銀行從業(yè)資格考試的科目共有6個(gè),分別為法律法規(guī)、個(gè)人理財(cái)、銀行管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、個(gè)人貸款和公司信貸,不同科目的特點(diǎn)也不一樣。“知己知彼才能百戰(zhàn)不殆”,想要通過(guò)考試,首先要對(duì)這些科目有一定了解,這份銀行從業(yè)科目備考全面介紹請(qǐng)收好!
一、銀行從業(yè)資格考試各科目備考特點(diǎn)
銀行從業(yè)資格考試各科目的備考特點(diǎn)如下表所示:
考試科目 | 科目備考特點(diǎn) |
法律法規(guī) | 內(nèi)容較多,考點(diǎn)較細(xì),需要大量記憶知識(shí)點(diǎn) |
個(gè)人理財(cái) | 考點(diǎn)少,有計(jì)算題,需熟記公式,反復(fù)做題 |
銀行管理 | 側(cè)重銀行管理相關(guān)法規(guī)的考查,需大量記憶 |
風(fēng)險(xiǎn)管理 | 內(nèi)容多且雜,熟記知識(shí)點(diǎn)的同時(shí)要加強(qiáng)理解 |
個(gè)人貸款 | 該科目專業(yè)性較強(qiáng),多與實(shí)務(wù)相結(jié)合 |
公司信貸 | 涉及較多的理論性、計(jì)算類內(nèi)容,難度稍大 |
因銀行從業(yè)考試需要在連續(xù)兩次考試中,通過(guò)一科必考(法律法規(guī))和一科選考(個(gè)人理財(cái)、銀行管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、個(gè)人貸款、公司信貸)才能申請(qǐng)證書,考生可以根據(jù)上述科目特點(diǎn)選擇考試科目,并按特點(diǎn)進(jìn)行復(fù)習(xí)。
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二、銀行從業(yè)資格考試各科目考試內(nèi)容分析
1、法律法規(guī)
法律法規(guī)的1-4章(經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)知識(shí))的分值占比為15%左右,分值占比不大,掌握重要考點(diǎn)即可;
5-9章(銀行主要業(yè)務(wù))的分值占比較高,為32%左右,需熟記5-7章的內(nèi)容,第9章初級(jí)不考;
10-14章(銀行管理)的分值占比在17%左右,其中,第13章的內(nèi)容相對(duì)更重要,建議著重學(xué)習(xí);
15-19章(法律法規(guī))的分值占比為28%左右,其中第19、21章初級(jí)不考,第16章為重點(diǎn)內(nèi)容。
2、個(gè)人理財(cái)
個(gè)人理財(cái)?shù)牡谌吕碡?cái)投資市場(chǎng)概述,分值占比18%左右,高頻考點(diǎn)為金融市場(chǎng)的特點(diǎn)、構(gòu)成要素、金融市場(chǎng)分類等;
第四章理財(cái)產(chǎn)品概述,分值占比12%左右,高頻考點(diǎn)為銀行理財(cái)產(chǎn)品分類及特點(diǎn)、基金、保險(xiǎn)、國(guó)債、信托產(chǎn)品;
第五章客戶分類與需求分析,分值占比10%左右,高頻考點(diǎn)為理財(cái)師工作職責(zé)的要求、了解客戶的主要內(nèi)容、客戶需求分析等;
第六章理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法,分值占比30%左右,高頻考點(diǎn)為貨幣時(shí)間價(jià)值概念與影響因素、現(xiàn)值與終值的基本參數(shù)、72法則、有效利率的計(jì)算等。
3、銀行管理
銀行管理的第三章銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù),核心考點(diǎn)30個(gè)左右,高頻考點(diǎn)為大額存單業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)類型、其他負(fù)債業(yè)務(wù)等;
第四章銀行經(jīng)營(yíng)管理與創(chuàng)新,核心考點(diǎn)12個(gè)左右,高頻考點(diǎn)為績(jī)效考評(píng)指標(biāo)體系、結(jié)果應(yīng)用和監(jiān)管要求、互聯(lián)網(wǎng)金融等;
第六章內(nèi)控、合規(guī)與審計(jì),核心考點(diǎn)24個(gè)左右,高頻考點(diǎn)為內(nèi)部控制的基本要素、職責(zé)分工;合規(guī)管理概述等;
第七章銀行風(fēng)險(xiǎn)管理,核心考點(diǎn)32個(gè),高頻考點(diǎn)為信用風(fēng)險(xiǎn)管理概述、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類與不良貸款管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理概述等。
4、風(fēng)險(xiǎn)管理
風(fēng)險(xiǎn)管理的第一章風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ),分值占比11%左右,高頻考點(diǎn)為風(fēng)險(xiǎn)、收益與損失、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理與資本管理等;
第三章信用風(fēng)險(xiǎn)管理,分值占比22%左右,高頻考點(diǎn)為信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別;信用風(fēng)險(xiǎn)控制等;
第四章市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理,分值占比19%左右,高頻考點(diǎn)為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別;市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量等;
第五章操作風(fēng)險(xiǎn)管理,分值占比15%左右,高頻考點(diǎn)為操作風(fēng)險(xiǎn)概述;主要業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制。
5、個(gè)人貸款
個(gè)人貸款的第一章個(gè)人貸款概述,分值占比16%左右,高頻考點(diǎn)為個(gè)人貸款的特征;個(gè)人貸款的產(chǎn)品種類;貸款對(duì)象與貸款利率等;
第三章個(gè)人貸款管理,分值占比18%左右,高頻考點(diǎn)為個(gè)人貸款的流程;貸款風(fēng)險(xiǎn)分類等;
第四章個(gè)人住房貸款,分值占比13%左右,高頻考點(diǎn)為個(gè)人住房貸款分類、特征和要素等;
第五章個(gè)人消費(fèi)類貸款,分值占比17%左右,高頻考點(diǎn)為個(gè)人汽車貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理等。
6、公司信貸
公司信貸的第八章貸款擔(dān)保,核心考點(diǎn)34個(gè)左右,高頻考點(diǎn)為貸款擔(dān)保的分類、范圍、原則、作用;貸款保證人的資格、條件等;
第九章貸款審批,核心考點(diǎn)21個(gè)左右,高頻考點(diǎn)為貸款審批的原則;貸款審查事項(xiàng)及審批要素等;
第十章貸款合同與發(fā)放支付,核心考點(diǎn)23個(gè)左右,高頻考點(diǎn)為合同簽訂流程和管理要點(diǎn);貸款發(fā)放條件、原則和審查流程等;
第十一章貸后管理,核心考點(diǎn)36個(gè)左右,高頻考點(diǎn)為對(duì)借款人的貸后監(jiān)控的基本內(nèi)容;保證人管理、抵(質(zhì))押品管理及擔(dān)保的補(bǔ)充機(jī)制等。