考試目的
通過本科目考試，測查應考人員對客戶家庭財務狀況的分析能力；通過測查應考人員對各理財規(guī)劃專業(yè)服務模塊和綜合理財規(guī)劃的運用，包括財富保障與規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務規(guī)劃、財富傳承規(guī)劃和中小企業(yè)主規(guī)劃七大專業(yè)規(guī)劃模塊相關知識和技能，測查應考人員對綜合理財規(guī)劃知識的運用能力，并合法、合規(guī)的開展個人理財業(yè)務。
考試內容
一、家庭收支和債務管理
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1、熟悉家庭收入、支出的內容和分類
2、熟悉家庭資產(chǎn)和負債的內容和分類
?。ǘ┱莆占彝ナ杖胫С霰砗唾Y產(chǎn)負債表的制作方法
?。ㄈ┱莆占彝ナ罩Ш蛡鶆展芾淼姆治龇椒?，能夠為客戶進行家庭財務分析
?。ㄋ模┱莆占彝ナ罩Ч芾砗蛡鶆展芾淼木C合運用，從而了解客戶的家庭財務狀況
二、財富保障與規(guī)劃
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1、了解財富保障的意義
2、了解風險管理的目標、方法和程序
（二）保險的基本內容與原理
1、了解商業(yè)保險與社會保險的區(qū)別
2、掌握保險合同中各相關要素的特征
3、了解商業(yè)保險的各種分類形式
4、熟悉保險的基本原則和基本原理
5、了解保險規(guī)劃在個人理財工作中的意義
?。ㄈ┝私馊藟郾ｋU、人身意外傷害保險、健康保險、財產(chǎn)保險、團體保險等主要保險產(chǎn)品的特點及應用場景
?。ㄋ模┴敻槐Ｕ弦?guī)劃與保險產(chǎn)品的選擇
1、熟悉財富保障規(guī)劃的功能和目的
2、掌握家庭壽險保障規(guī)劃的方法
3、熟悉家庭財險保障規(guī)劃的方法
4、了解購買保險產(chǎn)品需要注意的其他事項
三、教育投資規(guī)劃
?。ㄒ唬┙逃顿Y規(guī)劃概述
1、了解教育投資規(guī)劃的重要性
2、了解教育投資規(guī)劃的類型和特點
3、了解教育投資規(guī)劃的原則
?。ǘ┦煜ざ唐诤烷L期教育投資規(guī)劃的工具
?。ㄈ┙逃顿Y規(guī)劃的流程及原則
1、掌握教育投資規(guī)劃的流程
2、掌握教育投資規(guī)劃具體步驟分析
（四）出國留學教育投資規(guī)劃
1、了解出國留學的需求現(xiàn)狀
2、了解出國留學考慮的因素
3、了解出國留學的成本分析
4、了解出國留學面臨的問題及建議
四、退休養(yǎng)老規(guī)劃
（一）了解退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性
?。ǘ┱莆沼绊懲诵菀?guī)劃的因素
?。ㄈ┩诵菀?guī)劃的流程和原則
1、掌握退休規(guī)劃的流程
2、掌握退休規(guī)劃步驟分析方法
3、熟悉退休規(guī)劃原則
?。ㄋ模┬匠昱c員工福利
1、了解薪酬構成與福利
2、熟悉基本養(yǎng)老保險的資金籌集與發(fā)放
3、了解企業(yè)年金的資金籌集與發(fā)放
4、了解其他社會福利與單位福利
五、投資規(guī)劃
?。ㄒ唬┝私馔顿Y規(guī)劃基本內容
（二）現(xiàn)代投資組合理論與資產(chǎn)配置
1、熟悉有效市場理論的應用
2、掌握投資組合理論的應用
3、掌握資本資產(chǎn)定價模型的應用
4、熟悉套利定價理論的應用
5、熟悉行為金融學的基本內容及應用
6、熟悉資產(chǎn)配置內容及應用
?。ㄈ┩顿Y工具分析方法與投資組合績效分析
1、熟悉基本面和技術面地分析方法
2、掌握債券分析方法
3、了解心理分析方法
4、掌握投資組合業(yè)績評價方法
（四）資產(chǎn)配置應用與投資規(guī)劃。
1、掌握資產(chǎn)配置的具體應用場景與原則
2、掌握投資規(guī)劃方案的制定步驟
六、稅務規(guī)劃
?。ㄒ唬┒悇找?guī)劃概述
1、了解稅收的特征，為理財規(guī)劃全面性打下基礎
2、了解稅收制度，奠定理解稅收規(guī)劃的法律基礎
3、了解中國稅制體系，使理財師能更有效地服務客戶
（二）稅務規(guī)劃基本方法
1、了解稅務規(guī)劃，掌握稅務規(guī)劃在客戶服務中的原則和作用
2、了解稅務規(guī)劃的分類，使理財師理解稅務規(guī)劃"因人而異"的特點
3、了解稅務規(guī)劃的主要方法，為理財師解讀規(guī)劃打下基礎
（三）個人所得稅稅務規(guī)劃
1、熟悉個人所得稅構成
2、掌握個人所得稅稅務規(guī)劃
?。ㄋ模┓课萁灰锥悇找?guī)劃；
1、了解房產(chǎn)交易相關稅種，使理財師能更全面的服務客戶
2、掌握房產(chǎn)交易稅務規(guī)劃案例分析
?。ㄎ澹┢嚰{稅介紹
1、了解汽車交易相關稅種
2、熟悉汽車交易納稅案例
?。┢髽I(yè)經(jīng)營相關稅種稅務規(guī)劃
1、熟悉增值稅稅務規(guī)劃
2、熟悉消費稅稅務規(guī)劃
3、熟悉營業(yè)稅稅務規(guī)劃
4、熟悉企業(yè)所得稅稅務規(guī)劃
七、財富傳承規(guī)劃
?。ㄒ唬┴敻粋鞒幸?guī)劃概述
1、熟悉財富傳承規(guī)劃基本要素
2、了解財富傳承規(guī)劃的需求及發(fā)展現(xiàn)狀
3、了解財富傳承規(guī)劃功能
4、了解財富傳承規(guī)劃的主要內容
?。ǘ┻z產(chǎn)繼承
1、熟悉遺產(chǎn)的特征和分配原則
2、熟悉遺產(chǎn)的處理方式
3、熟悉遺產(chǎn)和財產(chǎn)的關系和區(qū)別
4、熟悉法定繼承的特征及實施規(guī)則
5、熟悉遺囑繼承的特征及實施規(guī)則
?。ㄈ┘易逍磐?/P>
1、熟悉家族信托的特點
2、了解西方發(fā)達國家家族信托和發(fā)展現(xiàn)狀
3、了解我國家族信托的發(fā)展現(xiàn)狀
?。ㄋ模┝私馊藟郾ｋU在財富傳承中的作用
?。ㄎ澹┴敻粋鞒幸?guī)劃工具的特點比較與工作原則
1、熟悉主流財富傳承工具的優(yōu)缺點
2、了解財富傳承規(guī)劃的實施原則
八、中小企業(yè)主的理財規(guī)劃
（一）了解中小企業(yè)的特征和中小企業(yè)理財規(guī)劃的特點
（二）熟悉中小企業(yè)主理財分析中的小企業(yè)主人群分析方法
1、熟悉中小企業(yè)主的人群分類
2、熟悉中小企業(yè)主人群分類特征
3、熟悉中小企業(yè)主的理財偏好
?。ㄈ┲行∑髽I(yè)主公司理財規(guī)劃
1、了解中小企業(yè)理財?shù)奶攸c和需求
2、了解中小企業(yè)融資需求的特點及渠道
3、了解企業(yè)財務管理需求
?。ㄋ模┱莆罩行∑髽I(yè)主個人理財規(guī)劃案例的分析及規(guī)劃建議
九、理財規(guī)劃與客戶關系管理
?。ㄒ唬┛蛻絷P系管理
1、了解客戶關系管理理念產(chǎn)生的社會原因
2、了解客戶關系管理在中國的實踐
?。ǘ┛蛻絷P系管理內容與方法
1、了解客戶關系管理的內容
2、了解客戶關系管理與理財師工作實踐
3、熟悉客戶滿意度的重要性
（三）有效客戶關系管理的策略與措施
1、了解市場細分與客戶定位
2、了解提供有價值的優(yōu)異客戶服務
3、了解加強客戶關系或感情維系
4、了解提高客戶替換壁壘
5、了解做好客戶投訴處理工作
十、綜合理財規(guī)劃服務
?。ㄒ唬┚C合理財規(guī)劃概述
1、了解理財規(guī)劃服務的分類
2、了解理財規(guī)劃服務的特征
3、熟悉理財規(guī)劃服務的主要內容
?。ǘ┘彝ヘ攧諣顩r分析
1、掌握厘清服務對象的初步需求的方法
2、掌握家庭財務狀況的收集、整理和分析的方法
（三）明確理財目標
1、掌握全生涯模擬仿真分析的步驟和方法
2、掌握調整和明確理財目標的方法，從而幫助客戶確立理財目標
（四）綜合理財規(guī)劃方案
1、掌握制定綜合理財規(guī)劃方案的方法，能夠為客戶提供專業(yè)建議和方案
2、掌握資產(chǎn)配置和產(chǎn)品建議的技能
（五）熟悉理財規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務
十一、理財規(guī)劃書制作的標準和流程
?。ㄒ唬┝私饫碡斠?guī)劃書的特點和制作標準
（二）了解理財規(guī)劃書的"開場白"
?。ㄈ┦煜だ碡斠?guī)劃書的主要內容，學會制作完整的理財規(guī)劃書
（四）理財規(guī)劃書的"其他內容"
1、了解理財規(guī)劃書中具體方案執(zhí)行細節(jié)的規(guī)劃和時間表
2、了解法律聲明文件基本內容
3、了解相關信息披露方法
4、了解方案執(zhí)行確認書內容
5、了解持續(xù)理財規(guī)劃服務協(xié)議要求
