1.銀監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，實(shí)地查閱帳表、文件、檔案和座談詢問，對風(fēng)險性和合規(guī)性分析、檢查、評價和處理是“現(xiàn)場檢查”定義。四種監(jiān)管：“非現(xiàn)場監(jiān)管”---收集數(shù)據(jù)資料基礎(chǔ)上的分析評價;“現(xiàn)場檢查”---實(shí)地查閱資料和訪談基礎(chǔ)上的分析評價;“監(jiān)管談話”---與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高管進(jìn)行談話;“信息披露監(jiān)管”---要求機(jī)構(gòu)按照規(guī)定披露信息。

2.“會員大會”是銀協(xié)會的最高權(quán)力機(jī)構(gòu);“理事會”是會員大會的執(zhí)行機(jī)構(gòu);“常務(wù)理事會”在理事會閉會期間行使理事會職責(zé);“秘書處”為日常辦事機(jī)構(gòu)。

3.工行:工商信貸和個人儲蓄;農(nóng)行:農(nóng)村金融;中行:經(jīng)營并管理外匯;建行：基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等長期信用。

4.股份制商業(yè)銀行的作用：填補(bǔ)市場空白，較好地滿足融資和儲蓄業(yè)務(wù)需求;打破壟斷局面，促進(jìn)競爭機(jī)制形成、競爭水平提高;經(jīng)營管理“試驗(yàn)田”，推動銀行業(yè)改革和發(fā)展。

5.城市商行趨勢：引進(jìn)戰(zhàn)略投資者、聯(lián)合重組、跨區(qū)經(jīng)營。

6.外商獨(dú)資、中外合資銀行：經(jīng)營部分或全部外匯和人民幣業(yè)務(wù)，經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營結(jié)匯、售匯(全面的外匯和人民幣業(yè)務(wù))。外國銀行分行：經(jīng)營部分或者全部外匯業(yè)務(wù)以及對除中國境內(nèi)公民以外客戶的人民幣業(yè)務(wù)(不是全面的人民幣業(yè)務(wù))。外國銀行代表處不是營業(yè)性機(jī)構(gòu)。外資銀行要享受國民待遇必須是獨(dú)立法人即外商獨(dú)資或中外合資

7.四家金融資產(chǎn)管理公司(信達(dá)、長城、東方、華融)業(yè)務(wù)向是商業(yè)化經(jīng)營，

8.汽車金融公司屬于由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管的非銀行金融。

9。銀監(jiān)會會員單位中注意有：中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

10.金融租賃公司：經(jīng)營融資租賃為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

11.貨幣經(jīng)紀(jì)公司僅限向境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)。

12.《外資銀行管理?xiàng)l例》及其實(shí)施細(xì)則正式生效，取消經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)地域、客戶限制，允許對所有客戶提供人民幣業(yè)務(wù)，取消對在華經(jīng)營非審慎限制----標(biāo)志著正式全面開放銀行業(yè)。

13.人行職能：制定、執(zhí)行貨幣政策，防范、化解金融風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定

14.銀監(jiān)會監(jiān)管：全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動，中國人民銀行監(jiān)管：黃金市場、銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場------為央行保留職權(quán)

15.銀監(jiān)會監(jiān)管理念：管風(fēng)險(以風(fēng)險為核心監(jiān)管內(nèi)容)、管法人(堅(jiān)持法人監(jiān)管，重視金融機(jī)構(gòu)總體風(fēng)險把握、防范與化解)、管內(nèi)控(促進(jìn)內(nèi)控機(jī)制形成與效率提高)、提高透明度。

16.信息披露監(jiān)管要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如實(shí)披露財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、風(fēng)險管理狀況、董事和高級管理人員變更以及其他重大事項(xiàng)等信息。

17.截至07年4月，中國銀行業(yè)協(xié)會設(shè)有5個專業(yè)委員會：法律、自律、從業(yè)資格認(rèn)證、農(nóng)村合作金融、銀團(tuán)貸款與交易專業(yè)委員會。

18.第一家信托公司：中國國際信托投資公司

19.人行職責(zé)有：經(jīng)理國庫(而不是代理國庫);維護(hù)支付、清算系統(tǒng)正常運(yùn)行;指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢，負(fù)責(zé)反洗資金監(jiān)測;負(fù)責(zé)金融業(yè)(而非只指銀行業(yè))統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測;作為央行從事國際金融

20.農(nóng)村資金互助社以吸收社員存款、接受社會捐贈資金和從其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金作為資金來源，其資金主要用于發(fā)放社員貸款，滿足社員貸款需求后確有富余的可存放其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，也可購買國債和金融債券。農(nóng)村資金互助社不得向非社員吸收存款、發(fā)放貸款及辦理其他金融業(yè)務(wù)21.外資銀行指：獨(dú)資銀行;中外合資銀行;外國銀行分行;外國銀行代表處。

22.經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)，汽車金融公司可以從事部分或全部：接受境內(nèi)股東單位3個月以上期限的存款;提供購車貸款業(yè)務(wù);辦理汽車經(jīng)銷商采購車輛貸款和營運(yùn)設(shè)備貸款;轉(zhuǎn)讓、出售車貸款應(yīng)收款業(yè)務(wù);向金融機(jī)構(gòu)借款;為貸款購車提供擔(dān)保;與購車融資相關(guān)的代理;以及經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)的其他信貸業(yè)務(wù)等。

23.城市商業(yè)銀行是在原城市信用合作社的基礎(chǔ)上組建起來的，發(fā)展趨勢包括：引進(jìn)戰(zhàn)略投資者、跨區(qū)域經(jīng)營、聯(lián)合重組，

24.“一行三會”是指人行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會。

25.農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行：在合并農(nóng)村信用社的基礎(chǔ)上組建的

26.銀行業(yè)監(jiān)管目標(biāo)：促進(jìn)合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾信心、保護(hù)公平競爭，提高競爭力。四個具體目標(biāo)：審慎有效監(jiān)管，保護(hù)利益、增進(jìn)市場信心;增進(jìn)金融了解;努力減少金融犯罪

27.銀行業(yè)協(xié)會宗旨：促進(jìn)會員單位實(shí)現(xiàn)共同利益

28.各省的銀行業(yè)協(xié)會是中國銀行業(yè)協(xié)會的準(zhǔn)會員，而非會員單位。

29.第一家批準(zhǔn)設(shè)立境內(nèi)代表處的外資銀行：日本輸出入銀行

30.本次考試認(rèn)為：金融資產(chǎn)管理、信托投資、財(cái)務(wù)、金融租賃公司及銀監(jiān)會批準(zhǔn)的其他金融機(jī)構(gòu)都是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)