二、多項選擇題(共40題,每題1分,共40分。以下所給出的五個選項中,至少有兩個選項符合題目要求,請將正確的選項的代碼填入括號內(nèi))
91.國際上主要金融監(jiān)管的體制包括( ?。?/p>
A.統(tǒng)一監(jiān)管型
B.分散監(jiān)管型
C.一頭監(jiān)管型
D.多頭監(jiān)管型
E.“雙峰”監(jiān)管型
92.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標有( ?。?。
A.建立健全合規(guī)風險管理框架
B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理
C.確保股東回報
D.促進全面風險管理體系建設
E.確保依法合規(guī)經(jīng)營
93.常見的清算模式有( )。
A.大額資金轉賬系統(tǒng)
B.實時全額清算
C.凈額批量清算
D.小額定時清算
E.國內(nèi)聯(lián)行清算
94.銀行業(yè)從業(yè)人員在辦理信貸業(yè)務時,下列行為有違同業(yè)競爭的有( ?。?/p>
A.降低利率爭攬客戶
B.超出中國人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款
C.在信貸業(yè)務營銷中向經(jīng)辦人和關系人支付各種不正當費用
D.對單一客戶、關聯(lián)企業(yè)客戶和集團客戶的授信超過有關部門的限制比例
E.協(xié)助客戶逃避其他銀行信貸監(jiān)管
95.銀行發(fā)展的根本動力是經(jīng)濟發(fā)展中的( ?。┮蛩?。
A.創(chuàng)新性需求
B.消費者需求
C.技術性需求
D.服務性需求
E.投融資需求
96.行政處分的種類有( )。
A.警告
B.罰款
C.記過
D.記大過
E.開除
97.個人抵押授信貸款中,各級分支機構向擬申請個人抵押授信貸款的個人咨詢服務的內(nèi)容包括( )。
A.個人抵押授信貸款產(chǎn)品介紹
B.申請抵押授信貸款應具備的條件
C.需提供的資料
D.辦理程序
E.合同中的主要條款
98.中國人民銀行對( ?。┯袡噙M行檢查監(jiān)督。
A.執(zhí)行有關黃金管理規(guī)定的行為
B.執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為
C.執(zhí)行有關外匯管理規(guī)定的行為
D.執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為
E.定期對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督的行為
99.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定,對發(fā)生風險的銀行業(yè)金融機構進行處置的方式有( ?。?/p>
A.接管
B.重組
C.撤銷
D.暫停營業(yè)
E.依法宣告破產(chǎn)
100.下列機構類型中,屬于銀監(jiān)會監(jiān)管對象的有( )。
A.中央銀行
B.政策性銀行
C.信托公司
D.投資咨詢公司
E.金融資產(chǎn)管理公司
101.我國個人住房貸款期限在一年以上的可以選擇的還款方式有( ?。?。
A.按月結算利息,到期一次還本
B.利隨本清還款法
C.等額本息還款法
D.等額本金還款法
E.隨心還款法
102.下列能提高商業(yè)銀行資本充足率的是( ?。?/p>
A.提高風險加權總資產(chǎn)
B.提高市場風險資本
C.發(fā)行可轉換債券
D.發(fā)行普通股
E.降低操作風險資本
103.根據(jù)《金融機構大額交易和可以交易報告管理辦法》的規(guī)定,下列屬于大額交易的是( )。
A.某日小李給小張通過銀行轉賬40萬元
B.某日A公司通過銀行轉賬支付給B供應商220萬元
C.某日小王通過銀行柜臺取款人民幣15萬元
D.某日小劉通過銀行柜臺給小周匯款美金8000元
E.某日小陳通過銀行轉賬支付25萬美元的貸款
104.根據(jù)資產(chǎn)信用風險的大小,將資產(chǎn)分為( ?。╋L險檔次。
A.0
B.20%
C.50%
D.70%
E.100%
105.金融創(chuàng)新中堅持的四個“認識”原則包括( ?。?。
A.認識你的成本
B.認識你的業(yè)務
C.認識你的風險
D.認識你的客戶
E.認識你的交易對手
106.下列銀行的各業(yè)務中存在信用風險的有( ?。?。
A.同業(yè)交易
B.貿(mào)易融資
C.票據(jù)承兌
D.掉期交易
E.金融期貨
107.下列機構類型中,屬于銀監(jiān)會監(jiān)管對象的有( )。
A.中央銀行
B.政策性銀行
C.信托公司
D.投資咨詢公司
E.金融資產(chǎn)管理公司
108.中央銀行增加貨幣供應量時,采取的下列政策正確的有( ?。?/p>
A.公開市場買人證券
B.降低法定存款準備金率
C.提高再貼現(xiàn)率
D.降低再貸款利率
E.勸說商業(yè)銀行限制貸款
109.對于利率互換和貨幣互換的異同,下面說法中正確的有( )。
A.它們都是銀行常用的金融衍生品,都屬于互換
B.利率互換只涉及一種貨幣,而貨幣互換通常涉及兩種貨幣
C.利率互換可以對沖利率風險,貨幣互換可以對沖匯率風險
D.利率互換不進行本金的交換,貨幣互換一般要進行本金的交換
E.利率互換與貨幣互換都要進行本金的交換
110.對于非法從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動,國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的處理措施有( ?。?。
A.予以取締
B.構成犯罪的,依法追究刑事責任
C.沒收違法所得
D.違法所得50萬元以上的,處以違法所得3倍以上5倍以下罰款
E.無違法所得,處以50萬元以下罰款