1.商業(yè)銀行經(jīng)批準(zhǔn)可以買賣金融債券。境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù),不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資,但國家另有規(guī)定的除外。
2.商業(yè)銀行收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)由銀監(jiān)會、人行分別會同國務(wù)院價(jià)格主管部門制定。
3.個(gè)體工商戶不具有法人資格。
4.破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的分配順序:應(yīng)當(dāng)劃人職工個(gè)人賬戶的基本養(yǎng)老保險(xiǎn),破產(chǎn)人所欠稅款,普通破產(chǎn)債權(quán)
5.保證分為一般保證和連帶保證。擔(dān)保的形式:保證、抵押、質(zhì)押
6.金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。
7.作為金融憑證詐騙罪行為對象的金融憑證,僅指委托收款憑證、匯款憑證和銀行存單。
8.從業(yè)人員的從業(yè)準(zhǔn)則:誠實(shí)信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競爭。
9.職業(yè)操守的“監(jiān)管規(guī)避”要求,不得向客戶明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。
10.職業(yè)操守的“信息保密”原則,不得違反法律法規(guī)透露任何客戶資料和交易信息。披露購買產(chǎn)品的其他客戶名單可能會泄露其他客戶資料。
11.職業(yè)操守的“協(xié)助執(zhí)行”指依法協(xié)助有關(guān)執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動,而非為客戶提供協(xié)助執(zhí)行服務(wù)。
12.制定操守的宗旨:規(guī)范職業(yè)行為,提高整體素質(zhì)和職業(yè)道德水平,建立健康企業(yè)文化和信用文化,維護(hù)良好信譽(yù),促進(jìn)健康發(fā)展”。
13.職業(yè)操守中“崗位職責(zé)”的要求,除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn),從業(yè)人員不代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男小?/P>
14.堅(jiān)持公平合理的原則,存在利益沖突的時(shí)候,應(yīng)當(dāng)披露利益沖突的情況,不得以本職工作便利向親友提供更優(yōu)惠服務(wù),但沒有必要因此而推掉業(yè)務(wù)。可以申請回避,由其他人員辦理。
15.禮物收、送應(yīng)當(dāng)在規(guī)定范圍內(nèi)。
16.銀監(jiān)會的監(jiān)管措施:市場準(zhǔn)入、現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、監(jiān)管談話、信息披露監(jiān)管。
17.國內(nèi)生產(chǎn)總值是指在一國領(lǐng)土范圍內(nèi),本國和外國居民在一定時(shí)期內(nèi)所生產(chǎn)的、以市場價(jià)格表示的產(chǎn)品和勞務(wù)總值。
18.貨幣市場包括:銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券回購市場和票據(jù)市場。
19.單位資本項(xiàng)目外匯賬戶包括:貸款(外債及轉(zhuǎn)貸款)專戶、還貸專戶、發(fā)行外幣股票專戶、B股交易專戶等。
20.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)包括:個(gè)人房貸、個(gè)人汽車消費(fèi)、信用卡透支、助學(xué)貸款。