基金從業(yè)資格考試題型有哪幾種?據(jù)了解,2022年基金從業(yè)資格考試題型均為單選題,每科題量為100道,每題分值1分,總分100分,60分為合格線。
雖然基金從業(yè)考試題型都是單選題,但又分為普通單選題、組合型單選題、資料題,三者共通點皆為單選題,其中普通單選題一般為四個選項,直接進入選擇。組合型單選題一般是帶有I、II、III、IV的選項,然后進行組合分為四個選項選擇。資料題一般是會提前告知一段材料,根據(jù)材料來回答下方的三個小題,小題為單選題,也有可能包含單選題和組合題。
很多剛開始備考基金從業(yè)資格考試的考生對這些類型的題目不太了解,下面233網(wǎng)校學霸君準備了幾道例題,供大家小試牛刀!
【普通選擇題】投資者于交易日投資5萬元申購某開放式基金,基金合同約定申購費率為1.2%,申購當日基金份額凈值為1.178元,確認日基金份額凈值為1.181元,下列說法中正確的是()。
A. 凈申購金額為49,400.00元
B. 確認份額為41,834.98份
C. 確認份額為41,935.48份
D. 確認份額為41,941.52份
【組合型選擇題】關于基金、股票與債券的特點,以下表述正確的是()。
Ⅰ 基金反映的是一種所有權關系,是一種所有權憑證
Ⅱ 股票是一種直接投資工具,籌集的資金主要投向實業(yè)領域
Ⅲ 債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入
Ⅳ 通常情況下,股票是一種高風險、高收益的投資品種,價格波動性較大
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【材料綜合型選擇題】(回答1-3題)某基金銷售有限公司(以下簡稱該公司)主營依托互聯(lián)網(wǎng)進行基金銷售,該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動,活動持續(xù)10天?;顒悠陂g,是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動并將活動信息分享給好友的,即可獲得相應數(shù)量貨幣基金份額,證監(jiān)會派出機構對其進行現(xiàn)場檢查時,發(fā)現(xiàn)以下事實:
Ⅰ.該活動收益率由貨基收益及分享獎勵兩部分組成,補貼分享獎勵由該公司自行補貼
Ⅱ.將貨基收益和分享獎勵疊加,投資者參加活動的投資收益類別最高檔可達到10%
Ⅲ.宣傳資料顯示“業(yè)績穩(wěn)健、欲購從速”、“可安心享受成長”
Ⅳ.在宣傳資料刊登10個工作日后,該公司將宣傳資料發(fā)送至中國證監(jiān)會派出機構進行報備
1、關于該公司的上述做法,其中不符合規(guī)定的是()。
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考解析:Ⅰ項不符合規(guī)定,基金管理人和基金銷售機構應當避免在法律法規(guī)規(guī)定的銷售費用之外另行、變相或暗中支付其他費用、實物或其他利益。
Ⅱ項不符合規(guī)定,屬于向基金份額持有人違規(guī)承諾收益。
Ⅲ項不符合規(guī)定,宣傳推介材料不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述。
Ⅳ項不符合規(guī)定,基金管理人的基金宣傳推介材料自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。
2、關于該公司的上述宣傳行為,以下表述正確的是()。
A. 該公司主要依托互聯(lián)網(wǎng)進行基金銷售,所以不可以通過線下的海報和戶外廣告進行宣傳
B. 僅宣傳低風險的貨幣基金,所以可以刊登“業(yè)績穩(wěn)健、欲購從速”,但不可顯示“安心享受成長”
C. 該公司基金宣傳推介資料,應先經該公司負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查
D. 該公司自行補貼客戶分享獎勵,未影響投資人利益,該行為并未違規(guī)
3、鑒于上述行為,不屬于證監(jiān)會派出機構可以對該公司采取的行政監(jiān)管處罰措施的是()。
A. 對相關高管及工作人員出具警示函
B. 責令該公司限期改正
C. 永久取消該公司基金銷售業(yè)務資格
D. 責令對該批次宣傳推介材料進行整改
(1)未履行報送手續(xù)。
(2)基金宣傳推介材料和上報的材料不一致。
(3)基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。
(二)行政監(jiān)管處罰措施
出現(xiàn)上述情形的,將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局依法采取以下行政監(jiān)管或行政處罰措施:
(1)提示基金管理公司或基金代銷機構進行改正。
(2)對基金管理公司或基金代銷機構出具監(jiān)管警示函。
(3)對在6個月內連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構,該公司或機構在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前,應當事先將材料報送中國證監(jiān)會?;鹦麄魍平椴牧献詧笏椭袊C監(jiān)會之日起10日后,方可使用;在上述期限內,中國證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關規(guī)定的,可及時告知該公司或機構進行修改,材料未經修改的,該公司或機構不得使用。
(4)責令基金管理公司或基金代銷機構進行整改,暫停辦理相關業(yè)務,并對其立案調查。
(5)對直接負責的基金管理公司或基金代銷機構高級管理人員和其他直接責任人員,采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監(jiān)管措施,或建議公司或機構免除有關高管人員的職務。