《個(gè)人貸款》試點(diǎn)考試大綱
第1章個(gè)人貸款概述
1.1個(gè)人貸款的性質(zhì)和發(fā)展
1.1.1個(gè)人貸款的概念和意義
1.1.2個(gè)人貸款的特征
1.1.3個(gè)人貸款的發(fā)展歷程
1.2個(gè)人貸款產(chǎn)品的種類(lèi)
1.2.1按產(chǎn)品用途分類(lèi)
1.2.2按擔(dān)保方式分類(lèi)
1.3個(gè)人貸款產(chǎn)品的要素
1.3.1貸款對(duì)象
1.3.2貸款利率
1.3.3貸款期限
1.3.4還款方式
1.3.5擔(dān)保方式
1.3.6貸款額度
第2章個(gè)人貸款營(yíng)銷(xiāo)
2.1個(gè)人貸款目標(biāo)市場(chǎng)分析
2.1.1市場(chǎng)環(huán)境分析
2.1.2市場(chǎng)細(xì)分
2.1.3市場(chǎng)選擇和定位 來(lái)源：考試大采集者退散
2.2個(gè)人貸款客戶(hù)定位
2.2.1合作單位定位
2.2.2貸款客戶(hù)定位
2.3個(gè)人貸款營(yíng)銷(xiāo)渠道
2.3.1合作單位營(yíng)銷(xiāo)
2.3.2網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)
2.3.3網(wǎng)上銀行營(yíng)銷(xiāo)
2.4個(gè)人貸款營(yíng)銷(xiāo)組織
2.4.1營(yíng)銷(xiāo)人員
2.4.2營(yíng)銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
2.4.3營(yíng)銷(xiāo)管理
2.5個(gè)人貸款營(yíng)銷(xiāo)方法
2.5.1品牌營(yíng)銷(xiāo)
2.5.2策略營(yíng)銷(xiāo)
2.5.3定向營(yíng)銷(xiāo)
第3章個(gè)人住房貸款
3.1基礎(chǔ)知識(shí)
3.2貸款的流程
3.2.1貸款的受理和調(diào)查
3.2.2貸款的審查和審批
3.2.3貸款的簽約和發(fā)放
3.2.4貸后與檔案管理
3.3風(fēng)險(xiǎn)管理
3.3.1合作機(jī)構(gòu)管理
3.3.2操作風(fēng)險(xiǎn)
3.3.3信用風(fēng)險(xiǎn)
3.4公積金個(gè)人住房貸款
3.4.1基礎(chǔ)知識(shí)
3.4.2貸款的流程
第4章個(gè)人汽車(chē)貸款
4.1基礎(chǔ)知識(shí)
4.2貸款的流程
4.2.1貸款的受理和調(diào)查
4.2.2貸款的審查和審批
4.2.3貸款的簽約和發(fā)放
4.2.4貸后與檔案管理
4.3風(fēng)險(xiǎn)管理
4.3.1合作機(jī)構(gòu)管理
4.3.2操作風(fēng)險(xiǎn)
4.3.3信用風(fēng)險(xiǎn)
第5章個(gè)人教育貸款
5.1基礎(chǔ)知識(shí)
5.2貸款的流程
5.2.1貸款的受理和調(diào)查
5.2.2貸款的審查和審批
5.2.3貸款的簽約和發(fā)放
5.2.4貸后與檔案管理
5.3風(fēng)險(xiǎn)管理
5.3.1操作風(fēng)險(xiǎn)
5.3.2信用風(fēng)險(xiǎn)
第6章個(gè)人經(jīng)營(yíng)類(lèi)貸款
6.1基礎(chǔ)知識(shí)
6.2貸款的流程
6.2.1貸款的受理和調(diào)查
6.2.2貸款的審查和審批
6.2.3貸款的簽約和發(fā)放
6.2.4貸后與檔案管理
6.3風(fēng)險(xiǎn)管理
6.3.1合作機(jī)構(gòu)管理
6.3.2操作風(fēng)險(xiǎn)
6.3.3信用風(fēng)險(xiǎn)
第7章其他個(gè)人貸款
7.1個(gè)人質(zhì)押貸款
7.1.1個(gè)人質(zhì)押貸款含義
7.1.2個(gè)人質(zhì)押貸款特點(diǎn)
7.1.3個(gè)人質(zhì)押貸款要素
7.1.4個(gè)人質(zhì)押貸款操作流程
7.2個(gè)人信用貸款
7.2.1個(gè)人信用貸款含義
7.2.2個(gè)人信用貸款特點(diǎn)
7.2.3個(gè)人信用貸款要素
7.2.4個(gè)人信用貸款操作流程
7.3個(gè)人抵押授信貸款
7.3.1個(gè)人抵押授信貸款含義
7.3.2個(gè)人抵押授信貸款特點(diǎn)
7.3.3個(gè)人抵押授信貸款要素
7.3.4個(gè)人抵押授信貸款操作流程
7.4其他
7.4.1個(gè)人住房裝修貸款
7.4.2個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款
7.4.3個(gè)人醫(yī)療貸款
7.4.4個(gè)人旅游消費(fèi)貸款
7.4.5下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款
第8章個(gè)人征信系統(tǒng)
8.1概述
8.1.1個(gè)人征信系統(tǒng)的含義及內(nèi)容
8.1.2個(gè)人征信系統(tǒng)的主要功能
8.1.3建立個(gè)人征信系統(tǒng)的意義
8.1.4個(gè)人征信立法狀況
8.2個(gè)人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用
8.2.1個(gè)人征信系統(tǒng)信息來(lái)源
8.2.2個(gè)人征信系統(tǒng)錄入流程
8.2.3個(gè)人征信查詢(xún)系統(tǒng)
8.2.4個(gè)人征信系統(tǒng)管理模式
8.2.5異議處理
附錄
一、個(gè)人貸款的相關(guān)法律
1．《中華人民共和國(guó)民法通則》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《民法通則》）
2．《中華人民共和國(guó)合同法》
3．《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》
4．《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》
二、個(gè)人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)
1．《關(guān)于開(kāi)展個(gè)人消費(fèi)信貸的指導(dǎo)意見(jiàn)》銀發(fā)[1999]第73號(hào)
2．《個(gè)人住房貸款管理辦法》銀發(fā)[1998]第190號(hào)
3．《汽車(chē)貸款管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2004〕第2號(hào)）
4．《助學(xué)貸款管理辦法》中國(guó)人民銀行〔2000〕
5．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)助學(xué)貸款管理辦法》的通知銀監(jiān)發(fā)〔2008〕49號(hào)
6．《中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)性房地產(chǎn)信貸管理的通知》（銀發(fā)〔2007〕359號(hào)）
7．《中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)性房地產(chǎn)信貸管理的補(bǔ)充通知》（銀發(fā)〔2007〕452號(hào)）
8．《住房公積金管理?xiàng)l例》
2009下半年銀行從業(yè)資格考試大綱：《個(gè)人理財(cái)》
