二、多項(xiàng)選擇題
1
[答案]:ABCDE
[解析]:影響個人理財業(yè)務(wù)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素包括經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段、消費(fèi)者的收入水平和宏觀經(jīng)濟(jì)狀況。通貨膨脹率、失業(yè)率以及國際收支與匯率都屬于宏觀經(jīng)濟(jì)狀況的指標(biāo)。參見教材P11-12
2
[答案]:ACDE
[解析]:私人銀行業(yè)務(wù)不僅為客戶提供投資理財產(chǎn)品,還包括替客戶進(jìn)行個人理財?shù)龋瑫r也包括法律、子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)。參見教材P5
3
[答案]:ABD
[解析]:選項(xiàng)CE屬于影響個人理財?shù)纳鐣h(huán)境因素,所以不選。參見教材P10
4
[答案]:ABCDE
[解析]:本題綜合考查利率對于個人投資、消費(fèi)、儲蓄等方方面面的影響。參見教材P19
5
[答案]:ABCD
[解析]:個人理財業(yè)務(wù)是專業(yè)化服務(wù)活動,服務(wù)性質(zhì)有兩種,一種是顧問性質(zhì),一種是受托性質(zhì),所以個人理財業(yè)務(wù)并非一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)。參見教材P1-2
6
[答案]:CD
[解析]:我國相關(guān)法律規(guī)定商業(yè)銀行不得從事證券和信托業(yè)務(wù)。參見教材P2
7
[答案]:BCE
[解析]:預(yù)期未來經(jīng)濟(jì)增長比較快,處于景氣周期 ,則應(yīng)采取的個人理財策略有減少儲蓄、債券配置,增加股票、基金、房產(chǎn)的配置。參見教材P13
8
[答案]:ACDE
[解析]:個人外匯結(jié)構(gòu)性存款屬于外匯理財產(chǎn)品,不是人民幣理財產(chǎn)品。2006年前,人民幣理財產(chǎn)品主要是以銀行間債券市場上流通的國債、政策性金融債、央行票據(jù)、貨幣市場基金、和企業(yè)短期債為收益保證,向個人發(fā)行的理財產(chǎn)品。參見教材P8
9
[答案]:ACD
[解析]:個人理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。參見教材P1
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