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2023年初級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》精選模擬試題（6.28）

來源:233網(wǎng)校 2023-06-28 00:48:54

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2023年初級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》精選模擬試題

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1、【個(gè)人理財(cái)單選題】財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)是以(　　)為保險(xiǎn)標(biāo)的的一種保險(xiǎn)。

A. 財(cái)產(chǎn)

B. 信用

C. 利益

D. 財(cái)產(chǎn)及有關(guān)利益

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參考答案：D

參考解析：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)是以財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益為保險(xiǎn)標(biāo)的，保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)事故導(dǎo)致的財(cái)產(chǎn)損失給予補(bǔ)償?shù)囊环N保險(xiǎn)。

2、【個(gè)人理財(cái)單選題】李先生夫婦即將退休，兩個(gè)子女均已成家立業(yè)且有豐厚的儲(chǔ)蓄，夫妻倆支出也較少。據(jù) 此，他們應(yīng)處于生命周期的階段是(　　)。

A. 家庭衰老期

B. 家庭成長(zhǎng)期

C. 家庭成熟期

D. 家庭形成期

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參考答案：C

參考解析：家庭成熟期的特征是從子女經(jīng)濟(jì)獨(dú)立到夫妻雙方退休。故本題選C。

3、【個(gè)人理財(cái)單選題】理財(cái)師的工作流程的第一步是(　　)。

A. 分析客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀

B. 明確客戶的理財(cái)目標(biāo)

C. 接觸客戶，建立信任關(guān)系

D. 制訂理財(cái)規(guī)劃方案

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參考答案：C

參考解析：理財(cái)師的工作流程可以概括為如下六個(gè)方面：(1)接觸客戶，建立信任關(guān)系。(2)收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況。(3)明確客戶的理財(cái)目標(biāo)。(4)制訂理財(cái)規(guī)劃方案。(5)執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案。(6)后續(xù)跟蹤服務(wù)。故本題選C。

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