第十五章 銀行基本法律法規(guī)

第四節(jié) 反洗錢法

考點(diǎn)：反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職責(zé)【點(diǎn)擊試聽>>聽老師講解】

1．中國人民銀行的反洗錢職責(zé)

①指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測：

②制定或者會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章：

③監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況：

④在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)；

⑤接受單位和個(gè)人對洗錢活動(dòng)的舉報(bào)：

⑥向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)：

⑦向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢工作情況：

⑧根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作：

⑨法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。

2．銀監(jiān)會(huì)的反洗錢職責(zé)

①參與制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章：

②對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求：

③發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告；

④審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案．對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)；

⑤法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。