三、判斷題

　　11.股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的。（　　）

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　正確答案:A　

　　解題思路：股票價(jià)格指數(shù)期貨是指以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易，是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的。股票價(jià)格指數(shù)期貨之所以能規(guī)避股票交易中的風(fēng)險(xiǎn)，主要是因?yàn)楣善眱r(jià)格指數(shù)的變動(dòng)代表了整個(gè)股市價(jià)格變動(dòng)的方向和水平，而大多數(shù)股票價(jià)格的變動(dòng)是與股價(jià)指數(shù)同方向的。因此，在股票現(xiàn)貨市場(chǎng)和股票價(jià)格指數(shù)期貨市場(chǎng)進(jìn)行相反操作，并通過(guò)必要調(diào)整，就可以在一定程度上抵消股票市場(chǎng)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　12.紅籌股是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在我國(guó)香港的外資股。（　　）

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　正確答案:B　

　　解題思路：紅籌股是指在中國(guó)境外注冊(cè)、在我國(guó)香港上市但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地公司的股票。紅籌股不屬于外資股。題干所述為H股。

　　13.目前，我國(guó)境內(nèi)尚不允許保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)。（　?。?

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　正確答案:B　

　　解題思路：目前，我國(guó)有條件地開(kāi)放境內(nèi)企業(yè)和個(gè)人投資境外資本市場(chǎng)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯管理局發(fā)布了相關(guān)規(guī)定，并有取得合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)業(yè)務(wù)資格的證券類、銀行類、保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)，開(kāi)展代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)。

　　14.早期的基金基本上是開(kāi)放式基金。（　?。?

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　正確答案:B　

　　解題思路：早期的基金基本上是封閉式基金。1924年3月21日誕生于美國(guó)的"馬薩諸塞投資信托基金"成為世界上第一個(gè)開(kāi)放式基金。

　　15.基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。（　?。?

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　正確答案:A　

　　解題思路：投資人利益優(yōu)先原則是指當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。基金作為"金融理財(cái)"最重要的投資工具之一，同樣秉承最核心的一個(gè)理財(cái)原則，就是"客戶利益優(yōu)先"。換言之，銷售機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理必須對(duì)基金投資者盡忠誠(chéng)之義務(wù)。這是基金銷售最基本、最重要的訴求。