11.現(xiàn)金指會計主體的庫存現(xiàn)金。

12.現(xiàn)金等價物指三個月內(nèi)的證券投資。

13.客戶信用評級是商業(yè)銀行對客戶償債能力和償債意愿的計量和評價，反映客戶違約風險的大小。

14.外部評級是專業(yè)評級機構對特定債務人的償債能力和償債意愿的整體評估，主要依靠專家定性分析，評級對象主要是企業(yè)，尤其是大中型企業(yè)。

15.內(nèi)部評級是商業(yè)銀行根據(jù)內(nèi)部數(shù)據(jù)和標準(側重于定量分析)，對客戶的風險進行評價，并據(jù)此估計違約概率及違約損失率，作為信用評級和分類管理的標準。

16.授信額度指的是銀行批準并且可以借貸或者已經(jīng)貸出的最高貸款本金限額。

17.單筆貸款授信額度主要指用于每個單獨批準在一定貸款條件(收入的使用、最終到期日、還款時間安排、定價、擔保等)下的貸款授信額度。

18.借款企業(yè)的信用額度，是指銀行授予某個借款企業(yè)的所有授信額度的總和，借款企業(yè)信用額度也包括來自貸款的匯率等問題所造成的風險敞口。

19.集團授信額度，是指授予各個集團成員(包括提供給不同的子公司和分支機構)的授信額度的總和。

20.貸款擔保，是指為提高貸款償還的可能性，降低銀行資金損失的風險，銀行在發(fā)放貸款時要求借款人提供擔保，以保障貸款債權實現(xiàn)的法律行為。