依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,從事公開募集基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評價、信息技術系統(tǒng)服務等基金服務業(yè)務的機構,應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行注冊或者備案。
依據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布《證券投資基金銷售管理辦法》及相關的規(guī)范性文件,基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務。商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、期貨公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構、保險代理公司、保險經(jīng)紀公司符合一定條件,均可向中國證監(jiān)會申請注冊為基金銷售機構。商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構申請注冊基金銷售業(yè)務資格,應當具備下列條件:
①具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度,并得到有效執(zhí)行
②財務狀況良好,運作規(guī)范穩(wěn)定
③有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施
④有安全、有效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施,且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求,基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試,測試結果符合國家規(guī)定的標準
⑤制定了完善的資金清算流程,資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結算資金管理的有關要求
⑥有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系
⑦制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度,符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構內部控制的有關要求
⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內部控制制度;⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件
對于其他基金服務機構,根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定,均需進行注冊或者備案,才可以開展相應的基金服務業(yè)務。
具體而言,基金銷售支付機構可以是具有基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行或者取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》的非金融支付機構,且應當具備具有安全有效的辦理支付結算業(yè)務的信息系統(tǒng)等條件?;痄N售支付機構需要根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定予以備案。中國證監(jiān)會對于公開募集基金的基金份額登記機構、基金估值核算機構實行注冊管理,對于基金投資顧問機構、基金評價機構、基金信息技術系統(tǒng)服務機構實行備案管理。