要點十五
一、基金銷售支付結(jié)算
1．基金銷售結(jié)算資金
2．基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)
3．基金銷售結(jié)算專用賬戶
4．基金銷售機構(gòu)結(jié)算流程
二、基金宣傳推介材料規(guī)范
(一)概念、范疇
(二)審核、備案
要點十六
(三)基金宣傳推介材料的禁止規(guī)定
1．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
2．預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績。
3．違規(guī)承諾收益或承擔損失。
4．詆毀他人。
5．夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用可能使投資者認為沒有風險的詞語。
6．登載單位或者個人的推薦性文字。
要點十七
(四)對宣傳推介材料中登載基金過往業(yè)績的規(guī)定
基金宣傳推介材料登載基金的過往業(yè)績，應(yīng)當符合下列規(guī)定：
(1)基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績；
(2)基金合同生效l年以上但不滿l0年的，應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的還應(yīng)登載當年上半年度的業(yè)績；
(3)基金合同生效l0年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近l0個完整會計年度的業(yè)績。
(五)基金宣傳推介材料中的風險提示
三、基金銷售費用
(一)基本規(guī)范
要點十八
(二)關(guān)于基金銷售費用結(jié)構(gòu)和費率水平方面的具體規(guī)范
1．基金銷售費用包括基金的申購費(認購費)和贖回費。其中，認購費和申購費可以采用在基金份額發(fā)售或者申購時收取的前端收費方式，也可_以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式。但費率不得超過認購或申購金額的5％。
2．贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5％：同時應(yīng)當將不低于贖回費總額的25％歸X基金財產(chǎn)。貨幣市場基金收取不高于0．25％銷售服務(wù)費。
3．對于短期交易的投資人，基金管理人司以在基金合同、招募說明書中約定按以下費用標準收取贖回費：
(1)對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額l．5％的贖回費。
(2)對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0．75％N贖回費。
收取的基金贖回費應(yīng)全額計入基金財產(chǎn)。
4．基金銷售機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式進行銷售時，經(jīng)與基金管理人協(xié)商一致可以對自助交易前端申購費用實行一定的優(yōu)惠。
(三)增值服務(wù)費
四、其他業(yè)務(wù)規(guī)范
(一)基金銷售機構(gòu)
1．銷售人員準入管理
2．健全相關(guān)制度
3．簽訂銷售協(xié)議
4．按規(guī)定或約定從事基金銷售
(二)基金銷售適用性
從審慎調(diào)查、基金產(chǎn)品風險評價、投資人風險承受能力調(diào)查和評價、對基金產(chǎn)品和基金投資人相匹配等方面，對基金銷售機構(gòu)行為進行規(guī)范。
(三)基金營銷中的投資人教育
了解基金、了解自己、了解市場、了解歷史、了解基金管理公司。
(四)反洗錢要求
(五)基金銷售機構(gòu)禁止行為
根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動中，不得有下列情形：
(一)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；
(二)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；
(三)以低于成本的銷售費用銷售基金；
(四)募集期間對認購費打折(含網(wǎng)上、電話等自助交易模式的認購業(yè)務(wù))；
(五)承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送；
(六)進行預(yù)約認購或者預(yù)約申購(基金定期定額投資業(yè)務(wù)除外)，未按規(guī)定公告擅自變更基金的發(fā)售日期；
(七)挪用基金銷售結(jié)算資金；
(八)中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。
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