1下列關(guān)于客戶信息收集的說法，不正確的是(A)。

　　A為了得到真實(shí)的信息，數(shù)據(jù)調(diào)查表必須由客戶親自填寫

　　B在客戶填寫調(diào)查表之前，從業(yè)人員應(yīng)對有關(guān)項(xiàng)目加以解析

　　C如果客戶出于個(gè)人原因不愿意回答某些問題，從業(yè)人員應(yīng)該謹(jǐn)慎地了解客戶產(chǎn)生焦慮的原因，并向客戶解析該信息的重要性，以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差

　　D宏觀經(jīng)濟(jì)信息可以從政府部門或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得

　　2所謂流動性資產(chǎn)和流動性負(fù)債，其中的“流動性”期限標(biāo)準(zhǔn)是(A)。

　　A一個(gè)月

　　B兩個(gè)月

　　C半年

　　D一年

　　3下列理財(cái)目標(biāo)中屬于短期目標(biāo)的是(D)。

　　A按揭買房

　　B退休

　　C子女教育儲蓄

　　D休假

　　4在下列理財(cái)規(guī)劃中，屬于人生事件規(guī)劃項(xiàng)目的是(D)。

　　A現(xiàn)金、債務(wù)管理

　　B投資規(guī)劃

　　C稅收規(guī)劃

　　D教育規(guī)劃

　　5以下關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估的說法，不正確的是(C)。

　　A風(fēng)險(xiǎn)承受能力是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃和投資風(fēng)險(xiǎn)管理的重要考慮因素

　　B客戶往往需要金融理財(cái)師的專業(yè)指導(dǎo)與評估

　　C風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評估是為了讓客戶接受金融理財(cái)師的意見

　　D金融理財(cái)師的角色是幫助客戶認(rèn)識自我，以做出客觀的評估和明智的決策

　　6下列關(guān)于商業(yè)銀行和客戶在理財(cái)顧問服務(wù)中角色的說法，正確的是(B)。

　　A商業(yè)銀行提供建議并作出決策，客戶不參與

　　B商業(yè)銀行只提供建議，最終決策權(quán)在客戶

　　C客戶提供建議并作出決策，商業(yè)銀行不參與

　　D客戶只提供建議，最終決策權(quán)在商業(yè)銀行

　　7(B)是反映企業(yè)特定會計(jì)期間經(jīng)營成果的報(bào)表。

　　A資產(chǎn)負(fù)債表

　　B利潤表

　　C財(cái)務(wù)狀況變動表

　　D現(xiàn)金流量表

　　8現(xiàn)金管理是對現(xiàn)金和流動資產(chǎn)的日常管理，下列關(guān)于現(xiàn)金管理的目的，說法錯(cuò)誤的是(C)。

　　A滿足應(yīng)急資金的需求

　　B滿足未來消費(fèi)的需求

　　C保障家庭生活的安全、穩(wěn)定

　　D滿足財(cái)富積累的需求

　　9下列(C)不屬于制訂保險(xiǎn)規(guī)劃的原則

　　A量力而行的原則

　　B轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的原則

　　C效益最大化原則

　　D分析客戶保險(xiǎn)需要的原則

　　10以下關(guān)于現(xiàn)金、消費(fèi)管理的說法，錯(cuò)誤的是(A)。

　　A現(xiàn)金管理包括對固定資產(chǎn)和流動資產(chǎn)的日常管理

　　B滿足急需資金的需要是現(xiàn)金管理的目的之一

　　C消費(fèi)的合理性只有相對標(biāo)準(zhǔn)

　　D預(yù)測年度收入是現(xiàn)金預(yù)算編制程序之一