中國金融標(biāo)準(zhǔn)委員會在我國實行的是兩級資格認(rèn)證制度：即金融理財師(Associate Financial Planner 簡稱AFP)和國際金融理財師(Certifed Financial Planner 簡稱CFP)認(rèn)證制度。標(biāo)委會在中國進(jìn)行AFP的資格認(rèn)證，和國際CFP組織授權(quán)在中國(香港和臺灣地區(qū)除外)獨家進(jìn)行CFP資格認(rèn)證。

其中AFP是中國金融理財師資格認(rèn)證的第一階段，在去的AFP資格之后，經(jīng)過進(jìn)一步的系統(tǒng)培訓(xùn)和認(rèn)證考試，方能獲得CFP的資格證書。

對于不同的學(xué)歷和不同的從業(yè)經(jīng)驗的人來說，AFP資格認(rèn)證和CFP資格認(rèn)證有不同的條件。比如說，對于大本學(xué)歷的人，需要有兩年以上相關(guān)的全職工作經(jīng)歷，可以進(jìn)行CFP的資格認(rèn)證。目前在國內(nèi)與AFP和CFP資格認(rèn)證的主要人員分布在：銀行、報行、證券、基金公司等行業(yè)(以銀行業(yè)相關(guān)工作人員為主)。

那么銀行的理財師考基金從業(yè)資格，選擇科目二《證券投資基金基礎(chǔ)知識》好，還是科目三《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識》好呢？

一、科目二和科目三針對人群

科目二針對基金從業(yè)人員;科目三同樣針對基金從業(yè)人員，尤其是私募股權(quán)投資從業(yè)人員。目前暫無公募只能考科二、私募只能考科三的規(guī)定。

二、科目二和科目三哪個容易？

基金從業(yè)資格證考試科目二偏理，計算圖表題較多，偏重實操，計算分析能力?？颇咳?，法律條規(guī)、概念性內(nèi)容較多，理解記憶為主，科目三的難度系數(shù)低于科目二，但適用性不如科目二。【2020基金高頻考點資料下載】【章節(jié)題、模擬卷】

①如果你是單純要求考證，單位沒有要求固定科目，那么，選擇科目一+科目二或是科目一+科目三的組合都可以。

②如果你是在基金銷售機(jī)構(gòu)從事宣傳推介基金、基金銷售信息管理平臺系統(tǒng)運營維護(hù)的人員、私募基金管理人的從業(yè)人員，選擇科目一+科目二或是科目一+科目三的組合都可以。

③銀行作為基金托管機(jī)構(gòu)比較常見，一般是要求選擇科目一+科目二的。

公募基金管理人、基金托管人、證券期貨資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)(含基金銷售、份額登記、估值、投資顧問、評價、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等機(jī)構(gòu))的從業(yè)人員需通過科目一和科目二。

因此，學(xué)霸君建議銀行理財規(guī)劃師選擇適用范圍更廣的科目二《證券投資基金基礎(chǔ)知識》。