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《初級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》易錯題

第二十二章銀行自律與市場約束

單選題：

1、法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況，該行客戶經(jīng)理小劉因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務關系，聞訊后立即告知該貿(mào)易公司。此行為違反了銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中的()規(guī)定。

A.授信盡職

B.內(nèi)幕交易

C.信息保密

D.協(xié)助執(zhí)行

參考答案：D 

試題難度：本題共被作答5751次 ，正確率45% ，易錯項為D,C 。 

參考解析： 協(xié)助執(zhí)行要求銀行業(yè)從業(yè)人員不得泄露執(zhí)法活動信息，不協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。 

2、從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為是( )。

A.職位規(guī)范

B.職業(yè)職責

C.職業(yè)行為

D.職業(yè)操守

參考答案：C 

試題難度：本題共被作答11520次 ，正確率39% ，易錯項為D,C 。 

參考解析：職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為。 

3、以下選項中關于信息披露頻率說法錯誤的是（）。

A.第三支柱規(guī)定的披露頻率應該為每半年進行一次

B.有關銀行風險管理目標及政策、報告系統(tǒng)及各項口徑的一般性概述的定性披露可每年一次

C.國際活躍的大銀行和其他大銀行（及其主要分支機構(gòu)）必須按季度披露一級資本充足率、總的資本充足率及其組成成分

D.有關風險暴露或其他項目的信息變化較快，銀行應該每半年進行一次

參考答案：D 

試題難度：本題共被作答4688次 ，正確率45% ，易錯項為D,A 。 

參考解析： 如果有關風險暴露或其他項目的信息變化較快，銀行要按季度披露這些信息。在所有情況下，銀行應盡快公布具體的信息。 

4、第二次世界大戰(zhàn)后，國際清算銀行成為經(jīng)濟合作與發(fā)展組織成員國之間的結(jié)算機構(gòu)，該行的宗旨不包括（）。

A.促進各國中央銀行之間的合作

B.為國際金融業(yè)務提供便利

C.為會員單位提供優(yōu)秀的金融服務

D.接受委托或作為代理人辦理國際清算業(yè)務

參考答案：C 

試題難度：本題共被作答5168次 ，正確率38% ，易錯項為C,D 。 

參考解析： 第二次世界大戰(zhàn)后，國際清算銀行成為經(jīng)濟合作與發(fā)展組織成員國之間的結(jié)算機構(gòu)，該行的宗旨也逐漸變?yōu)榇龠M各國中央銀行之間的合作，為國際金融業(yè)務提供便利，并接受委托或作為代理人辦理國際清算業(yè)務等。 

5、金融機構(gòu)信息披露中資本充足狀況不包括（）。

A.資本收益率

B.總資本結(jié)構(gòu)

C.風險資產(chǎn)總額

D.呆賬準備金水平和政策

參考答案：A 

試題難度：本題共被作答5129次 ，正確率27% ，易錯項為A,B 。 

參考解析： 資本充足狀況，包括總資本結(jié)構(gòu)、核心資本和附屬資本結(jié)構(gòu)、風險資產(chǎn)總額、資本凈額的數(shù)量和結(jié)構(gòu)、資本充足比率及計算方法、呆賬準備金水平和政策等。 

6、根據(jù)風險控制的要求，銀行從業(yè)人員應當了解客戶的（）。

A.財務狀況

B.業(yè)務狀況

C.業(yè)務單據(jù)

D.客戶的風險承受能力

E.個人隱私

參考答案：A,B,C,D 

試題難度：本題共被作答6549次 ，正確率46% ，易錯項為A,B 。 

參考解析： 根據(jù)風險控制的要求，銀行從業(yè)人員應當了解客戶的財務狀況、業(yè)務狀況、業(yè)務單據(jù)及客戶的風險承受能力。 

7、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競爭”原則的有()。

A.超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款

B.與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機

C.向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關競爭對手的負面消息

D.以免費方式向客戶提供國際市場的有關信息

E.辦理儲蓄業(yè)務，強拉客戶開立賬戶

參考答案：A,B,C,E 

試題難度：本題共被作答9722次 ，正確率47% ，易錯項為A,E 。 

參考解析： 銀行業(yè)從業(yè)人員應當堅持同業(yè)間公平、有序競爭原則，在業(yè)務宣傳、辦理業(yè)務過程中，不得使用不正當競爭手段。 

8、銀行業(yè)從業(yè)人員應熟知向客戶建議的金融產(chǎn)品的相關內(nèi)容，包括（）。

A.熟知向客戶建議的產(chǎn)品特性

B.熟知產(chǎn)品設計過程

C.熟知產(chǎn)品的收益和風險

D.熟知業(yè)務處理流程

E.熟知風險控制框架

參考答案：A,C,D,E 

試題難度：本題共被作答5932次 ，正確率40% ，易錯項為A,C 。 

參考解析： 考查銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關規(guī)定中的熟知業(yè)務的內(nèi)容。

9、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“尊重同事”原則要求從業(yè)人員( )。

A.任何情況下均不得引用同事的工作成果

B.和同事分享專業(yè)知識和工作經(jīng)驗

C.尊重同事的個人隱私

D.尊重同事的工作方式和工作成果

E.和其他部門同事分享和交流客戶信息

參考答案：C,D 

試題難度：本題共被作答795次 ，正確率36% ，易錯項為C,D 。 

參考解析： 不得不當引用、剽竊同事的工作成果。第二項為團結(jié)合作的內(nèi)容；第五項為交流合作的內(nèi)容。

10、在下列銀行業(yè)從業(yè)人員業(yè)務活動中，應被禁止的行為有（　?。?。

A.以優(yōu)勢條件向朋友提供金融產(chǎn)品

B.將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的目的

C.在沒有明確內(nèi)部優(yōu)惠政策時與普通消費者一樣購買本機構(gòu)金融產(chǎn)品

D.銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產(chǎn)品進行合約以外的承諾

E.在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易

參考答案：A,B,D 

試題難度：本題共被作答3975次 ，正確率46% ，易錯項為B,D 。 

參考解析：考查銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關規(guī)定。