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2022年初級銀行從業(yè)《個人理財》精選模擬試題
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1、[多選題] 商業(yè)銀行理財產(chǎn)品按照風(fēng)險分類有( )。
A. 中等風(fēng)險產(chǎn)品
B. 低風(fēng)險產(chǎn)品
C. 無風(fēng)險產(chǎn)品
D. 高風(fēng)險產(chǎn)品
E. 較高風(fēng)險產(chǎn)品
參考答案：ABDE
參考解析：商業(yè)銀行理財產(chǎn)品按照產(chǎn)品風(fēng)險分類有極低風(fēng)險產(chǎn)品、低風(fēng)險產(chǎn)品、中等風(fēng)險產(chǎn)品、較高風(fēng)險產(chǎn)品和高風(fēng)險產(chǎn)品。
2、[多選題] 理財師在進行基金產(chǎn)品宣傳銷售時，不得出現(xiàn)的情形包括( )。
A. 虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏
B. 違規(guī)承諾收益
C. 預(yù)測基金的證券投資業(yè)績
D. 以低于成本的費用銷售基金
E. 采取抽獎銷售基金
參考答案：ABCDE
參考解析：基金銷售機構(gòu)及其從業(yè)人員從事基金銷售業(yè)務(wù)，不得有下列情形： (1)虛假記載、
誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏； (2)違規(guī)承諾收益、本金不受損失或者限定損失金額、
比例； (3)預(yù)測基金投資業(yè)績，或者宣傳預(yù)期收益率； (4)誤導(dǎo)投資人購買與其風(fēng)險承擔(dān)能力不相匹配的基金產(chǎn)品； (5)未向投資人有效揭示實際承擔(dān)基金銷售業(yè)務(wù)的主體、所銷售的基金產(chǎn)品等重要信息，或者以過度包裝服務(wù)平臺、服務(wù)品牌等方式模糊上述重要信息； (6)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金； (7)在基金募集申請完成注冊前，辦理基金銷售業(yè)務(wù)，向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額； (8)未按照法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定、招募說明書和基金份額發(fā)售公告規(guī)定的時間銷售基金，或者未按照規(guī)定公告即擅自變更基金份額的發(fā)售日期； (9)挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額；違規(guī)利用基金份額轉(zhuǎn)讓等形式規(guī)避基金銷售結(jié)算資金閉環(huán)運作要求、損害投資人資金安全； (10)利用或者承諾利用基金資產(chǎn)和基金銷售業(yè)務(wù)進行利益輸送或者利益交換； (11)違規(guī)泄
露投資人相關(guān)信息或者基金投資運作相關(guān)非公開信息； (12)以低于成本的費用銷售基金； (13)實施歧視性、排他性、綁定性銷售安排； (14)中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。。
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