第1題
江某盜竊李某的信用卡后,在自動(dòng)取款機(jī)上提取了現(xiàn)金。下列關(guān)于江某行為的表述,正確的是( )。
A.江某可能構(gòu)成盜竊罪
B.江某可能既構(gòu)在盜竊罪,又構(gòu)成信用卡詐騙罪,應(yīng)實(shí)行數(shù)罪并罰
C.江某可能構(gòu)成信用卡詐騙罪
D.江某可能構(gòu)成侵占信用卡罪
參考答案:A
參考解析:根據(jù)《刑法》第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。即盜竊信用卡并使用的,定盜竊罪。
第2題
下列選項(xiàng)中,( )不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)客戶授信盡職的內(nèi)容。
A.客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境
B.會(huì)計(jì)分錄
C.信用記錄
D.所處行業(yè)情況
參考答案:B
參考解析:銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求,對(duì)客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處行業(yè)情況以及財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、擔(dān)保物的情況、信用記錄等進(jìn)行盡職調(diào)查、審查和授信后管理。
第3題
金融犯罪的主體是( )。
A.只能是自然人
B.只能是單位
C.金融企業(yè)
D.可以是自然人,也可以是單位
參考答案:D
參考解析:金融犯罪的主體可以是自然人,也可以是單位。
第4題
從企業(yè)法人角度看,當(dāng)前我國(guó)商業(yè)銀行組織架構(gòu)的主流形式中,()作為一級(jí)法人對(duì)全國(guó)各級(jí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。
A.國(guó)務(wù)院
B.中央銀行
C.總行
D.分行
參考答案:C
參考解析:從企業(yè)法人角度來(lái)看,我國(guó)商業(yè)銀行組織架構(gòu)的主流形式是統(tǒng)一法人組織架構(gòu)??傂凶鳛橐患?jí)法人對(duì)全國(guó)各級(jí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),負(fù)責(zé)制定全行的基本政策、戰(zhàn)略導(dǎo)向和經(jīng)營(yíng)目標(biāo),負(fù)責(zé)對(duì)全行的資產(chǎn)進(jìn)行管理,負(fù)責(zé)對(duì)全行進(jìn)行資源優(yōu)化配置。
第5題
( )經(jīng)批準(zhǔn)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的,通過(guò)電子技術(shù)或其他手段,專門從事促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀(jì)服務(wù),并從中收取傭金的非銀行金融機(jī)構(gòu)。
A.投資銀行
B.證券公司
C.信托公司
D.貨幣經(jīng)紀(jì)公司
參考答案:D
參考解析:貨幣經(jīng)紀(jì)公司是指經(jīng)批準(zhǔn)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的,通過(guò)電子技術(shù)或其他手段,專門從事促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀(jì)服務(wù),并從中收取傭金的非銀行金融機(jī)構(gòu)。
第6題
個(gè)體工商戶、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)投資人、合伙企業(yè)合伙人等在合法生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)過(guò)程中出現(xiàn)資金短缺時(shí),可以向商業(yè)銀行申請(qǐng)( )。
A.個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款
B.個(gè)人權(quán)利質(zhì)押貸款
C.個(gè)人信用卡透支
D.個(gè)人商用房貸款
參考答案:A
參考解析:個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款,是指銀行對(duì)自然人發(fā)放的、用于合法生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的貸款。由于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)一般需要依法經(jīng)國(guó)家工商行政管理部門核準(zhǔn)登記,從事許可制經(jīng)營(yíng)的,還需要得到相關(guān)行政主管部門的經(jīng)營(yíng)許可,因此,個(gè)人申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)貸款,一般需要有一個(gè)經(jīng)營(yíng)實(shí)體作為借款基礎(chǔ),經(jīng)營(yíng)實(shí)體一般包括個(gè)體工商戶、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)投資人、合伙企業(yè)合伙人等。
第7題
世界銀行常駐哈薩克斯坦代表謝爾蓋 · 沙塔洛夫2007年3月1日在新聞發(fā)布會(huì)上表示,世界銀行將參與亞歐運(yùn)輸走廊的建設(shè)。據(jù)估計(jì),走廊建設(shè)投資將超過(guò)20億美元。世界銀行以信貸方式參與走廊建設(shè),其融資方式的性質(zhì)是( )。
A.短期流動(dòng)資金貸款
B.項(xiàng)目融資
C.中期流動(dòng)資金貸款
D.貿(mào)易融資
參考答案:B
參考解析:在國(guó)內(nèi)外商業(yè)實(shí)踐中,對(duì)于投資大、回收期長(zhǎng)的大型能源開(kāi)發(fā)、資源開(kāi)發(fā)和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)類項(xiàng)目,以及不確定性大、風(fēng)險(xiǎn)高的文化創(chuàng)意和新技術(shù)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目,通常都采取項(xiàng)目融資的方式籌措資金。
第8題
下列關(guān)于我國(guó)商業(yè)銀行貸款利率的表述,正確的是( )。
A.中國(guó)人民銀行規(guī)定具體利率
B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定基準(zhǔn)利率
C.可以上下浮動(dòng)
D.一般短期貸款利率高于長(zhǎng)期貸款利率
參考答案:C
參考解析:根據(jù)《商業(yè)銀行法》,商業(yè)銀行開(kāi)展貸款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限,確定貸款利率。中國(guó)人民銀行對(duì)商業(yè)銀行的再貸款利率,可以理解為我國(guó)目前的基準(zhǔn)利率。
第9題
存款是銀行最主要的( )。
A.資金來(lái)源
B.風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源
C.資金用途
D.投資業(yè)務(wù)
參考答案:A
參考解析:存款是商業(yè)銀行最主要的資金來(lái)源,存款業(yè)務(wù)也是銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù),是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的重要基礎(chǔ)。
第10題
下列關(guān)于商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件不正確的是( )。
A.有良好的公司治理機(jī)制
B.核心資本充足率不低于4%
C.最近兩年連續(xù)盈利
D.最近三年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為
參考答案:C
參考解析:根據(jù)中國(guó)人民銀行2005年發(fā)布的《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》中的有關(guān)規(guī)定,商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件:具有良好的公司治理機(jī)制;核心資本充足率不低于4%;最近三年連續(xù)盈利;貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近三年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為;中國(guó)人民銀行要求的其他條件。但是,根據(jù)商業(yè)銀行的申請(qǐng),中國(guó)人民銀行可以豁免前述個(gè)別條件。