2021年牛年開年不到1個(gè)月,基金頻上熱搜。新發(fā)行基金超過百億規(guī)模的就已超過20只,掀起基金發(fā)行高潮,一日售罄的百億規(guī)?!叭展饣鳖l現(xiàn)。
相比起股票的高風(fēng)險(xiǎn),基金風(fēng)險(xiǎn)適中,投資門檻相對較低,常用的支付平臺都可以購買,是個(gè)省心的理財(cái)工具。近期,學(xué)霸君身邊從不投資理財(cái)?shù)呐笥讯技娂婇_始關(guān)注基金、討論行情、嘗試購買基金了。
然而根據(jù)基金某代銷平臺數(shù)據(jù):2020年,全市場98.2%的基金實(shí)現(xiàn)盈利,該平臺也有近95%的用戶實(shí)現(xiàn)盈利。該平臺用戶權(quán)益類持倉的平均收益率僅19.19%,大幅低于去年權(quán)益類基金42.15%的平均漲幅?!盎鹳嶅X,基民不賺錢”是基金行業(yè)的普遍現(xiàn)象,投資者的追漲殺跌、頻繁操作是主要原因。只有儲備了一定的投資知識,才能降低投資風(fēng)險(xiǎn)。
購買基金前,建議您先了解什么是基金?基金是如何運(yùn)作的?通過考證學(xué)習(xí)就是個(gè)不錯(cuò)的方式,通過基金從業(yè)資格證《基金法律法規(guī)》、《證券投資基金基礎(chǔ)知識》的學(xué)習(xí),你可以了解:
1、基金的基本概念
什么是基金?基金有什么特點(diǎn)?什么是基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)?
2、基金的分類
什么是公募基金?什么是私募基金?股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、QDII、ETF、LOF怎么分類的?各自有什么特點(diǎn)?
3、基金的投資運(yùn)作流程
基金行業(yè)如何投資運(yùn)作:包括募集與認(rèn)購、交易、申購和贖回、登記等流程。
4、基金的信息披露
包括基金管理人、基金托管人、基金份額持有人的信息披露的主要內(nèi)容和義務(wù);基金合同、托管協(xié)會、招募說明書應(yīng)該包含的內(nèi)容;基金凈值公告、基金定期公告、基金上市交易公告書和臨時(shí)信息披露的相關(guān)規(guī)定。
5、基金的監(jiān)管
基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范、基金宣傳推介材料規(guī)范、基金銷售費(fèi)用規(guī)范、基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性、基金銷售信息管理。
6、基金的風(fēng)險(xiǎn)控制
包括基金管理人公司治理和風(fēng)險(xiǎn)管理、基金管理人的合規(guī)控制和內(nèi)部控制。
比如投資管理業(yè)務(wù)和銷售業(yè)務(wù)控制、信息披露和信息技術(shù)控制、會計(jì)系統(tǒng)控制和監(jiān)察稽核控制;基金公司風(fēng)險(xiǎn)的管理等。
7、投資管理基礎(chǔ)知識
包括財(cái)務(wù)報(bào)表及分析、貨幣對市場價(jià)值與利率、常用描述性統(tǒng)計(jì)概念、投資風(fēng)險(xiǎn)的測量、絕對收益與相對收益、基金估值方法等。
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學(xué)霸君提醒理性投資,不可盲目更風(fēng),投資是個(gè)長期的行為,不可過分關(guān)注短期收益和損失,也不要迷信基金經(jīng)理以及基金的歷史表現(xiàn)。233網(wǎng)校祝愿您2021年順利拿證,“?!鞭D(zhuǎn)乾坤!
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