第六節(jié) 基金銷售活動(dòng)及銷售人員行為的規(guī)范

　　一、基金銷售活動(dòng)的規(guī)范

　　(一)基金銷售機(jī)構(gòu)的資格管理

　　《證券投資基金銷售管理辦法》【詳見(jiàn)4-4-1】

　　07：基金代銷業(yè)務(wù)資格 09：商業(yè)銀行 10：證券公司

　　11：證券投資咨詢機(jī)構(gòu) 12：專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)

　　(二)基金銷售的業(yè)務(wù)規(guī)范

　　1、基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全完善的業(yè)務(wù)管理制度。資料保存期不少于15年

　　2、基金管理人不得委托未取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，被委托的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得基金代銷業(yè)務(wù)資格。

　　3、基金管理人在委托代銷機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)事先簽署書面代銷協(xié)議，并對(duì)代銷機(jī)構(gòu)的活動(dòng)負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)。

　　4、基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)在基金募集獲得核準(zhǔn)前不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布積極宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額;基金管理人應(yīng)對(duì)基金宣傳推介材料的內(nèi)容負(fù)責(zé)，確保向公眾分發(fā)、公布的材料和備案的材料一致。代銷機(jī)構(gòu)使用的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)與備案的材料一致。

　　5、基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有證券投資托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開立基金銷售的有關(guān)賬戶，并由該銀行對(duì)賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行監(jiān)督。

　　6、基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定辦理基金份額的申購(gòu)、贖回，不得擅自違規(guī)停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕投資人的申購(gòu)、贖回，并應(yīng)按基金合同約定和招募說(shuō)明書的規(guī)定向投資人收取銷售費(fèi)用，不得違反規(guī)定收取額外費(fèi)用或?qū)Σ煌耐顿Y人適用不同的費(fèi)率。

　　7、基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法為投資人保守秘密，不得泄露投資人買賣、持有基金份額的信息或其他信息。

　　8、基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)的八項(xiàng)禁止行為：⑴以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平⑵采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金⑶以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金⑷募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折⑸承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送⑹挪用基金份額持有人的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回資金⑺基金宣傳推介材料違反禁止性規(guī)定⑻其他

　　9、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》建立基金銷售使用性管理制度，至少⑴對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法⑵對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置⑶對(duì)基金產(chǎn)品的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法⑷對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法⑸對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資者進(jìn)行匹配的方法

　　10、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)《內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》的要求，建立有效的內(nèi)部控制制度，至少⑴內(nèi)部環(huán)境控制⑵業(yè)務(wù)流程控制⑶會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制⑷信息技術(shù)內(nèi)部控制⑸監(jiān)察稽核控制

　　(三)基金的宣傳推介

　　1、對(duì)基金銷售宣傳活動(dòng)時(shí)間的規(guī)定。

　　2、對(duì)基金宣傳推介材料內(nèi)容的規(guī)定：⑴宣傳途徑;⑵宣傳中加強(qiáng)對(duì)投資人的教育和引導(dǎo);⑶語(yǔ)言表述;⑷應(yīng)當(dāng)引用業(yè)界公認(rèn)比較權(quán)威的獎(jiǎng)項(xiàng)，且應(yīng)當(dāng)避免引用兩年前的獎(jiǎng)項(xiàng);⑸應(yīng)報(bào)送報(bào)告材料：報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送形式{書面,附電子版}、報(bào)送流程{應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)}

　　3、對(duì)基金業(yè)績(jī)宣傳的規(guī)定。

　　可登載過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。

　　6月-1年{合同生效之日起計(jì)算業(yè)績(jī)};

　　1年-10年{生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)};

　　10年以上{近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)}

　　4、對(duì)基金推介材料的風(fēng)險(xiǎn)提示。

　　⑴登載基金過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)登載基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)。并提示基金投資人我國(guó)基金運(yùn)作時(shí)間較短，不能反映股市發(fā)展的所有階段。由第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)出具的業(yè)績(jī)證明并不能替代基金托管銀行的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函。

　?、苹鹦麄魍平椴牧虾兄袊?guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或保證。

　?、怯凶銐蚱矫婵臻g的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)在材料中加人完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函。其他情況下，基金宣傳推介材料的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字必須醒目，方便閱讀。

　　5、違規(guī)情形和相應(yīng)的監(jiān)管處罰措施。

　?、呕鸸芾砉净蚧鸫N機(jī)構(gòu)使用基金宜傳推介材料的違規(guī)情形主要包括以下3種：①未履行報(bào)送手續(xù);②基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料、不一致;③基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及規(guī)定的其他情形。

　?、菩姓O(jiān)管或行政處罰措施：

　?、偬崾净鸸芾砉净蚧鸫N機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正。

　?、趯?duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函。

　?、蹖?duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金宣傳推介材料自報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起10日后，方可使用。在上述期限內(nèi)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時(shí)告知該公司或機(jī)構(gòu)進(jìn)行修改，材料未經(jīng)修改的，該公司或機(jī)構(gòu)不得使用。

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