)展，防范金融風(fēng)險

D.保護存款人和廣大金融消費者的利益

【答案】D

【解析】保護存款人和廣大金融消費者的利益是銀監(jiān)會的基本職責(zé)和目標(biāo)追求，是國際上銀行監(jiān)管機構(gòu)的共同目標(biāo)，也是銀監(jiān)會區(qū)別于目前我國其他監(jiān)管機構(gòu)的根本所在。

6.【多選題】非現(xiàn)場風(fēng)險分析的主要內(nèi)容包括（　?。?。

A.資產(chǎn)質(zhì)量分析

B.流動性分析

C.資本充足性分析

D.盈虧分析

E.市場風(fēng)險的分析

【答案】ABCDE

【解析】非現(xiàn)場風(fēng)險分析的主要內(nèi)容包括：資產(chǎn)質(zhì)量分析；資本充足性分析；流動性分析；市場風(fēng)險的分析；盈虧分析等方面。

7 【單選題】依據(jù)駱駝評級體系的考評標(biāo)準(zhǔn)：有問題放款與基礎(chǔ)資本的比率，一般要求該比率低于（　?。?。

A.5％

B.10％

C.15％

D.20％

【答案】C

【解析】依據(jù)駱駝評級體系的考評標(biāo)準(zhǔn)：有問題放款與基礎(chǔ)資本的比率，一般要求該比率低于15％。

8.【單選題】銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的（　　）的行政強制措施。

A.停止其營業(yè)

B.限制其所有業(yè)務(wù)

C.終止其法人資格

D.沒收其所有資產(chǎn)

【答案】C

【解析】《銀行監(jiān)督管理辦法》939條規(guī)定：銀行金融機構(gòu)有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序，損害公眾利益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的終止其法人資格的行政強制措施。