2011年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)預(yù)習(xí)講義35
三、金融監(jiān)管體制模式(掌握)
集中監(jiān)管體制、分業(yè)監(jiān)管體制、不完全集中統(tǒng)一監(jiān)管體制
[2007多選] 從世界各國的傳統(tǒng)來看,金融監(jiān)管模式主要有( AC )。
A.分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管
B.分業(yè)經(jīng)營、集中監(jiān)管
C.混業(yè)經(jīng)營、集中監(jiān)管
D.混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管
E.分業(yè)與混業(yè)相結(jié)合
[2006單選]實(shí)行混業(yè)經(jīng)營集中監(jiān)管的國家,對(duì)銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營的范圍( C )。
A.實(shí)行嚴(yán)格的限制
B.實(shí)行一定程度的限制
C.基本沒有限制
D.完全沒有限制
四、我國金融監(jiān)管的發(fā)展(掌握)
(一)階段:1984年以前
大一統(tǒng)
(二)第二階段:1984-1991
確立了人行的央行地位。
(三)第三階段:1992-1997
1992年證監(jiān)會(huì)成立。1993年確立了監(jiān)管體制形成的政策基礎(chǔ)。
銀行監(jiān)管方面,銀行監(jiān)管從屬于貨幣政策,監(jiān)管內(nèi)容主要是信貸規(guī)模和利率執(zhí)行情況——行政手段
證券方面,雖然成立了證監(jiān)會(huì),人行、財(cái)政部、國家體改委、地方政府和證監(jiān)會(huì)共同對(duì)證券行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管。
(四)第四階段:1998-2002
1998年保監(jiān)會(huì)成立
銀行監(jiān)管方面,實(shí)行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管,對(duì)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)管。初步建立了銀行內(nèi)部控制、政府監(jiān)督管理、行業(yè)自律、市場(chǎng)約束四位一體的監(jiān)管體系。
證券監(jiān)管方面,由中國證監(jiān)會(huì)全面負(fù)責(zé)
保險(xiǎn)監(jiān)管方面,由保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)
(五)第五階段:2003年至今
2003年4月28日銀監(jiān)會(huì)成立。
分業(yè)監(jiān)的模式完整建立,監(jiān)管手段市場(chǎng)化越來越高。監(jiān)管方法與國際接軌。
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