2023年10月28日-29日初級(jí)銀行從業(yè)資格考試在即,銀行學(xué)霸君給各位同學(xué)整理了各章節(jié)重要考點(diǎn)的練習(xí)試題,希望可以以幫助大家鞏固知識(shí)點(diǎn)!銀行從業(yè)考試不難,但是也需要我們認(rèn)真對(duì)待!【立即進(jìn)入>>銀行從業(yè)題庫(kù)刷題】
2023年初級(jí)銀行從業(yè)《法律法規(guī)》章節(jié)練習(xí)題
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1、按照募集方式的不同,商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品可以分成()。
A. 封閉理財(cái)產(chǎn)品
B. 開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品
C. 公募理財(cái)產(chǎn)品
D. 私募理財(cái)產(chǎn)品
E. 固定收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品
根據(jù)募集方式的不同,將理財(cái)產(chǎn)品分為公募理財(cái)產(chǎn)品和私募理財(cái)產(chǎn)品。
根據(jù)投資性質(zhì)的不同,將理財(cái)產(chǎn)品分為固定收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品、權(quán)益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品、商品及金融衍生品類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品和混合類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品。
根據(jù)運(yùn)作方式的不同,將理財(cái)產(chǎn)品分為封閉式理財(cái)產(chǎn)品和開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品
2、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的,應(yīng)當(dāng)符合的要求不包括(??)。
A. 確保理財(cái)產(chǎn)品投資與審批流程相分離
B. 商業(yè)銀行全部理財(cái)產(chǎn)品投資于單一機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)余額,不得超過(guò)理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行銀行資本凈額的10%
C. 商業(yè)銀行全部理財(cái)產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的余額在任何時(shí)點(diǎn)均不得超過(guò)理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的35%,也不得超過(guò)商業(yè)銀行上一年度審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)的4%
D. 準(zhǔn)確界定相關(guān)法律關(guān)系,明確約定各參與主體的責(zé)任和義務(wù)
商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的,應(yīng)當(dāng)符合以下要求:(1)確保理財(cái)產(chǎn)品投資與審批流程相分離,比照自營(yíng)貸款管理要求實(shí)施投前盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)審查和投后風(fēng)險(xiǎn)管理,并納入全行統(tǒng)一的信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系;(2)商業(yè)銀行全部理財(cái)產(chǎn)品投資于單一機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)余額,不得超過(guò)理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行銀行資本凈額的10%;(3)商業(yè)銀行全部理財(cái)產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的余額在任何時(shí)點(diǎn)均不得超過(guò)理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的35%,也不得超過(guò)商業(yè)銀行上一年度審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)的4%。
準(zhǔn)確界定相關(guān)法律關(guān)系,明確約定各參與主體的責(zé)任和義務(wù)是商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品的要求
3、商業(yè)銀行全部理財(cái)產(chǎn)品投資于單一機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)余額,不得超過(guò)理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行銀行資本凈額的()。
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
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