二、多項(xiàng)選擇題(共40題,每題l分,共40分。以下所給出的五個(gè)選項(xiàng)中,至少有兩個(gè)選項(xiàng)符合題目要求,請將正確的選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi))
91.銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)包括( )。
A.最大限度地?cái)U(kuò)大銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模
B.促進(jìn)銀行業(yè)的合法穩(wěn)健運(yùn)行
C.保證銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不倒閉
D.通過相關(guān)信息披露,增進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融的了解
E.維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心
92.電匯業(yè)務(wù)是指應(yīng)匯款人的要求,用( ?。┑男问?,指示匯人行付款給指定收款人。
A.匯票
B.SWIFT
C.加押電傳
D.快遞
E.本票
93.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中,屬于“反洗錢”規(guī)定的有( )。
A.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn),不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)
B.熟知銀行的反洗錢義務(wù)
C.保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密,保護(hù)客戶信息和隱私
D.在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí),及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易
E.應(yīng)當(dāng)履行對客戶盡職調(diào)查的義務(wù)
94.中央銀行基準(zhǔn)利率由( ?。?gòu)成。
A.再貸款利率
B.再貼現(xiàn)利率
C.存款準(zhǔn)備金利率
D.超額準(zhǔn)備金利率
E.法定存款準(zhǔn)備金利率
95.以下銀行各業(yè)務(wù)中,存在信用風(fēng)險(xiǎn)的有( ?。?/p>
A.短期貸款
B.債券投資
C.信用擔(dān)保
D.票據(jù)承兌
E.掉期交易
96.下列各項(xiàng)中,屬于貸款承諾業(yè)務(wù)的有( )。
A.項(xiàng)目貸款承諾
B.開立信貸證明
C.客戶授信額度
D.票據(jù)發(fā)行便利
E.備用信用證
97.根據(jù)《外資銀行管理?xiàng)l例》的規(guī)定,外資銀行包括( ?。?。
A.一家外國銀行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行
B.外國金融機(jī)構(gòu)與中國的公司、企業(yè)共同出資設(shè)立的中外合資銀行
C.外國銀行分行
D.外國銀行代表處
E.外國銀行分支機(jī)構(gòu)
98.我國商業(yè)銀行在組織機(jī)構(gòu)改革方面的一個(gè)基本方向是“扁平化”,扁平化組織的優(yōu)勢在于( ?。?。
A.行政管理層次少
B.冗余人員少
C.每一個(gè)人直接管理的人數(shù)少
D.內(nèi)部信息傳遞快
E.行政管理層次多
99.下列屬于中國人民銀行職責(zé)的有( ?。?/p>
A.監(jiān)管黃金市場
B.監(jiān)督管理國有資產(chǎn)
C.管理人民幣流通
D.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測
E.經(jīng)理國庫
100.下列包含在風(fēng)險(xiǎn)管理程序的步驟中的是( ?。?。
A.風(fēng)險(xiǎn)識別
B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測
D.風(fēng)險(xiǎn)控制
E.風(fēng)險(xiǎn)評估
101.為了規(guī)范監(jiān)管行為,檢驗(yàn)監(jiān)管工作成效,在總結(jié)國內(nèi)外銀行監(jiān)管工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,銀監(jiān)會(huì)成立之初,提出了良好監(jiān)管的六條標(biāo)準(zhǔn),其中包括( ?。?。
A.能夠促進(jìn)金融的穩(wěn)定,同時(shí)又促進(jìn)金融的創(chuàng)新
B.努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭能力
C.對各類監(jiān)管權(quán)限做到科學(xué)合理,監(jiān)管者要有所為,有所不為,減少一切不必要的限制
D.為金融市場上的公平競爭創(chuàng)造環(huán)境和條件,并且維護(hù)這種有序的競爭,反對無序競爭
E.對監(jiān)管者和被監(jiān)管者兩方面都應(yīng)當(dāng)實(shí)施嚴(yán)格明確的問責(zé)制
102.下列機(jī)構(gòu)類型中,屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管對象的有( )。
A.中央銀行
B.政策性銀行
C.信托公司
D.投資咨詢公司
E.金融資產(chǎn)管理公司
103.商業(yè)銀行工作人員配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管,應(yīng)當(dāng)( ?。?/p>
A.若會(huì)影響本行聲譽(yù),應(yīng)盡量通過各種方式婉拒監(jiān)管
B.向監(jiān)管人員提供財(cái)物,以便建立并保持良好關(guān)系,使所在銀行避免處罰
C.安排監(jiān)管人員住宿或宴請監(jiān)管人員
D.按照要求提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要的數(shù)據(jù)
E.建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度
104.近年來,城市商業(yè)銀行發(fā)展呈現(xiàn)的趨勢有( ?。?。
A.引進(jìn)戰(zhàn)略投資者
B.聯(lián)合重組
C.跨區(qū)域經(jīng)營
D.仍具有城市合作社的性質(zhì)
E.不能去掉“城市商業(yè)”四個(gè)字,直接以地名命名
105.下列屬于國家外匯管理局職責(zé)的有( ?。?。
A.組織實(shí)施中央銀行公開市場操作
B.分析研究外匯收支和國際收支狀況
C.監(jiān)督管理外匯市場的運(yùn)作秩序
D.經(jīng)營管理國家外匯儲備
E.依法檢查境內(nèi)機(jī)構(gòu)執(zhí)行外匯管理法規(guī)的情況,處罰違法違規(guī)行為
106.下列關(guān)于農(nóng)村資金互助社的說法,正確的有( ?。?/p>
A.只能吸收社員存款
B.能夠吸收公眾存款
C.只能向社員發(fā)放貸款
D.能夠向公眾發(fā)放貸款
E.可以購買金融債券
107。銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)包括( ?。?/p>
A.保證銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不倒閉
B.最大限度地?cái)U(kuò)大銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模
C.促進(jìn)銀行業(yè)的合法穩(wěn)健運(yùn)行
D.維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心
E.保護(hù)銀行業(yè)公平競爭
108.下列關(guān)于中國郵政儲蓄銀行發(fā)展規(guī)劃和市場定位的敘述,正確的是( ?。?。
A.繼續(xù)依托郵政網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營
B.支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)
C.以批發(fā)業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)為主
D.實(shí)行市場化經(jīng)營管理
E.中國郵政儲蓄銀行與其他商業(yè)銀行形成互補(bǔ)關(guān)系
109.2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》規(guī)定了中國人民銀行的職能,下列屬于中國人民銀行職能的是( ?。?/p>
A.維護(hù)金融穩(wěn)定
B.管理中央公共財(cái)政支出
C.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)
D.制定和執(zhí)行貨幣政策
E.以上選項(xiàng)都正確
110.下列屬于銀監(jiān)會(huì)職責(zé)的有( ?。?/p>
A.編制銀行業(yè)統(tǒng)計(jì)報(bào)表
B.對商業(yè)銀行進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管
C.處理銀行業(yè)突發(fā)事件
D.制定貨幣政策
E.監(jiān)督管理銀行間外匯市場
111.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的監(jiān)管對象包括( ?。?/p>
A.金融租賃公司
B.信托投資公司
C.基金公司
D.保險(xiǎn)公司
E.政策性銀行
112.經(jīng)批準(zhǔn)在我國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)中,( ?。┛梢越?jīng)營全面的外匯和人民幣業(yè)務(wù)。
A.中外合資銀行
B.外國銀行代表處
C.外商獨(dú)資銀行
D.外國銀行分行
E.中資商業(yè)銀行
113.列關(guān)于固定資產(chǎn)貸款的表述,正確的有( )。
A.固定資產(chǎn)貸款一般是中長期貸款
B.技術(shù)改造貸款屬于固定資產(chǎn)貸款的一種
C.固定資產(chǎn)貸款是指與房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營活動(dòng)有關(guān)的貸款
D.固定資產(chǎn)貸款也有用于項(xiàng)目臨時(shí)周轉(zhuǎn)用途的短期貸款
E.固定資產(chǎn)貸款是用于企業(yè)新建、擴(kuò)建、改造、購置固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的貸款
114.中國人民銀行向全國銀行間債券市場發(fā)行的中央銀行票據(jù)的特征有( ?。?。
A.是一種重要的貨幣政策手段
B.以調(diào)節(jié)金融體系的流動(dòng)性為目的
C.主要目的是為中國人民銀行籌集資金
D.具有無風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性高的特點(diǎn)
E.它是一種長期債券
115.我國貨幣供應(yīng)量層次劃分中,屬于準(zhǔn)貨幣的有( )。
A.證券公司保證金存款
B.企業(yè)單位定期存款
C.城鄉(xiāng)居民儲蓄存款
D.企業(yè)單位活期存款
E.流通中現(xiàn)金
116.按照我國商業(yè)銀行的發(fā)展水平和外部環(huán)境,短期內(nèi)我國銀行尚不具備全面實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》的條件,因此,中國銀監(jiān)會(huì)確立了( ?。┰瓌t。
A.分類實(shí)施
B.分層推進(jìn)
C.分步達(dá)標(biāo)
D.循序漸進(jìn)
E.東部地區(qū)率先實(shí)施
117.銀行業(yè)從業(yè)人員在辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)的不法行為有( ?。?/p>
A.違反監(jiān)管部門的規(guī)定,采取降低貸款條件爭攬客戶
B.對關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶和集團(tuán)客戶的授信超過有關(guān)部門規(guī)定的限制比例
C.超出中國人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款
D.在信貸業(yè)務(wù)營銷中向經(jīng)辦人和關(guān)系人支付各種不正當(dāng)費(fèi)用
E.協(xié)助客戶逃避其他銀行信貸監(jiān)管
118.下列屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門基本職責(zé)的有( )。
A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃
B.審核評價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性
C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南
D.積極主動(dòng)地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
E.收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù),建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)
119.單位保證金存款按照保證金擔(dān)保對象的不同,可以分為( ?。?。
A.銀行承兌匯票保證金
B.商業(yè)承兌匯票保證金
C.信用證保證金
D.黃金交易保證金
E.外匯交易保證金
120.當(dāng)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)以下( ?。┣樾螘r(shí),國家將采取雙緊政策。
A.社會(huì)總需求極度膨脹
B.生產(chǎn)資源大量閑置
C.社會(huì)總供給嚴(yán)重不足
D.物價(jià)大幅攀升
E.物價(jià)基本穩(wěn)定
121.銀行業(yè)犯罪中的金融憑證詐騙罪,是指以非法占有為目的,采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法,使用偽造、變造的( ?。┑茹y行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動(dòng)的行為。
A.委托收款憑證
B.貨幣
C.匯款憑證
D.銀行存單
E.國庫券
122.擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪,是指未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn),擅自設(shè)立( )的行為。
A.商業(yè)銀行
B.證券交易所、期貨交易所
C.證券公司
D.期貨經(jīng)紀(jì)公司
E.保險(xiǎn)公司或其他金融機(jī)構(gòu)
123.銀行業(yè)從業(yè)人員除應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)操守外,還應(yīng)當(dāng)接受( ?。┑谋O(jiān)督。
A.從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)
B.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)
C.中國銀監(jiān)會(huì)
D.社會(huì)公眾
E.中國人民銀行
124.“專業(yè)勝任”要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的( ?。?。
A.基礎(chǔ)知識
B.專業(yè)知識
C.資格
D.能力
E.年限
125.“勤勉盡職”要求銀行業(yè)從業(yè)人員做到( )。
A.對所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠實(shí)信用義務(wù)
B.勤奮學(xué)習(xí),掌握好各項(xiàng)專業(yè)知識
C.切實(shí)履行崗位職責(zé)
D.維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)
E.經(jīng)常勉勵(lì)下屬,促進(jìn)團(tuán)隊(duì)文化建設(shè)
126.銀行金融創(chuàng)新的基本原則有( )。
A.公平競爭原則
B.合法合規(guī)原則
C.成本可算原則
D.四個(gè)“認(rèn)識”原則
E.風(fēng)險(xiǎn)可控原則
127.具體來看,在金融創(chuàng)新活動(dòng)中,銀行需要特別注意從以下( ?。┓矫鎭肀Wo(hù)客戶的利益。
A.審慎盡責(zé)
B.客戶教育
C.模式創(chuàng)新
D.充分信息披露
E.客戶資產(chǎn)隔離
128.銀行貸后管理的主要內(nèi)容包括( ?。?。
A.貸款行要監(jiān)控信貸資金的支付和使用情況
B.運(yùn)用貸款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制及時(shí)防范、控制和化解貸款風(fēng)險(xiǎn)
C.對信貸資產(chǎn)要按照貸款分類標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行科學(xué)分類,加強(qiáng)不良貸款的監(jiān)測、分析,真實(shí)反映貸款質(zhì)量情況
D.明確貸后責(zé)任,避免重放輕管
E.以上內(nèi)容都包括
129.借款人向銀行提出的書面貸款申請內(nèi)容包括( ?。?。
A.貸款金額
B.貸款用途
C.償還能力
D.還款方式
E.個(gè)人信用記錄
130.銀行資產(chǎn)保全是銀行對已出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或即將出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn),運(yùn)用或借助經(jīng)濟(jì)、法律、行政等手段,實(shí)施保護(hù)性措施或前瞻性防護(hù)措施,以( ?。?/p>
A.化解資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
B.規(guī)避資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
C.化解負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)
D.最大限度地減少損失
E.規(guī)避負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)