2010年中級經濟師考試經濟基礎知識講義(16)
二、貨幣政策
(一)貨幣政策定義(掌握)
貨幣政策并不等同于金融政策,它只是金融政策的一部分,是一國金融當局制定和執(zhí)行的通過貨幣供應量、利率或其他中介指標影響宏觀經濟運行的手段。一般包括三個方面的內容:①政策目標;②實現目標所運用的政策工具;③預期達到的政策效果。
(二)貨幣政策目標(掌握)
1.穩(wěn)定物價。
2.經濟增長。
3.充分就業(yè)。
4.平衡國際收支。
熟悉我國貨幣政策的目標及其政策含義:《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定,貨幣政策目標是保持貨幣幣值穩(wěn)定,并以此促進經濟的增長。
【例題1·多選題】(2005年)下列各項中,可以成為一國貨幣政策目標的有( )。
A.保持物價負增長
B.保持經濟增長
C.實現充分就業(yè)
D.實現國際收支順差
E.實現國際收支逆差
[答案]BC
【例題2·單選題】(2005年、2006年)根據《中華人民共和國中國人民銀行法》的規(guī)定,我國貨幣政策目標是( ),并以此促進經濟的增長。
A.保持貨幣幣值穩(wěn)定
B.實現充分就業(yè)
C.保持物價穩(wěn)定
D.保持利率穩(wěn)定
[答案]A
(三)貨幣政策工具
1.一般性政策工具(掌握)
(1)法定存款準備金率
法定存款準備金率是指根據法律規(guī)定,商業(yè)銀行將其所吸收的存款和發(fā)行的票據存放在中央銀行的比率。
若中央銀行采取緊縮政策,提高存款準備金率;若中央銀行采取放松銀根政策,調低存款準備金率。
缺陷:超額存款準備金掌控在商業(yè)銀行手中;作用力度強;成效較慢,時滯較長。
(2)再貼現
再貼現是指中央銀行向持有商業(yè)票據等支付工具的商業(yè)銀行進行貼現的行為。
若中央銀行采取緊縮政策,提高再貼現率;若中央銀行采取放松銀根政策,調低再貼現率。
比法定存款準備金率工具相比,再貼現工具的彈性相對要大一些,作用力度相對要緩和一些,但是再貼現政策的主動權也操縱在商業(yè)銀行手中。
(3)公開市場業(yè)務
中央銀行在證券市場上公開買賣國債、發(fā)行票據的活動。
公開市場業(yè)務是比較靈活的金融調控工具。與存款準備金率政策相比較,公開市場操作更具有彈性,更具有優(yōu)越性。
若中央銀行采取緊縮政策,賣出債券;若中央銀行采取放松銀根政策,買入債券。
【例題1·單選題】商業(yè)銀行吸收存款不能完全用于放款或投資,必須將一定比例存入中央銀行形成( )。
A.再貸款
B.存款準備金
C.再貼現
D.超額準備金
[答案]B
【例題2·單選題】公開市場業(yè)務是( )在證券市場上公開買賣國債、發(fā)行票據的活動。
A.財政部
B.商業(yè)銀行
C.貨幣委員會
D.中央銀行
[答案]D
【例題3·單選題】(2005年)在一般性貨幣政策工具中,中央銀行掌握完全主動權的是( )。
A.公開市場操作政策
B.消費者信用控制政策
C.貼現政策
D.窗口指導政策
[答案]A
【例題4·單選題】(2008年)某商業(yè)銀行以其持有的某企業(yè)商業(yè)票據向中央銀行請求信用支持,中央銀行予以同意。這種業(yè)務屬于中央銀行的( )業(yè)務。
A.貼現
B.再貼現
C.公開市場
D.窗口指導
[答案]B
2.選擇性貨幣政策工具(熟悉)
(1)消費者信用控制——中央銀行對不動產以外的各種耐用消費品的銷售融資予以控制。
(2)證券市場信用控制——目的在于抑制過度投機。
(3)優(yōu)惠利率。
(4)預繳進口保證金。
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