《個人理財》是中級銀行從業(yè)的選考專業(yè)科目，在5門選考專業(yè)科目中屬于偏難科目。中級與初級相比，對教材知識點的考核更為靈活，不少內(nèi)容都基于考生對金融常識性問題的把握。
以下是學霸君整理的中級個人理財考情與重要考點，幫助考生更好復(fù)習，知己知彼才能百戰(zhàn)百勝！
1、科目特點：
中級個人理財是一門專業(yè)性知識較強的科目，內(nèi)容比較抽象、公式較多且不太容易理解、理論知識專業(yè)程度較高，該科目要求考生有一定的數(shù)學基礎(chǔ)及邏輯思維。建議考生在學習過程中，要理解公式，并靈活運用。
2、考試特點：
計算題多、難度高，有超綱題，超綱題多為新熱門法規(guī)及相關(guān)大事件。考生朋友在備考時要多關(guān)注金融方面的新聞及大事件。
3、題型特點及考試分值
中級個人理財考試為上機考試，考試題目由上機系統(tǒng)隨機抽取，題量與分值每次會有些微區(qū)別?？荚囶}目全部為客觀題，每次考試的題型主要有單選題、多選題、單項規(guī)劃題、綜合案例題等，近幾年題型未有太大改動（該科目題型僅供參考，具體題型以當次考試為準）?？荚嚳偡譃?00分，考試時長120分鐘，歷年合格標準為60分。
①單選題
| 特點 | 題量 | 分值 | 難度 |
| 4選1，選擇最佳答案 | 40 | 0.5分/題，共20分 | 簡單 |
②多選題
| 特點 | 題量 | 分值 | 難度 |
?5個備選項，正確答案2-5個 ?錯選、少選、多選、不選均不得分 | 20 | 1分/題，共20分 | 較難 |
③單項規(guī)劃題
| 特點 | 題量 | 分值 | 難度 |
備選答案中，有一個或一個以上符合題意的正確答案。 | 25 | 共30分 | 較難 |
④綜合案例題
| 特點 | 題量 | 分值 | 難度 |
備選答案中，有一個或一個以上符合題意的正確答案。 | 20 | 共30分 | 難 |
4、章節(jié)分值占比
此分值占比根據(jù)最近一次考試得出。
通過以上分值分布，我們可以發(fā)現(xiàn)，中級個人理財?shù)姆种捣植驾^為均勻，考點相對較多的章節(jié)主要在第二、三、四、六、七章，因此這五個章節(jié)我們需要投入更多的時間和精力來學習。
中級個人理財分為家庭收支和債務(wù)管理、財富保障與規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財富傳承規(guī)劃、中小企業(yè)主理財規(guī)劃、理財規(guī)劃與客戶關(guān)系管理、綜合理財規(guī)劃服務(wù)、理財規(guī)劃書制作的標準和流程十一個章節(jié)，很多考生不清楚怎么根據(jù)重點去學習，學霸君已將第二章、第三章、第四章、第六章、第七章考試重難點章節(jié)進行了匯總，大家按照以下章節(jié)復(fù)習，考試穩(wěn)拿分！
| 小節(jié) | 重要內(nèi)容 |
| 第一節(jié) 財富保障概述 | 一、財富保障的意義 二、風險的基本概念 三、風險管理的基本概念 |
| 第二節(jié) 保險的基本概念與原理 | 一、保險的定義 |
| 第三節(jié) 保險的主要品種 | 一、人壽保險 二、年金保險 三、人身意外傷害保險 四、健康保險 五、財產(chǎn)保險 六、團體保險 |
| 第四節(jié) 財富保障規(guī)劃與保險產(chǎn)品選擇 | 生命價值法和遺產(chǎn)需求法算壽險保額 |
| 小節(jié) | 重要內(nèi)容 |
| 第一節(jié) 教育投資規(guī)劃概述 | 教育支出的特點 |
| 第二節(jié) 教育投資規(guī)劃的工具 | 一、短期教育投資規(guī)劃工具 二、長期教育投資規(guī)劃工具 |
| 第三節(jié) 教育投資規(guī)劃流程及出國留學投資規(guī)劃 | 教育投資規(guī)劃方案的制定以及相關(guān)計算 |
| 小節(jié) | 重要內(nèi)容 |
第一節(jié) 退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性 | 一、社會老齡化趨勢 二、醫(yī)療和健康費用持續(xù)增加 三、通貨膨脹影響 四、生活品質(zhì)提高和額外支出增加 五、養(yǎng)老保障制度尚不完善 |
第二節(jié) 影響退休規(guī)劃的因素 | 一、退休年齡 |
第三節(jié) 退休規(guī)劃的流程和原則 | 退休規(guī)劃原則 |
| 第四節(jié) 薪酬與員工福利 | 一、薪酬構(gòu)成與福利 二、基本養(yǎng)老保險的資金籌集與發(fā)放 三、企業(yè)年金的資金籌集與發(fā)放 四、其他社會福利與單位福利 |
| 小節(jié) | 重要內(nèi)容 |
第一節(jié) 稅務(wù)規(guī)劃概述 | 一、稅收的定義及特征 二、稅收制度 三、中國稅制體系 |
第二節(jié) 稅務(wù)規(guī)劃基本方法 | 一、稅務(wù)規(guī)劃的定義 二、稅務(wù)規(guī)劃的分類 三、稅務(wù)規(guī)劃的主要方法 |
第三節(jié) 個人所得稅稅務(wù)規(guī)劃 | 個人所得稅相關(guān)稅務(wù)計算 |
| 第四節(jié) 房屋交易稅務(wù)規(guī)劃 | 房屋交易相關(guān)稅務(wù)計算 |
第五節(jié) 汽車納稅介紹 | 汽車交易相關(guān)稅務(wù)計算 |
| 第六節(jié) 資產(chǎn)管理產(chǎn)品納稅簡介 | 一、需要繳納增值稅的機構(gòu)和產(chǎn)品 二、資管產(chǎn)品繳納增值稅的案例 三、資管產(chǎn)品繳納增值稅對于個人理財?shù)挠绊?/p> |
| 小節(jié) | 重要內(nèi)容 |
第一節(jié) 財富傳承規(guī)劃概述 | 一、財富傳承規(guī)劃基本概念 |
第二節(jié) 財富傳承之遺產(chǎn)繼承 | 法定繼承、遺囑繼承 |
第三節(jié) 財富傳承之家族信托 | 一、家族信托概述 二、國外家族信托介紹 三、國內(nèi)家族信托的發(fā)展現(xiàn)狀 |
| 第四節(jié) 財富傳承——保險及保險金信托 | 一、人壽保險 二、保險金信托 |
將這些重點章節(jié)掌握好，能節(jié)省50%的復(fù)習時間，高效備考。
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