基金從業(yè)資格考試這些原則你都記住了嗎？考試中這類考點往往喜歡以組合選擇的形式出題，所以考生朋友一定要把各類原則記牢。

1.基金監(jiān)管的基本原則  

保護投資人利益原則；適度監(jiān)管原則；有效監(jiān)管原則；依法監(jiān)管原則；審慎監(jiān)管原則；公開、公平、公正監(jiān)管原則。  

2.信息披露的原則  

披露內(nèi)容上應遵循的原則：  

（1）真實性原則；  

（2）準確性原則；  

（3）完整性原則；  

（4）及時性原則；  

（5）公平披露原則。  

披露形式上應遵循的原則：  

（1）規(guī)范性原則；  

（2）易解性原則；  

（3）易得性原則。  

3.基金客戶服務的原則  

（1）投資者利益優(yōu)先原則；  

（2）有效溝通原則；  

（3）安全第一原則；  

（4）專業(yè)規(guī)范原則；  

（5）適當性管理原則。  

4.機構設置的原則  

（1）相互制約和不相容職責分離原則；  

（2）授權清晰原則；  

（3）適時性原則。  

5.風險管理的原則  

（1）最高性原則。公司管理層應始終把風險控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對此作出承諾。  

（2）全面性原則。風險控制必須覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門和各個崗位，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個業(yè)務環(huán)節(jié)。  

（3）權責匹配原則。  

（4）獨立性原則。  

（5）定性和定量相結合原則。  

（6）適時性原則。  

6.基金客戶服務的特點  

（1）專業(yè)性；（2）規(guī)范性；（3）持續(xù)性；（4）時效性。  

7.銷售機構在進行市場細分時應遵循以下原則：  

（1）易入原則；  

（2）可測原則；  

（3）成長原則；  

（4）識別原則；  

（5）利潤原則。  

8.證券投資基金屬于金融服務行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：  

（1）規(guī)范性；  

（2）服務性；  

（3）專業(yè)性；  

（4）持續(xù)性；  

（5）適用性。  

9.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循以下原則：  

（1）投資人利益優(yōu)先原則；  

（2）全面性原則；  

（3）客觀性原則；  

（4）及時性原則；  

（5）有效性原則；  

（6）差異性原則。