21信譽良好、近()內未發(fā)生損害客戶利益的重大事件的商業(yè)銀行，可以向銀監(jiān)會申請開展需批準的個人理財業(yè)務。

　　A、3年B、2年C、1年D、半年B

　　22商業(yè)銀行開展不需要審批的理財計劃前，也應向銀監(jiān)會報告。商業(yè)銀行最遲應在銷售理財計劃前()，將規(guī)定資料按照有關業(yè)務報告的程序規(guī)定報送銀監(jiān)會或其派出機構。

　　A、5日B、10日C、15日D、20日B

　　23商業(yè)銀行應按()對個人理財業(yè)務進行統(tǒng)計分析，并在規(guī)定當日期內將有關統(tǒng)計分析報告報送銀監(jiān)會。

　　A、月度B、季度C、半年度D、年度B

　　二多選題共30題

　　24商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務應遵守的基本原則是。

　　A、審慎性原則B、流動性原則C、客戶最大利益原則D、建立風險管理體系原則E、建立內部控制制度原則ADE

　　25下列關于個人理財業(yè)務風險管理的基本要求的表述，正確的有。

　　A、在個人理財業(yè)務活動中，商業(yè)銀行要實行全面、全程的風險管理B、商業(yè)銀行對各類個人理財業(yè)務的風險管理，都應同時滿足個人理財顧問服務相關風險管理的基本要求C、商業(yè)銀行應該建立健全個人理財業(yè)務風險管理體系，并將個人理財業(yè)務風險納入商業(yè)銀行整體風險管理體系中D、為了加強管理，商業(yè)銀行要根據(jù)自身業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略、風險管理方式和所開展的個人理財業(yè)務特點，制定具體的和有針對性的內部風險管理制度和風險管理規(guī)程E、商業(yè)銀行在開展個人理財業(yè)務時，應遵守法律、行政法規(guī)和國家有關政策規(guī)定ABCDE

　　26商業(yè)銀行要根據(jù)自身業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略、風險管理方式和所開展的個人理財業(yè)務特點，制定具體的和有針對性的內部風險管理制度和風險管理規(guī)程。需要強調的方面有。

　　A、商業(yè)銀行應當制定并落實內部監(jiān)督和獨立審核措施B、商業(yè)銀行應建立個人理財業(yè)務分析、審核與報告制度C、商業(yè)銀行應保存完備個人理財業(yè)務服務記錄D、商業(yè)銀行應當將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)合并管理，明確相關部門及其工作人員在管理、調整客戶資產(chǎn)方面的授權E、商業(yè)銀行應接受客戶的委托進行投資操作和資產(chǎn)管理等個人理財業(yè)務，應與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權ABCE

　　27商業(yè)銀行在提供個人理財顧問服務和綜合理財服務過程中面臨()等主要風險。

　　A、法律風險B、操作風險C、聲譽風險D、市場風險E、流動性風險ABC

　　28理財計劃或產(chǎn)品包含的相關交易工具的風險主要有。

　　A、市場風險B、信用風險C、操作風險D、流動性風險E、商業(yè)銀行進行有關投資操作所面臨的其他風險ABCDE

　　29個人理財業(yè)務要求建立的內部控制制度包括。

　　A、個人理財業(yè)務的分析、審核、報告制度B、內部監(jiān)督和獨立審核制度C、資產(chǎn)分開管理制度D、業(yè)務記錄制度E、充分授權制度ABCDE

　　30商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員從崗位范圍看，大致包括。

　　A、為客戶提供財務分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務人員B、辦理客戶存貸款及與此相關的財務、人事等業(yè)務人員C、銷售理財計劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務人員D、一般產(chǎn)品銷售和服務的業(yè)務人員E、其他與個人理財業(yè)務銷售和管理活動緊密相關的專業(yè)人員ACE

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