(一)基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管的主要內(nèi)容
基金銷售活動(dòng)監(jiān)管所關(guān)注的內(nèi)容主要涉及以下方面：銷售的基金產(chǎn)品是否經(jīng)過核準(zhǔn)以及銷售主體是否具備相應(yīng)資格；基金銷售過程中是否遵循適用性原則；基金宣傳推介材料的制作、分發(fā)和發(fā)布是否合規(guī)，是否充分揭示相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)。
1．基金產(chǎn)品是否經(jīng)核準(zhǔn)、銷售主體是否具備資格
(1)未經(jīng)基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。
(2)從事宣傳推介基金活動(dòng)，必須取得基金從業(yè)資格。
(3)如果想進(jìn)行代銷，必須簽訂書面代銷協(xié)議。
(4)未經(jīng)簽訂書面供銷協(xié)議，代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售。
(5)代銷機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售。
2．適用性原則
現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷售過程中，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則。
3．基金宣傳推介材料的制作、分發(fā)和發(fā)布是否合規(guī)，是否充分提示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于宣傳推介材料的監(jiān)管，法規(guī)規(guī)定，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)向其主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局報(bào)送以下材料：宣傳推介材料的形式和用途說明、宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函等?；痄N售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員還應(yīng)對(duì)宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。
4．規(guī)范基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平，維護(hù)基金銷售市場(chǎng)秩序2009年，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布《開放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》，自2010年3月15日實(shí)施。按該規(guī)定，允許基金管理公司自主選擇對(duì)1周、1個(gè)月內(nèi)贖回的基金持有人設(shè)定較高的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，并將此類贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。這主要是通過提高短期基金交易投資者的交易成本，抑制短期資金套利行為。
5．規(guī)范基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)，引導(dǎo)長期投資理念
2009年，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，該規(guī)定還列舉了任何機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布評(píng)價(jià)結(jié)果的禁止行為，包括：
(1)對(duì)不同分類的基金進(jìn)行合并評(píng)價(jià)；
(2)對(duì)同一分類中包含基金少于1O只的基金進(jìn)行評(píng)級(jí)或單一指標(biāo)排名；
(3)對(duì)基金合同生效不足6個(gè)月的基金(貨幣市場(chǎng)基金除外)進(jìn)行評(píng)獎(jiǎng)或單一指標(biāo)排名；
(4)對(duì)基金(貨幣市場(chǎng)基金除外)、基金管理人評(píng)級(jí)的評(píng)級(jí)期間少于36個(gè)月；
(5)對(duì)基金、基金管理人評(píng)級(jí)的更新間隔少于3個(gè)月；
(6)對(duì)基金、基金管理人評(píng)獎(jiǎng)的評(píng)獎(jiǎng)期間少于12個(gè)月；
(7)對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名(包括具有點(diǎn)擊排序功能的網(wǎng)站或咨詢系統(tǒng)數(shù)據(jù)列示)的排名期間少于3個(gè)月；
(8)對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的更新間隔少于1個(gè)月；
(9)對(duì)特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行評(píng)價(jià)。
(二)基金銷售監(jiān)管的主要方式
自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。在基金持續(xù)銷售期間，基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)定期檢查基金銷售活動(dòng)的合法合規(guī)情況，在監(jiān)察稽核季度報(bào)告中作專項(xiàng)說明，并報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。
輔導(dǎo)資料：2015年證券投資基金考點(diǎn)精講章節(jié)匯總
經(jīng)驗(yàn)指導(dǎo)：證券從業(yè)資格最全的備考沖刺學(xué)習(xí)秘籍
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