考試目的

通過(guò)本科目考試,測(cè)查應(yīng)考人員運(yùn)用銀行業(yè)的基礎(chǔ)知識(shí)、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準(zhǔn)則和職業(yè)操守分析判斷問(wèn)題、處理基本業(yè)務(wù)和解決內(nèi)部治理等問(wèn)題的能力。

考試內(nèi)容

第一部分 經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)知識(shí)

一、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)

(一)掌握宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目標(biāo)、經(jīng)濟(jì)周期的主要特征、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的構(gòu)成及對(duì)商業(yè)銀行的影響;

(二)掌握我國(guó)行業(yè)分類(lèi)的方法、行業(yè)分析基本內(nèi)容;

(三)掌握區(qū)域發(fā)展分析的內(nèi)容及分析重點(diǎn)。

二、金融基礎(chǔ)知識(shí)

(一)掌握貨幣的本質(zhì)、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容;

(二)掌握貨幣政策的內(nèi)容、目標(biāo)、原理及傳導(dǎo)機(jī)制;

(三)掌握利息及利率的內(nèi)容、我國(guó)利率市場(chǎng)化的進(jìn)程;

(四)掌握外匯及匯率的基本內(nèi)容、影響匯率變動(dòng)的因素及人民幣國(guó)際化的進(jìn)程。

三、金融市場(chǎng)

(一)掌握金融市場(chǎng)的內(nèi)容、特點(diǎn)和分類(lèi);

(二)掌握金融工具的特點(diǎn)及種類(lèi);

(三)掌握央行、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)及自律組織的分類(lèi)和職能;

(四)掌握金融機(jī)構(gòu)的基本業(yè)務(wù)、職能、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)。

四、銀行體系

(一)掌握銀行的起源與發(fā)展;

(二)掌握我國(guó)銀行的分類(lèi)與職能。

(三)熟悉中央銀行作為最后貸款人的條件、最后貸款人的援助對(duì)象及操作方式;

(四)熟悉建立存款保險(xiǎn)制度的必要性、我國(guó)存款保險(xiǎn)制度的主要內(nèi)容。

第二部分 銀行業(yè)務(wù)

一、負(fù)債業(yè)務(wù)

(一)掌握存款業(yè)務(wù)的種類(lèi)、特點(diǎn)及操作規(guī)則;

(二)掌握非存款業(yè)務(wù)的種類(lèi)、特點(diǎn)及操作規(guī)則;

(三)熟悉向央行借款的原因、途徑;

(四)熟悉金融債券內(nèi)容、發(fā)行條件。

二、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

(一)掌握貸款業(yè)務(wù)的種類(lèi)、具體品種、特征、流程、管理要求;

(二)熟悉債券投資的目標(biāo)、對(duì)象、收益指標(biāo)及計(jì)算方法、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容;

(三)掌握表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)種類(lèi)、內(nèi)容及特征;

(四)熟悉現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)、外匯交易業(yè)務(wù)的構(gòu)成、內(nèi)容及特征。

三、中間業(yè)務(wù)

(一)掌握中間業(yè)務(wù)的種類(lèi)、內(nèi)容及特征;

(二)掌握支付結(jié)算業(yè)務(wù)、代收代付業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)、代保管業(yè)務(wù)、咨詢(xún)顧問(wèn)業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)等的業(yè)務(wù)規(guī)則和管理要求;

(三)熟悉中間業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)。

四、理財(cái)業(yè)務(wù)

(一)掌握理財(cái)業(yè)務(wù)的內(nèi)容、理財(cái)產(chǎn)品分類(lèi)及特點(diǎn);

(二)掌握理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理要求;

(三)熟悉投資管理的主要內(nèi)容及管理要求。

五、業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展

(一)熟悉業(yè)務(wù)創(chuàng)新原則、內(nèi)容;

(二)熟悉業(yè)務(wù)創(chuàng)新與客戶(hù)利益保護(hù)內(nèi)容及要求;

(三)熟悉業(yè)務(wù)綜合化與交叉金融工具、證券化、互聯(lián)網(wǎng)金融的內(nèi)容、特征、發(fā)展趨勢(shì)。

第三部分 銀行管理

一、銀行管理基礎(chǔ)

(一)掌握商業(yè)銀行組織架構(gòu)與管理機(jī)制;

(二)掌握西方及我國(guó)商業(yè)銀行的的組織架構(gòu)、特點(diǎn)、模式及發(fā)展趨勢(shì);

(三)掌握銀行管理基本指標(biāo)的含義及計(jì)算方法。

二、公司治理與內(nèi)部控制

(一)掌握銀行公司治理的主要內(nèi)容;

(二)熟悉穩(wěn)健公司治理原則、組織架構(gòu)和激勵(lì)約束機(jī)制;

(三)掌握銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、措施及保障體系的主要內(nèi)容;

(四)掌握合規(guī)管理的主要內(nèi)容。

三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理

(一)掌握資產(chǎn)負(fù)債管理對(duì)象、主要內(nèi)容及策略;

(二)熟悉資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo)、原則及工具。

四、資本管理

(一)掌握資本的種類(lèi)及作用;

(二)掌握資本管理的國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)及我國(guó)的監(jiān)管要求;

(三)熟悉內(nèi)部資本評(píng)估程序與資本規(guī)劃的主要內(nèi)容及提高資本充足率的方法;

(四)熟悉經(jīng)濟(jì)資本的計(jì)量、分配和考核方法。

五、風(fēng)險(xiǎn)管理

(一)掌握風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵及分類(lèi);

(二)熟悉全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基本內(nèi)容;

(三)熟悉風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)文化的主要內(nèi)容;

(四)掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)、主要流程;

(五)掌握信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)及管控手段;

(六)熟悉信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方法。

第四部分 銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)

一、銀行基本法律法規(guī)

(一)掌握人民銀行法定職責(zé)、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定;

(二)掌握銀監(jiān)法適用范圍、銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)設(shè)置及監(jiān)管職責(zé)、監(jiān)管措施具體內(nèi)容;

(三)掌握商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)原則、商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)規(guī)則;

(四)熟悉掌握商業(yè)銀行接管與終止條件、程序、接管主體;

(五)掌握洗錢(qián)的概念、過(guò)程、方式、反洗錢(qián)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職責(zé)、商業(yè)銀行反洗錢(qián)義務(wù)。

二、民事法律制度

(一)掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則;

(二)熟悉民事訴訟和仲裁的基本制度;

(三)掌握物權(quán)的基本原則和特征、擔(dān)保的種類(lèi)及相應(yīng)的法律規(guī)則;

(四)掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉(zhuǎn)讓、終止以及合同違約責(zé)任的基本法律規(guī)則;

(五)熟悉合同保全方式和合同履行中的抗辯權(quán);

(六)掌握婚姻法、繼承法中與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的法律制度。

三、商事法律制度

(一)掌握公司分類(lèi)、公司設(shè)立、公司組織機(jī)構(gòu)和公司終止的基本法律規(guī)則;

(二)熟悉公司資本制度的主要內(nèi)容;

(三)熟悉證券發(fā)行、證券交易、證券上市的基本法律規(guī)則;

(四)熟悉保險(xiǎn)分類(lèi)、保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)代理和保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)的基本法律規(guī)則;

(五)掌握信托的特征、信托財(cái)產(chǎn)的性質(zhì)、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則;

(六)熟悉信托的形式與效力、信托法律關(guān)系的主要內(nèi)容;

(七)掌握票據(jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權(quán)利以及票據(jù)喪失補(bǔ)救的基本法律規(guī)則;

(八)熟悉破產(chǎn)的法律效果和破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)范圍的基本法律規(guī)則;

(九)熟悉破產(chǎn)債權(quán)申報(bào)、破產(chǎn)程序、破產(chǎn)重整與和解的基本法律規(guī)則。

四、刑事法律制度

(一)掌握刑法的基本原則、犯罪構(gòu)成以及刑罰的基本法律規(guī)則;

(二)掌握金融犯罪的種類(lèi)以及相應(yīng)的構(gòu)成要件;

(三)熟悉刑事訴訟的基本程序和刑事訴訟強(qiáng)制措施的種類(lèi);

(四)了解附帶民事訴訟的基本法律規(guī)則。

五、行政法律制度

(一)熟悉銀行業(yè)行政許可的設(shè)定和法律效力;

(二)熟悉銀行業(yè)行政處罰的內(nèi)容、一般程序及當(dāng)事人權(quán)利;

(三)熟悉銀行業(yè)行政強(qiáng)制執(zhí)行的方式、銀行業(yè)行政強(qiáng)制措施;

(四)熟悉銀行業(yè)行政復(fù)議有關(guān)內(nèi)容;

(五)了解銀行業(yè)行政訴訟主體、權(quán)利義務(wù)。

第五部分 銀行監(jiān)管與自律

一、銀行監(jiān)管體制

(一)掌握銀行監(jiān)管起源與演變;

(二)熟悉主要國(guó)家金融監(jiān)管的體制、模式和特征;

(三)熟悉巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的成立背景、成員和目標(biāo);

(四)掌握我國(guó)銀行監(jiān)管的框架、結(jié)構(gòu)和特點(diǎn)。

二、銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法

(一)熟悉銀行監(jiān)管的目標(biāo)、方法、流程;

(二)熟悉監(jiān)管評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容、框架和作用。

三、銀行自律與市場(chǎng)約束

(一)熟悉國(guó)際銀行自律組織的特點(diǎn)、職能定位;

(二)掌握我國(guó)銀行自律組織的宗旨、目標(biāo);

(三)掌握職業(yè)操守的宗旨和適用范圍;

(四)掌握從業(yè)準(zhǔn)則及職業(yè)操守的內(nèi)容與相關(guān)規(guī)定;

(五)熟悉市場(chǎng)約束的主要內(nèi)容、作用;

(六)熟悉信息披露的結(jié)果及主要內(nèi)容。

如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸,以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。

本考試大綱和考試教材是2015年及以后一個(gè)時(shí)期考試命題的依據(jù),也是應(yīng)考人員備考的重要資料,考試范圍限定于大綱范圍內(nèi),但不局限于教材內(nèi)容。